Datum valute
Vrednostni datum je prihodnji datum, ki se uporablja pri določanju vrednosti izdelka, ki niha v ceni. Običajno boste videli datumske vrednosti pri določanju plačila finančnih produktov in računov, kadar obstajajo možnosti za odstopanja zaradi razlik v času vrednotenja. Takšni finančni produkti vključujejo terminske pogodbe o valuti, opcijske pogodbe in obresti, plačljive ali terjatve na osebnih računih.
Datum valute se imenuje tudi "valuta".
Datum valute v bančništvu
Ko prejemnik plačila banki predloži ček, banka nakaže na račun prejemnika plačila. Vendar pa lahko traja nekaj dni, dokler banka ne prejme sredstev od banke plačnika, ob predpostavki, da imata plačnik in prejemnik plačila račune pri različnih finančnih institucijah. Če ima prejemnik plačila takoj dostop do sredstev, banka prejemnica tvega, da zabeleži negativni denarni tok. Da bi se izognili temu tveganju, banka oceni dan, ko bo prejela denar od plačilne institucije, in sredstva hrani na računu prejemnika plačila do pričakovanega dne prejema. Dejansko bo banka znesek pologa knjižila za nekaj dni, nato pa bo prejemnik sredstev lahko porabil sredstva. Datum sprostitve sredstev se imenuje datum valute.
Prav tako, ko je nakazilo z računa v eni banki na račun v drugi banki, je datum valute datum, ko bo dohodna žica postala na voljo banki prejemnici in njeni stranki.
Datum valute pri trgovanju
Kadar obstaja možnost odstopanja zaradi razlik v časovnem razporedu vrednotenja sredstev, se uporabi datum valute. V Forex trgovanju se datum valute šteje kot datum dobave, ko se nasprotne stranke v transakciji dogovorijo, da bodo poravnale svoje obveznosti s plačili in prenosom lastništva. Zaradi razlik v časovnih pasovih in zamud pri obdelavi bank se datum valute za promptne menjave s tujimi valutami običajno določi dva dni po dogovoru o transakciji. Datum valute je dan trgovanja z valutami, ne datum, ko se trgovci strinjajo z menjalnim tečajem.
Datum valute se uporablja tudi na trgu obveznic za izračun natečenih obresti na obveznico. Pri izračunu obračunanih obresti se upoštevajo trije ključni datumi - datum trgovanja, datum poravnave in datum valute. Datum trgovanja je datum izvedbe transakcije. Datum poravnave je datum, ko je transakcija zaključena. Datum valute je običajno, vendar ne vedno, datum poravnave. Datum poravnave lahko pade le na delovni dan - če se bo v petek (datum trgovanja) trgovalo z obveznico, se šteje, da je transakcija zaključena v ponedeljek, ne v soboto. Datum valute lahko pade na kateri koli dan, kot je razvidno pri izračunu obračunanih obresti, ki se upošteva vsak dan v določenem mesecu.
Datum valute se uporablja tudi pri vrednotenju kuponskih obveznic, ki izvajajo polletna plačila obresti. Na primer, pri varčevalnih obveznicah se obresti poravnajo polletno, zato je datum valute vsakih šest mesecev. To odpravlja vsako negotovost za vlagatelje, saj bodo njihovi izračuni plačil obresti enaki vladam.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.