5 načinov, kako pomagati svojim strankam, ki doživljajo žalost

Ste vedeli, da se do 70% vdov odloči za spremembo finančnega svetovalca, potem ko zakonca odideta? Ta statistika, skupaj z verjetnostjo tistih, ki bodo dosegli upokojitveno starost, ki bodo doživeli izgubo starša, sorojenca ali druge ljubljene osebe, pomeni, da boste najverjetneje imeli opravka s številnimi strankami, ki jih pesti žalost.

Ključni odvzemi

• Kot finančni svetovalec boste ugotovili, da s strankami gradite precej smiselne odnose, ko ravnate s financami njihovih gospodinjstev in spoznavate njihove družine.
• Ko stranke odidejo, pogosto njihova vdova / vdova zamenja finančne svetovalce, da bi ustvarila čisto skrilavec in nadaljevala naprej.
• Finančni svetovalci lahko svoj položaj uporabijo za pomoč žalujočim družinam, s tem pa bodo morda lahko ohranili tudi stranke, tudi ko ena od njih mine.

Žalujoči odjemalci: kaj storiti?

Kot fiduciarji je naša naloga, da ne skrbimo samo za finančne interese naših strank, tudi zanje moramo skrbeti kot za ljudi. Nekoga, ki trpi žalost, je treba na določen način skrbeti za to, da se bo lahko preselil svojo žalost in preprečil morebitne odločitve, ki bi lahko povzročile žalost, ki bi lahko negativno vplivale na njihovo finančno prihodnost.

Ko delam s strankami, ki se spopadajo z žalostjo, ugotovim, da na koncu veliko potegnem iz mojega študija mehkih znanosti. Ne deluje logika žalostne vdove, ki se ne želi razdajati z zalogom svojega pokojnega moža, ker se ji zdi izdaja. Morate biti sposobni razumeti, kaj bi lahko šla skozi, in jo nežno voditi na pravo pot. Tu je pet nasvetov, ki so se mi zdeli koristni za mentorstvo strankam, ki so doživele izgubo zakonca (bodisi zaradi smrti ali ločitve) ali druge ljubljene osebe.

Uporabite svoje moči empatije

Čeprav morda niste bili v istih težkih okoliščinah, s katerimi se srečuje vaš odjemalec, se z njimi še vedno lahko sočutite. Potegnite se od svojih izkušenj z žalostjo in se poskusite postaviti v čevlje svoje stranke.

Ali so njihove sposobnosti presoje trenutno oslabljene? Ali jim je težko sprejemati odločitve? Ali potrebujejo nekaj časa, preden sploh pomislijo na svoje finance? Morda veste, da je v interesu vaše stranke, da takoj opravite finančne spremembe, vendar to še ne pomeni, da je to najboljši korak na tej točki.

Pojdi v Them

Ko človek doživi žalost, se jim lahko včasih težko zberejo dovolj, da zapustijo hišo. Morda se bojijo, da se bodo javno pokvarili ali pa bodo preprosto želeli ostati doma med premoženjem svojega pokojnika. Zelo koristno je, če obiščete žalujočo stranko v svojem domu, namesto da bi zahtevali, da pridejo v vašo pisarno ali se srečajo na javnem mestu. Ko obiščete, jim lahko prinesete celo kosilo ali domače piškotke, da še bolj pokažejo, da vam je mar. Tudi če nimate finančnega posla, o katerem bi lahko govorili, lahko še vedno obiščete svojo stranko in se prepričate, da ji gre v redu, še posebej, če se zdi, da je njihov čas žalosti dolgotrajen ali posebej intenziven.

Udeležite se pogrebov

Če že leta svetujete svoji stranki in še posebej, če ste bili blizu pokojnega zakonca, je običajno primerno (in priporočljivo) iti na pogreb. Stranki lahko ponudite podporo in pokažete, da ste več kot le svetovalec, ste tudi prijatelj. Čeprav se pogreb nikomur ne more udeležiti, boste ugotovili, da bo vaša stranka zelo cenila kretnjo.

Glej svetovalce žalosti

Nekateri se bodo lahko sami premikali po stopnjah žalosti in s pomočjo močne podporne mreže. Drugi pa bodo morda potrebovali malo pomoči. Če imate stranko, za katero se zdi, da se spopada, jo lahko napotite k svetovalcu žalosti, ki ji zaupate, da vam bo dal nadaljnje napotke. Prepričajte se, da je svetovalec, ki ga navajate, nekdo, ki ga osebno poznate ali ste z njim že kdaj sodelovali, da bi zagotovili, da ustreza vaši stranki.

Priporočite knjigo

Za svojo stranko bi morali biti vir na širokem območju, ki ni omejeno na finančno industrijo. Če opazite, da se pri vaši stranki težave spopadajo, lahko priporočite dobro knjigo, kot je Grieving: A Beginner's Guide . To v kombinaciji z nadaljnjim napotitvijo svetovalca žalosti, če je primerno, pokaže, da razumete, skozi kaj grejo, in ste tam, da pomagate na kakršen koli način.

Ne glede na to, ali sodelujete s povsem novo stranko, ki je v postopku žalovanja ali pomagate stranki, s katero ste dolga leta sodelovali, vam bo teh pet nasvetov pomagalo na poti.