Davčno učinkovit sklad

OPREDELITEV davčno učinkovitega sklada

Davčno učinkovit sklad je vzajemni sklad, ki je strukturiran za zmanjšanje davčne obveznosti. V davčno učinkovitem skladu je struktura in poslovanje sklada zasnovana tako, da zmanjša davčno obveznost, s katero se soočajo njeni delničarji.

RAZPRODANO Sklada, ki je najbolj učinkovit

Ker imajo davčno učinkoviti skladi nizko davčno obveznost, so pogosto dobre naložbe izven davčno odloženega računa. To je zato, ker je treba odložiti minimalni znesek davka, prostor na vlagateljevem odloženem računu pa je primernejši za vrednostne papirje z višjimi davki, kot so zaloge za izplačilo dividend.

Zmanjšanje davčne obveznosti sklada poteka na tri glavne načine:

1. Z nakupom neobdavčenih (ali nizko obdavčenih) naložb, kot so občinske obveznice.
2. Ohranjanje prihodka sklada nizko, zlasti če sklad vlaga v zaloge. Zaloge, ki se hranijo več kot eno leto, so obdavčene po nižji dolgoročni stopnji kapitalskih dobičkov kot kratkoročne transakcije.
3. Izogibanje ali omejevanje donosnih sredstev, kot so dividende, ki ustvarjajo davčno obveznost ob vsaki izdaji dividende.

Če želite ugotoviti, koliko boste prihranili pri tej vrsti sklada v primerjavi z drugimi skladi, si oglejte storitve sledenja investicijske družbe in / ali vzajemnega sklada za statistične podatke o preteklih davčnih stroških sklada.

Primer sklada, ki koristi davkom

Sklad za davek na cene davkov, ki je na trgu, T. Rowe, izkorišča pomemben donosni potencial delnic, hkrati pa si prizadeva za zmanjšanje dolgoročnega davčnega bremena z vlaganjem v širok spekter lastniških vrednostnih papirjev - od srednjih in majhnih zgornjih mej, katerih prihodnost se zdi še posebej obetavna, do velikih podjetja, ki delujejo v dinamičnih industrijah. Skratka, vlaga v rastoča podjetja, katerih vodstvene ekipe, produktne linije in bilance - med drugimi ukrepi - dobro vplivajo na njihove prihodnje možnosti.

V prizadevanju, da bi dosegli močne davčne napovedi, se želi izogniti uresničevanju porazdelitve kapitala z omejevanjem prodaje obstoječih deležev in se ne vrteti iz enega sektorja v drugega, da bi poskušal doseči kratkoročno uspešnost. Obdavčljivi dobički pa se lahko uresničijo z namenom izpolnitve zahtev za odkup ali kadar menijo, da koristi od nadaljevanja varščine prevladajo nad davčnimi razmisleki. Po potrebi lahko poskusijo uporabiti izgube od prodaje vrednostnih papirjev, ki so se zavrnili nadomestiti prihodnje dobičke, ki bi bili sicer obdavčljivi.

Najpomembnejših 10 deležev sklada T. Rowe za davek na cene na dan 30. aprila 2018 je bilo:

• Abeceda
• Amazonka
• BlackRock
• Lastništvo rezervacij
• Facebook
• Intuit
• Mastercard
• Microsoft
• Združena zdravstvena skupina
• Visa

Teh 10 deležev je predstavljalo 22, 58% celotnega sklada. Sklad je imel 10-letni letni donos v višini 9, 92%.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Spoznajte davčno učinkovitost Davčna učinkovitost je poskus zmanjševanja davčne obveznosti, ko se dobi veliko različnih finančnih odločitev. več Opredelitev dohodkovnega sklada Dohodkovni skladi sledijo tekočemu dohodku nad apreciacijo kapitala z naložbami v delnice, ki izplačujejo dividende, obveznice in druge vrednostne papirje, ki ustvarjajo dohodek. več Opredelitev mesečnega dohodkovnega načrta (MIP) Mesečni načrt dohodkov (MIP) je vzajemni sklad, ki temelji na dolgu in vlaga majhen del svojih sredstev v delnice. več Razumevanje porazdelitve kapitalskih dobičkov Razdelitev kapitalskih dobičkov je plačilo vzajemnega sklada ali sklada, ki se trguje na borzi, dela prihodkov od prodaje sklada in drugih sredstev. več Povprečna letna donosnost (AAR) Povprečna letna donosnost se nanaša na povprečje donosa sklada ali vrednostnega papirja na leto na podlagi preteklosti. več Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več partnerskih povezav