Katere so Adguralove delnice Vanguarda?

Delnice Admiral predstavljajo ločen razred delnic v vzajemnih skladih, ki jih upravlja Vanguard, in ponujajo nižje provizije v primerjavi s standardnim razredom delnic vlagateljev. Vanguard ponuja Admiral Delnice v izbrani skupini vzajemnih skladov in od vlagateljev zahteva minimalno naložbo v določen vzajemni sklad.

Zahteve za delnice Admirala

Za uvrstitev v Admiral Delnice morajo vlagatelji v večino indeksnih skladov in davčno vodenih skladov vzdrževati minimalno naložbo v višini 10.000 USD. Za aktivno upravljana sredstva mora biti vloženih vsaj 50.000 USD. Za indeksne sklade, specifične za sektor, ste upravičeni do delnic Admiral z naložbo 100 000 USD ali več.

Ključni odvzemi

• Delnice Admirala ponujajo nižje provizije v primerjavi s standardnimi skladi vlagateljev razreda Vanguard.
• Za uvrstitev v Admiral Delnice morajo vlagatelji v večino indeksnih skladov in davčno vodenih skladov vzdrževati minimalno naložbo v višini 10.000 USD.
• Za aktivno upravljana sredstva mora vlagatelj vložiti vsaj 50.000 USD.
• Za indeksne sklade, specifične za sektor, se vlagatelj kvalificira za Admiral Delnice z naložbo 100.000 USD ali več.

Vanguard oceni svoje račune skladov, da ugotovi, kateri upravičeni so za Admiral Delnice. Če imetniki računov vlagateljev postanejo primerni, lahko Vanguard svoje delnice vzajemnega sklada pretvori v razred Admiral Delnic - običajno brez davkov in brez stroškov. Vlagatelji lahko upravičenost do računa določijo tako, da se prijavijo na svoje račune Vanguard.

Vzajemni skladi, ki ponujajo Admiral Delnice, so na voljo prek pregledovalnika spletnega sklada na spletni strani Vanguard. Vanguard ponuja vzajemne sklade Admiral Delnic s široko paleto naložbenih ciljev in deležev, kot so državne zakladnice (T-obveznice), občinske obveznice, oproščene davkov, uravnoteženi deleži, domače delnice in mednarodne delnice.

Indeksni skladi so osrednji v zgodbi Vanguarda, ker indeksni skladi pasivno upravljajo, kar pomeni, da indeks pasivno sledijo, ne pa aktivno raziskujejo, analizirajo, kupujejo in prodajajo vrednostne papirje. Ker so sredstva, ki jih upravljajo, dražja za poslovanje, dolgoročno izgubljajo uspešnost na cenejše indeksne sklade. Vendar pa obstaja manjšina skladov z aktivnim upravljanjem, ki so v preteklosti že presegli indeksne sklade.

Zakaj vlagati v delnice Admirala?

Sredstva, ki se najbolj aktivno upravljajo, izgubijo svoj referenčni indeks. Torej, mnogi vlagatelji razlagajo, zakaj ne držijo enakih zalog indeksa, ohranjajo nizke stroške upravljanja in zmagajo tako, da preprosto ujemajo uspešnost indeksa? Mnogi se strinjajo, da gre za trdno naložbeno strategijo. Da bi investitorju omogočil, da nadgradi tovrstno strategijo, je Vanguard lansiral Admiral Delnice.

Admiral deli prihranke stroškov

Vzajemni skladi Vanguard že imajo koeficiente odhodkov, ki znižajo povprečje panoge vzajemnih skladov za kar 82%, vendar Admiral Delnice dosegajo nadaljnje prihranke na razmerju stroškov za kvalificirane vzajemne sklade Vanguard. Medtem ko imajo tipične delnice Vanguard Investor delež odhodkov 0, 18%, povprečni delež odhodkov Vanguard Admiral Delnic znaša 0, 15%. Razlika v 0, 03% se morda ne zdi prav velika, toda pri veliki začetni naložbi lahko pride do znatnega zneska, prihranjenega v preteklih letih.

Druge prednosti delnic Vanguard Admiral

Poleg tega delničarji vzajemnih skladov Vanguard, ki želijo sredstva sklada investitorjev prikriti v Admiral Delnice, lahko to storijo s preprosto zahtevo za Vanguard. V nekaterih primerih bo Vanguard pretvorbo izvedel samodejno, ker občasno ocenjuje stanje strank, da ugotovi, ali je primerna za konverzijo.