Deset najboljših ETF dividend za leto 2019

Naložba za dohodek je lahko odličen način za povečanje celotnega donosa naložbenega portfelja. Naložbe v dividende vlagateljem ponujajo izplačilo njihovih delniških naložb, ki jih določi poslovodstvo. Izplačila dividend so lahko redno načrtovane ali posebne dividende. Ne glede na to ima lahko obljuba denarja skupaj s precejšnjim donosom delnic še večjo privlačnost kot možnosti vlaganja v fiksni dohodek z nižjim tveganjem.

Vlagatelji, ki iščejo delniški kapital na trgu, bodo našli več možnosti, ki so lahko nekoliko presenetljive. Zaradi tega so priljubljeni skladi z borznimi vrednostnimi papirji (ETF) v kategoriji dividend. ETF-ji ponujajo prednost diverzifikacije skupaj s profesionalnim upravljanjem v nekaterih primerih. Večina ETF so pasivni skladi, ki sledijo indeksu, vendar ponudbe indeksov na trgu postajajo bolj prilagojene, da bi lahko vlagatelji našli točno tisto, kar iščejo. Vlagatelji v dividendnih ETF-jih uživajo v rednih izplačilih dividend iz sklada.

Ključni odvzemi

• Eden najboljših načinov, da kar najbolje izkoristite svoje donose, je z vlaganjem v dohodek.
• Lastniške dividende lahko izvirajo iz REIT-ov, MLP-jev, dividend modrega čipa in mnogih drugih.
• ETF z visokimi dividendami imajo pogosto visok donos iz dividend.

Vlaganje v ETF-ove dividende

Na splošno lahko dividende iz lastniškega kapitala izvirajo iz skladov za naložbe v nepremičnine (REIT), delniške družbe (MLP), dividende modrega čipa, naložbe v rast dividend in še več. V teh kategorijah so bili ustvarjeni ETF-ji, ki pomagajo poenostaviti postopek vlaganja v dividende.

Spodaj je seznam najboljših ETF-jev v večini najbolj priljubljenih kategorij dividend, ki bi jih vlagatelji morda zanimali, ko iščejo donos iz dividend. Sredstva so bila izbrana predvsem na podlagi enoletnega donosa, dividendnega donosa, ameriških naložbenih deležev in sredstev v upravljanju od aprila 2019, kot jih zagotavlja ETFDB.com. Izbira ne vključuje ETF-ov s finančnim vzvodom.

1. Sklad za naložbe v nepremičnine (REITs): IShares Stanovanjske nepremičnine ETF (REZ) imajo enoletni skupni donos v višini 27, 31%. Njegov dividendni donos je 3, 15%. ETF vključuje zaloge in REIT v celotnem ameriškem sektorju stanovanjskih nepremičnin. Gre za pasivni sklad, ki sledi indeksu FTSE NAREIT All Residential Capped Index.
2. Master Limited partnerstva (MLP): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) ima enoletni donos v višini 12, 72%. Njen dividendni donos znaša 4, 95%. ETF vključuje MLP iz energetskega sektorja z najvišjimi deleži v TransCanadi, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies in Oneok.
3. Dividende modrega čipa: Zaloge dividend z modrim čipom zajemajo večino kategorije vrednosti dividend. S&P 100, Dow Jones in S&P 500 so lahko dobri vesolji za modri čip, vrednost dividend. SPYD je na vrhu tega seznama s portfeljem najvišjih dividendnih zalog v S&P 500. SPYD ima enoletni skupni donos 12, 88%. Njegov dividendni donos znaša 4, 25%.
4. Rast dividend: Pospeševalec dividend VictoryShares ETF (VSDA) je na vrhu kategorije rasti dividend. Skupni letni donos znaša 18, 91%. Njegov dividendni donos znaša 1, 55%.
5. Dividendni aristokrati: Dividendni aristokrati so priljubljeni za vlagatelje v dividende, saj so znani po tem, da vsakih 25 let zapored povečujejo izplačilo dividend. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) je ETF, sestavljen iz vseh aristokratov o dividendah ameriškega trga in sledi indeksu Aristocrats Dividend Aristocrats S&P 500. Skupni letni donos znaša 14, 21%. Njen dividendni donos znaša 2, 12%.
6. Smart Beta: Na novo predstavljeni ETF AAM S&P 500 z visoko dividendo (SPDV) je eden najboljših pametnih beta ETF, osredotočen na pregledovanje dividendnih značilnosti. SPDV sledi indeksu donosnosti dividend in brezplačnih denarnih tokov S&P 500, ki filtrira podjetja v S&P 500 z dividendami in prostim denarnim tokom. AAM ponuja tudi ETF z visoko dividendno vrednostjo (DMDV) z razvitimi trgi AAM S&P in visoko dividendno vrednostjo ETF (EEMD).
7. Specifični sektorji: Tudi iskanje dividend iz določenih sektorjev je pogosto izvedljiva strategija naložbe v dividende. Na celotnem trgu je več sto sektorskih ETF-jev in nekaj takih, ki bodo zagotovili sektorske in dividendne ugodnosti. V tej kategoriji je prvovrstna izbira NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) najboljša izbira. Skupni letni donos znaša 18, 93%. Njen dividendni donos znaša 2, 46%. Poleg tega so v sektorski kategoriji dividend lahko tudi ETF-ji za mednarodne trge dobra geografska naložba, specifična za posamezne segmente.
8. Prednostne zaloge: Prednostne zaloge so znane po tem, da ponujajo višje dividende kot njihove običajne delnice. Prav tako so višje na seznamu starejših, kar obljublja večje izplačilo v primeru insolventnosti. Invesco preferirani ETF (PGX) ima enoletni skupni donos 7, 14% in dividendni donos 5, 64%.
9. Mesečne dividende: Mesečne dividende so lahko velike naložbe za resne dohodkovne vlagatelje, ki želijo naložbeni dohodek kot dodatek pogosteje uporabljati. ETF (SPHD) Invesco S&P 500 z visoko dividendo ponuja mesečno dividendo z letnim donosom dividend 3, 93%. Njegova enoletna skupna donosnost znaša 12, 96%.
10. Najvišji donos: Na trgu ETF na delniškem kapitalu najvišji letni donos ETF pade v razponu od 5 do 6%. Leg Mason International ETF (LVHI) z nizko volatilnostjo je na vrhu te kategorije z enoletnim dividendnim donosom 5, 31% in enoletnim skupnim donosom 9, 42%.

Druga posebna vprašanja

Med vlaganjem za dividendni dohodek prek ETF-ov je še nekaj pomembnih vprašanj.

Kaj je ETF z visoko dividendo? ETF z visokimi dividendami je portfelj naložbenih deležev, ki imajo visok dividendni donos. ETF izbere svojo dividendo na podlagi dividend, zbranih iz vseh njenih deležev. ETF-ji z ​​visokim lastniškim dividendam lahko dosežejo do 5% do 6%. Vlagateljem, ki iščejo dohodek, so lahko všeč tudi drugi dohodkovni ETF, kot so tisti, ki so osredotočeni na številne priljubljene kategorije kreditnih trgov z visokim dohodkom.

Kakšni so davčni razlogi? ETF-ji ponujajo nekatere davčne ugodnosti sami, še posebej običajno ne ustvarjajo kapitalskih dobičkov, ki jih vlagatelji letno prejemajo za obdavčitev. V nekaterih primerih lahko dividendno investiranje v ETF ponuja prednost kvalificiranim dividendam, ki se obdavčijo po nižji stopnji ali pa sploh niso upravičene do prejemnikov.

Zakaj je skupna donosnost pomembna za vlaganje v dividende? Pri vlaganju za dividendni dohodek je ponavadi najbolje, da si ogledate celoten donos skupaj z donosom dividend. Podjetje ali ETF ima lahko visok dividendni donos, vendar brez povečanja kapitala. To je predvsem razlika med kreditnim dohodkom in naložbami na delniški trg.

Kje lahko kupim dividende ETF? Na splošno vlagatelji želijo kupiti ETF za dividende prek treh kanalov: svetovalci, posredniki s polnimi storitvami in platforme za posredovanje s popustom.

Kakšne so provizije, povezane z ETF-ji za dividende? ETF za dividende imajo običajno nižje pristojbine kot vzajemni skladi. Večina ETF-ov sledi indeksu, ki omogoča nižje pristojbine, saj so stroški trgovanja in upravljanja nižji. Koeficienti stroškov ETF so običajno tudi nižji od vzajemnih skladov, ker ne vključujejo 12b1 pristojbin, ki so del strukture pristojbin vzajemnih skladov.