Najboljši izzivi za finančne svetovalce

Danes imajo finančni svetovalci v svojih vsakodnevnih praksah številne izzive. Za uspeh morajo nositi veliko klobukov, vključno s kapicami upravljavca premoženja, finančnega načrtovalca, psihologa in tržnika. In čeprav večina svetovalcev lahko nekaj teh klobukov dobro nosi, sta vedno ena ali dve vlogi, ki se jih večina bori.

Tu je nekaj največjih izzivov, s katerimi se svetovalci danes srečujejo v svojih prizadevanjih za rast poslovanja in promocijo svoje blagovne znamke v javnosti.

Ključni odvzemi

• Nihče ni rekel, da je finančni svetovalec enostavno delo - vendar mnogi izzivi, s katerimi se soočajo svetovalci, nimajo veliko opravka s financami ali izbiro naložb.
• Večina izzivov vključuje vzdrževanje odnosov s strankami in upravljanje njihovih pričakovanj.
• Neodvisni svetovalci, ki ne delajo v večjem podjetju, bodo morda želeli poiskati tudi podporo strokovnih organizacij, namesto da bi jih povsem sami.

Upravljanje pričakovanj strank

To je področje, kjer morajo svetovalci razumeti psihologijo strank, da bi lahko uspeli. Čeprav je upravljanje portfelja stranke lahko zelo enostavno, je upravljanje njihovih pričakovanj lahko veliko težje. Številne stranke imajo nerealna pričakovanja, ko gre za donosnost naložb in obrestne mere.

Svetovalci morajo biti sposobni svojim strankam pokazati, kako dodajo vrednost naložbeni enačbi. Eden od načinov, kako to lahko storijo, je s tem, da strankam pomagajo, da ohranijo dolgoročno perspektivo pri vlaganju, da ne bodo sledili vsakemu gibanju na trgu. Seveda je potreben čas za to dosledno, toda stranke, ki lahko začnejo opažati, kako jih njihov svetovalec spremlja, bodo veliko bolj verjetno, da bodo ostali zvesti svojemu svetovalcu.

Ostanite v stiku

Svetovalci imajo na voljo več načinov, da ostanejo v tesnem stiku s svojimi strankami, vendar mnogi tega ne storijo, ko gre dobro. Za ohranjanje trdnih odnosov z večino strank je potreben stalen pretok komunikacije, ne glede na to, kaj počnejo trgi. Svetovalci bodo morda želeli izkoristiti takšne storitve, kot so Skype in takojšnje sporočanje, da bi ohranili stik s strankami, ki so dobro strokovno podkovane.

Upravljanje informacij

Nekateri svetovalci se ujamejo, da poskušajo biti v koraku s oceanom informacij, ki so na voljo v spletu in drugod. Pametni svetovalci se bolj osredotočajo na vedenje strank, namesto da bi reagirali na zadnje novice. Svetovalci morajo prav tako imeti možnost, da svoje stranke usmerijo v zanesljive vire podatkov, ki so prestali preizkus časa v smislu natančnosti. To lahko pomaga preprečiti nesporazume in prepreči, da bi stranke delale napake na podlagi napačnih informacij.

Čustveno udejstvovanje

Mnogi finančni svetovalci so zelo racionalni, analitični ljudje, ki razmišljajo logično. Vendar veliko odločitev strank temelji na čustvih. Svetovalci morajo imeti možnost čustvenega povezovanja s strankami, da ohranijo delovni odnos. To lahko vključuje razlago čustvenih posledic naložbene ali načrtovalne odločitve, tako da lahko odjemalec vidi, kako bo to vplivalo na čustveni ravni.

Skupinska podpora

Neodvisni finančni svetovalci se lahko pogosto počutijo sami v svojih praksah in imajo malo pri načrtovanju podpore. Svetovalci, ki se borijo s tem, lahko poiščejo podporo v organizacijah, kot sta Združenje za finančno načrtovanje in Nacionalno združenje zavarovalno-finančnih svetovalcev (NAIFA) ali Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA). Te skupine lahko zagotovijo veliko virov za trženje, prodajo, vodenje prakse in druge vidike poklica, kar olajša življenje svetovalcev.

Spodnja črta

Za svetovalce je pomembneje kot kdaj koli prej razumeti, od kod prihajajo njihove stranke in jim omogočiti razumevanje vrednosti, ki jo ponujajo. Tisti, ki lahko uspešno upravljajo s pričakovanji svojih strank, lahko izboljšajo zadrževanje in svoj spodnji del. Včlanitev v katero od strokovnih društev lahko nudi tudi dodatno podporo.