Na vrh strani poklicne službe za pomoč strankam

Sodelavci strankinih storitev so pogosto lepilo, ki združuje svetovalni posel. Ti dragoceni pomočniki so navadno spretni pri izvajanju nešteto nalog, ki bi jih večina posrednikov in svetovalcev potrebovala vsaj dvakrat dlje, kot bi jih lahko opravili.

Kaj je potrebno najeti za to delovno mesto? Pot do tega, da postanete registrirani sodelavec za storitve za stranke, je v mnogih pogledih dokaj enostavna, toda tisti, ki so na tem položaju najučinkovitejši, pogosto pridobijo usposabljanja in certifikate, s katerimi so neprecenljivi dodatek k vsaki ekipi ali pisarni.

Zgodovina in razvoj

Položaj sodelavca za storitve za stranke se je razvil do te mere, da veliko tistih, ki delajo v tej vlogi, opravlja funkcije, ki presegajo funkcije predhodnikov. V preteklosti so uspešni posredniki najemali sekretarje, ki so se včasih odločili za pridobitev licence za vrednostne papirje, tako da so lahko sprejemali preprosta naročila, če njihov šef tega ni mogel. Opravljali so tudi rutinske administrativne naloge, kot so tipkanje, vložitev in poštna dolžnost. Ta položaj je postopoma prestopil v mesto registriranega prodajnega pomočnika, kjer bi lahko licencirano administrativno osebje igralo bolj dejavno vlogo pri poslovanju s posrednikom in lahko pomagalo pri nalogah, kot so tržne kampanje in upravljanje skladnosti.

Današnji sodelavci za storitve strank lahko pogosto storijo skoraj vse, kar lahko počnejo posredniki in načrtovalci, vključno z ustvarjanjem novih poslov, vzdrževanjem spletne strani podjetja in prisotnosti v družabnih medijih, upravljanjem skladnosti in interakcijo s strankami na globlji ravni. In večina jih še vedno opravlja običajne rutinske naloge pri vzpostavljanju novih računov strank, obdelavi papirologije, blagajniški blagajni in ravnanju z vrednostnimi papirji, vložitvi in ​​načrtovanju pisarniških dogodkov. Nedavno objavljeno delovno mesto za to delovno mesto je naštelo naslednje naloge za morebitni najem:

• Strankam zagotavljajte storitev profesionalno in se odzivajte na redne poizvedbe
• Predstavite stranke s klicanimi informacijami, kot so kotacije delnic, stanja na računu in raznolike podrobnosti, povezane z računom
• Zagotovite, da bodo zadevni finančni svetovalci obveščeni o podrobnostih in dejavnostih, povezanih s transakcijami in računi registriranih strank
• Podpora zadevnim finančnim svetovalcem pri organizaciji in izvedbi kampanj neposredne pošte
• Upoštevajte in se naučite vseh postopkov in pravilnikov podjetja
• Takoj pošljite morebitne težave ustreznim vodstvom podružnic ali finančnim svetovalcem
• Rešitve pritožb in poizvedovanj strank rešujejo proaktivno
• Ugotovite težave, ki zahtevajo takojšen dvig finančnega svetovalca ali člana vodstvenega tima podružnice
• Navedite najvišjo diskrecijsko pravico v zvezi s stranko, podružnico, finančnim svetovalcem in podrobnostmi o podjetju
• Zagotovite, da so pridobljeni in posodobljeni vsi ustrezni in potrebni dokumenti računa
• Zagotovite strokovno podporo po telefonu ustreznim finančnim svetovalcem
• Strankam pomagajte pri prenosu sredstev in vrednostnih papirjev ter izdajanju čekov po potrebi
• Strankam posredujte podatke o odsotni dokumentaciji in vrednostnih papirjih ter o neplačanih sredstvih
• Zagotoviti skladnost s podjetniškimi in podružničnimi politikami in standardi
• Uporabite računalniške sisteme podjetja za zagotavljanje storitev strankam in dodeljenim FC-jem.

Pot do tja

Glede oprijemljivih meril so zahteve, da postanete sodelavec pri naročniku, preproste. Beseda "registrirani" običajno pomeni vrednostne papirje z licenco in -registrirano pri FINRA in / ali SEC. Tako so ponavadi potrebna dovoljenja za serijo 6 ali 7 in 66. Tisti, ki upravljajo terminske transakcije ali zavarovalne račune, bodo potrebovali ustrezno licenco. Potrebne bodo osnovne upravne in tipkarske spretnosti, poleg dokazane pozornosti do podrobnosti in sposobnosti, da se ukvarjajo s strankami. Iz teh razlogov so na ta delovna mesta pogosto naklonjeni kandidati s predhodnimi izkušnjami v službi za stranke.

Tisti, ki bi želeli doseči to funkcijo, bi bilo pametno začeti z delom kot recimo zastopnikom za stranke za podjetje za vzajemne sklade ali banko, kjer se lahko naučijo osnovnih veščin, kot so ukvarjanje z nesrečnimi strankami, upravljanje z dokumenti in večopravilnost. Zaslužiti nekaj certifikatov, na primer finančnega paraplanerja, ki jih ponuja odbor CFP - ali deluje kot paralegal -, je lahko tudi dobra ideja.

Ta vrsta izkušenj je videti dobro v živo in bo pripomogla k pripravi prosilcev za vsakodnevne strogosti tega dela. Od sodelavcev strankinih storitev se danes pričakuje, da bodo v svojih vsakodnevnih postopkih presegli običajne dolžnosti, da bi spodbudili poslovanje in zadovoljili potrebe svojih strank. Včasih lahko pridejo vikendi ali počitnice ob udeležbi na podjetniških dogodkih ali izpolnitvi potrebnih nalog, ki ne sodijo v prvotni opis delovnega mesta.

Nadomestilo in ugodnosti

Večina sodelavcev v službi za stranke prejema plačo ali redkeje plačo na uro. Tisti, ki imajo vrednostne papirje ali zavarovalno dovoljenje, lahko zaslužijo tudi provizije za opravljene transakcije in prejmejo tudi bonuse ali druge dodatne spodbude za svoje dokončanje. Glassdoor.com kaže, da je povprečno nadomestilo za registrirane sodelavce 47.845 dolarjev. Razpon za to delo verjetno znaša nekje od 30.000 dolarjev do spodnjih 80.000 dolarjev za pomočnike superzvezdnikov, ki lahko izvajajo edinstvene funkcije na visoki ravni.

Tistim, ki delajo za posrednike v velikih podjetjih, so običajno na voljo tudi ugodnosti, kot so življenjska in zdravstvena zavarovanja, ter pokojninski načrt. Koristi, ki jih imajo pridruženi podjetji v majhnih maloprodajnih podjetjih, se lahko med posameznimi podjetji precej razlikujejo, toda tisti, ki delajo za zelo dobičkonosna podjetja, lahko uživajo precejšnjo mejo ugodnosti, ki jih administrativni pomočniki običajno ne ponujajo.

Tisti, ki si v nekem trenutku želijo postati finančni svetovalci ali načrtovalci, bi morali razmisliti tudi o tem, da bi začeli sodelovati pri službi za stranke. To jim lahko pomaga, da stopijo v vrata in si pridobijo dragocene izkušnje, medtem ko se ukvarjajo s tečajem finančnega načrtovanja ali uporabljajo licence za zbiranje poslovnih knjig.

Spodnja črta

Sodelavci s strankami imajo ključno vlogo v finančni industriji, tako za stranke kot podjetja in svetovalce, ki jih zaposlujejo. Mnogi od teh sodelavcev so nepogrešljivi člani tesno povezanih ekip, ki dnevno opravljajo funkcije na visoki ravni. Za več informacij o tem, kaj morate storiti, da se zaposlite kot sodelavec pri stranki, obiščite spletno stran Združenja za finančno načrtovanje na naslovu www.fpanet.org.