Davčna vleka

KAJ JE DAVČNI DAVEK

Vlečenje davkov je zmanjšanje potencialnega dohodka zaradi davkov. Koncept opisuje izgubo donosa, običajno na naložbo, kot posledico obdavčitve. Vlečenje davka se običajno uporablja pri opisovanju razlike med naložbenim mehanizmom, ki je davčno zaščiten, in tistim, ki ni.

BREAKING DOWN Davčna vleka

Povlecitev davkov lahko zmanjša donosnost naložb, zato je vredno biti pozoren ne glede na višino dohodka. Povlecitev davkov lahko pomembno vpliva na splošno naložbeno uspešnost za številne posameznike, davčno učinkovite naložbene tehnike pa so pomembne za pripoznavanje kapitalskih donosov, prenos bogastva in načrtovanje premoženja.

Recimo, da lahko posameznik vloži dva milijona dolarjev v dva vrednostna papirja v državi A s 25-odstotnim davčnim odtegljajem ali državi B s 15-odstotnim davčnim odtegljajem. Oba vrednostna papirja izplačujeta 2, 5-odstotno dividendo. Varnost A bi vrnila 25.000 dolarjev minus 6.250 ameriških davkov, skupno 18.750 dolarjev. Naložba B bi vrnila 25.000 ameriških dolarjev minus 3.750 dolarjev davkov, skupno 21.250 dolarjev. Zato bi donosnosti znašale 1, 875 odstotka za vrednostni papirji A in 2, 125 odstotka za vrednostni papirji B, kar bi pomenilo povišanje davka za 25 bazičnih točk ali razliko v donosu med obema vrednostnima papirjema.

Zakaj davčna vprašanja

Povpraševanje davkov je pomembno upoštevati iz različnih razlogov. Vlagatelji in promotorji delnic pogosto izplačajo svoje donose, vendar redko vključujejo davčne posledice teh donosov. To je predvsem zato, ker se davčne okoliščine vsakega vlagatelja razlikujejo.

Številni vlagatelji tudi ponovno vlagajo svoje donose, tako da, ko davki poravnajo te donose iz leta v leto, ostane manj denarja za ponovno vlaganje, manj pa za rast in razvoj sčasoma. To lahko dolgoročno močno spremeni velikost portfelja osebe. Posledično je izogibanje davkom vložek tisto, zaradi česar so naložbe brez davka, na primer občinske obveznice, tako privlačne za številne vlagatelje.

Da bi zmanjšali davčno vleko, lahko posamezniki izkoristijo katero koli davčno zaščiteno investicijsko vozilo, do katerega imajo dostop. Za večino gospodinjstev to pomeni pokojninske načrte podjetij, kot so 401 (k), kot tudi individualni pokojninski računi (IRA). Družine, ki varčujejo na fakulteti, lahko izkoristijo 529 varčevalnih načrtov, ljudje, ki so vpisani v visoko odbitne načrte zdravstvenega varstva, pa bi morali razmisliti o uporabi računov za zdravstveno varčevanje (HSA). Vlagatelji lahko tudi zmanjšajo vlaganje davkov na svoje portfelje tako, da izberejo večino ali vse kvalificirane dividende in dajo mednarodne sklade na obdavčljivi račun.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Davčno zavetišče Davčno zavetišče je vozilo, ki ga davkoplačevalci uporabljajo za zmanjšanje ali zmanjšanje svojih obdavčljivih dohodkov in s tem davčnih obveznosti. več Prilagojeni bruto dohodek (AGI) Opredelitev Prilagojeni bruto dohodek (AGI) je merilo dohodka, izračunano iz vašega bruto dohodka, ki se uporablja za določitev, koliko vašega dohodka je obdavčljiv. več Opredelitev davčne olajšave Davčno olajšava se nanaša na katero koli vrsto naložbe, računa ali načrta, ki je oproščena davka, je odložena ali ponuja druge vrste davčnih ugodnosti. več Opredelitev načrta z določenimi prispevki Načrt z določenimi prispevki je pokojninski varčevalni načrt, v katerem določeni znesek denarja namenijo vpisani zaposleni in / ali njihovi delodajalci. več Kaj bi morali vsi vedeti o dohodku od dohodka, je denar, ki ga posameznik ali podjetje dobiva redno. Pridobivamo ga z delom in vlaganjem. več Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več partnerskih povezav