Kaj bi pomenila recesija za ETF?

Ko govorimo o naraščajočih trgovinskih napetostih med ZDA in Kitajsko, različnimi geopolitičnimi silami, ki pritiskajo na gospodarstvo, umirjen tehnološki sektor in še več, ne preseneča, da se številni tržni analitiki zavzemajo za možnost recesije v leto 2019. S&P 500 je padel približno 3, 7% na dan odprtega trga 17. decembra 2018.

3, 7% je upad, toda če se bo to sprevrglo v popolno recesijo, bo verjetno veliko vlagateljev zašlo v paniko. Mnogi, vendar ne vsi. Tisti, ki so ustrezno pripravljeni, imajo večje možnosti, da zdržijo gospodarstvo recesije navzdol, obenem pa se rešijo recesije in dobijo dobiček na dolgi razdalji. Svet skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF) ponuja veliko priložnosti za uspešno naložbo, ko se trg zmanjša. Kljub temu bodo morali vlagatelji skrbno načrtovati, da bi zmanjšali tveganje in hkrati povečali dobiček.

Zakaj nakup in zadrževanje ne bo več zmanjšal

Nekateri analitiki ocenjujejo, da bodo leta 2019 ocenili, da sta dve tretjini ali več ameriškega bogastva v rokah upokojencev ali tistih, ki se hitro bližajo upokojitveni starosti. Tradicionalna strategija odkupa in zadrževanja, v kateri vsakdanji vlagatelji rutinsko vlagajo v IRA ali 401K, medtem ko odpravljajo kratkoročne zasuke na trgu, po mnenju CMG Capital Management Group za starejše vlagatelje verjetno ne bodo zmanjšali. Evo zakaj.

Vlagatelji, ki so trenutno v 60. in 70. letih, preprosto ne bodo imeli časa, da bi obnovili izgubljena sredstva v času upada na trgu. Kot poudarja CMG Capital, je po recesiji leta 1999 nekaj vlagateljev v Dowu trajalo 12 ali več let, da so povrnili izgubljeno bogastvo. Kaj lahko storimo, da ublažimo potencialne izgube zaradi recesije? CMG Capital priporoča, da postavite "200-dnevno premikajočo se povprečno stopnjo izgube na vse", da bi zmanjšali zmanjšanje, hkrati pa še vedno omogočili potencialno dvig. To je še posebej, če posameznik nima časa čakati, da si trgi opomorejo.

Kako lahko ETF pomagajo v recesiji

ETF-ji so eno orodje, ki vam lahko pomaga prebiti recesijo. Kljub temu, da je skoraj vse panoge S&P 500 v zadnjem letu upadlo, lahko vlagatelji težko vedo, kam se obrniti, ko gre za strategije in pristope. CMG Capital predlaga, da se trenutno zmanjša skupna izpostavljenost do lastniških vrednostnih papirjev, pri čemer se uporablja dolga / ravna strategija, da se omogoči nadzor tveganja.

ETF-ji, ki so lahko koristni za vlagatelje, ki uporabljajo zgoraj navedeno strategijo, vključujejo ETF z enako težo Invesco S&P MidCap 400 (EWMC). Medtem ko je S&P 500 v tem letu deloval precej slabo, je komunalni sektor izjema. Vanguard Utilities ETF je s 17. decembrom 2018 dosegel približno 9, 5% letnega izida. Vlagatelji v ETF najpomembneje upoštevajo potencialne koristi uravnoteženja izpostavljenosti do lastniškega kapitala s fiksnim dohodkom in drugih strategij.

Investirajte v skladu s pravili, ne v čustva

Ne pozabite, da je tudi v času recesije ključnega pomena držati se pravil, ki ste jih postavili zase. CMG Capital priporoča, da se po 200-dnevnem povprečju preusmerite na izdelke, osredotočene na zakladne račune, če in ko ta številka pade za 0, 5% z lokalizirane visoke točke. Lahko bi veljalo tudi vzvratno: ko se povprečno povzpne za 0, 5% od lokalnega nizkega, premaknite nazaj. Seveda bodo posamezne strategije, ki jih vlaga investitor, odvisne od njegovih ciljev in perspektive. Kljub temu pa je imeti pripravljen načrt - naj gre za ETF ali ne -. Če sledimo načrtu, imajo vlagatelji več možnosti, da čustvom ne dovolijo, da bi upravljali njihove odločitve.