Kaj mora postati glavni finančni svetovalec?

Finančni svetovalec je zadolžen za to, da bo potrošnika vodil skozi zmedeno in pogosto prevladujočo okolje naložb, davkov, premoženja in finančnega upravljanja. Končni cilj potrošnika je zagotoviti dovolj denarja, ki ga porabijo za življenje in zaščititi in ohraniti del za prihodnje generacije. Finančni svetovalec pomaga tudi stranki pri doseganju določenih ciljev, kot je financiranje izobraževanja otrok na fakulteti ali nakup počitniškega doma. Posledično mora biti svetovalec naklonjen univerzalnemu svetovalcu za denar - pogosto pa tudi osebnemu svetovalcu in tudi samozavesten.

Finančni svetovalec lahko izvira iz različnih akademskih okolij. Poleg tega lahko na imenovanje finančnega svetovalca in njegovo / njeno posebnost vpliva ustrezen višji strokovni sodelavec. Na primer, finančni svetovalec, ki dela pri podjetju za investicijske posrednike, bo morda potreboval drugačen nabor spretnosti kot finančni načrtovalec, ki je plačan samo za plačilo, z lastno trgovino. Ne glede na to, kakšen bo glavni strokovni strokovnjak, bo bodoči finančni svetovalec za opravljanje potrebnih licenčnih izpitov potreboval specializirano usposabljanje na višji stopnji.

Poslovanje in finance

Za študenta, ki vstopa na fakulteto s ciljem, da postane finančni svetovalec, je poslovna diploma s koncentracijo financ idealna. Študent poslovne dobi široko razumevanje kapitalizma, denarja, bančništva in ekonomije. Vse so pomembne teme pri razumevanju finančnega načrtovanja in s tem povezanih zadev. Koncentracija financiranja temelji na tem, kako vrednotiti podjetje, delnice ali drug finančni produkt. Ta stopnja bo vsakemu študentu postavila trdno podlago za vstop na področje finančnega svetovanja. Specializirano izobraževanje o finančnem svetovanju bo dopolnilo močno kvantitativno in analitično ozadje poslovnega velikana.

Danes tudi na nekaterih univerzah obstajajo posebne smeri finančnega načrtovanja ali certifikacijski programi. San Diego State University ponuja na primer diplomo iz finančnih storitev s certifikatom o osebnem finančnem načrtovanju. S poslovno diplomo in koncentracijo na področju finančnega načrtovanja se lahko podiplomske naloge za pridobitev licence za finančnega svetovalca zmanjšajo na minimum. Ta stopnja zajema številne vidike finančne svetovalne vloge, kot so naložbe, davki in načrtovanje nepremičnin. (V zvezi z branjem glejte: Želite biti finančni načrtovalec? Kliknite tukaj .)

Ekonomija in računovodstvo

Diploma ekonomije s tečaji financ ponuja tudi podlago za finančnega svetovalca. Ekonomika prikazuje tako globalne kot široke makro koncepte kot tudi pomembne mikro teme, kot sta denarna in fiskalna politika. Načrtovalec z razumevanjem ekonomije je svojim strankam pomagal prečkati cikle poslovanja in finančnega trga.

Na splošno je vsaka poslovna sila trdna podlaga za finančno načrtovanje ali svetovalno kariero. Osnovne zahteve za poslovni sektor - računovodstvo, ekonomija, trženje, finance in management - postavljajo temelje za uspešen prehod na področje finančnega načrtovanja. Ugotovili boste, da ima veliko finančnih svetovalcev CPA ali druge poklicne lastnosti. (Glede povezanega branja glejte: CPA, CFA ali CFP - Skrbno izberite svojo okrajšavo .)

Čeprav je za finančnega svetovalca zaželena poslovna diploma, lahko posameznik, ki se odloči, da bo na finančno načrtovanje stopil po fakulteti ali pozno na študij, lahko uspešno nadaljuje brez poslovne stopnje. To je ena od prednosti kariere finančnega svetovanja; za vstop v poklic ni potreben višji strokovni sodelavec.

Navezuje se na stranko

Liberalna umetnost, komunikacija ali psihologija ponuja pomembne komunikacijske in analitične sposobnosti. Čeprav je razumevanje naložbenih in poslovnih konceptov pomembno, je večina nalog finančnega svetovalca ukvarjanje z ljudmi in njihovimi čustvi do denarja. Manj tehnične smeri pomagajo svetovalcu, da komunicira in se dobro poveže s stranko.

Študent psihologije spoznava čustva, strahove, tesnobe in način delovanja uma. Jasno je, da so denarna in finančna vprašanja lahko zelo čustvena. To usposabljanje pomaga finančnemu svetovalcu v odnosih s strankami.

Komunikacijske veščine imajo tudi koristi od analitičnih veščin in zmožnosti, da so zapletene teme preproste. Kadar ga finančni in naložbeni koncept dopolni, je načrtovalec s stopnjo komunikacije lahko uspešen finančni svetovalec.

Svobodne umetnosti učijo zdravega sklepanja in analitičnih veščin. Pri vključevanju in predlaganju finančnega načrta bo svetovalec z odličnimi sposobnostmi kritičnega razmišljanja dobro pripravljen na izobraževanje in razlago različnih možnosti. (V zvezi z branjem glejte: Uvod v organizacije za finančno načrtovanje .)

Spodnja črta

Za kariero finančnega svetovalca ni potreben glavni fakultet. Kljub temu obstajajo prednosti in slabosti za vsako vrsto glavnih in uspešnih svetovalcev na različnih šolah iz različnih okolij. Ker je za pridobitev licence in začetek prakse kot finančni svetovalec potrebna dodatna študija in certificiranje, ima lahko predani kandidat uspešno poklicno kariero kot finančni svetovalec pri katerem koli večjem kolegiju. (V zvezi z branjem glejte: Trendi izzivanja finančnih svetovalcev .)