Ali lahko Forex trgovanje vas bogati?

Ali lahko trgovanje na forexu vas bogati? Čeprav bi bila naša instinktivna reakcija na to vprašanje nedvoumna "Ne, " bi morali odgovoriti na takšen odgovor. Forex trgovanje vas lahko bogati, če ste hedge sklad z globokimi žepi ali nenavadno vešč trgovec z valutami. Toda za povprečnega trgovca na drobno, namesto da bi bila lahka pot do bogastva, je trgovanje na forexu lahko skalna pot do ogromnih izgub in potencialne škode.

Najprej pa statistika. V članku Bloomberga novembra 2014 je bilo ugotovljeno, da je 68% vlagateljev na podlagi poročil njihovih največjih javno trgovalnih forex družb - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) in FXCM Inc. (FXCM) - 68% vlagateljev imelo čisto izgubo od trgovanja valute v vsakem od zadnjih štirih četrtletij. Čeprav bi to lahko razlagali tako, da približno vsak tretji trgovec ne izgubi denarja za trgovanje z denarjem, to ni isto kot obogateno trgovanje na forexu.

Upoštevajte, da so bile te številke navedene samo dva meseca pred nepričakovanim potresnim šokom na valutnih trgih, kar je pokazalo na tveganje trgovanja na forex s strani maloprodajnih vlagateljev. 15. januarja 2015 je švicarska nacionalna banka opustila zgornjo mejo švicarskega franka v višini 1, 20 v primerjavi z evrom, ki ga je uporabljala tri leta. Kot rezultat, je švicarski frank na ta dan porasel kar 41% glede na evro in 38% v primerjavi z ameriškim dolarjem.

Ta presenečena škoda je povzročila izgube, ki so naletele na stotine milijonov dolarjev neštetim udeležencem trgovanja na forexu, od majhnih maloprodajnih vlagateljev do velikih bank. Izgube na maloprodajnih računih za trgovanje so izbrisale kapital najmanj treh borznoposredniških družb, zaradi česar so bile plačilno nesposobne, in FXCM, takrat največje maloprodajno borzno Forex posredovanje v ZDA, je postalo na robu bankrota.

Tu je torej sedem razlogov, zakaj se kvote skladajo s trgovcem na drobno, ki se želi obogatiti s trgovanjem na forexu.

1. Prekomerni finančni vzvod : Čeprav so valute lahko nestanovitne, nasilni viri, kot je prej omenjeni švicarski frank, niso tako pogosti. Na primer, pomemben premik, ki prevzame evro od 1, 20 do 1, 10 v primerjavi z USD v enem tednu, je še vedno manjši od 10%. Zaloge na drugi strani zlahka trgujejo za 20% ali več v enem dnevu. Toda privlačnost trgovanja na forexu se skriva v velikem vzvodu, ki ga nudijo borzni posredniki, ki lahko poveča dobičke (in izgube).

Trgovec, ki v znesku 1, 20 dolarja primanjkuje 5000 EUR in nato pokrije kratko pozicijo pri 1, 10, bi ustvaril čist dobiček v višini 500 USD ali 8, 33%. Če bi trgovec za trgovanje z eurom uporabil največji dovoljeni vpliv 50: 1 v ZDA, ne upoštevajoč stroškov trgovanja in provizij, bi potencialni dobiček znašal 25.000 USD ali 416, 67%. (Za razlago, kako izračunati Forex P / L, glejte Kako se finančni vzvod uporablja pri trgovanju na forexu.)

Seveda, če bi bil trgovec dolg evro v višini 1, 20, uporabil vzvod 50: 1 in začel trgovanje ob 1, 10 do USD, bi potencialna izguba znašala 25 000 USD. V nekaterih čezmorskih jurisdikcijah je vzvod lahko kar 200: 1 ali celo večji. Ker je prekomerni finančni vzvod največji dejavnik tveganja pri trgovanju z forexi na drobno, ga regulatorji v številnih državah strmoglavujejo.

1. Asimetrično tveganje za nagrado : Zaposleni trgovci na forexu ohranjajo majhne izgube in jih kompenzirajo z znatnimi dobički, ko se njihov klic v valuti izkaže za pravilen. Vendar pa večina trgovcev na drobno to počne obratno, saj na številnih pozicijah ustvarja majhen dobiček, vendar nato predolgo zadrži izgubljeno trgovino in povzroči veliko izgubo. To lahko povzroči tudi izgubo več kot vaša začetna naložba.
2. Napaka platforme ali sistema : Predstavljajte si svoje težave, če imate velik položaj in ne morete zaključiti trgovine zaradi okvare platforme ali okvare sistema, kar bi lahko bilo vse od izpada električne energije do preobremenitve interneta ali okvare računalnika. Ta kategorija bi vključevala tudi izjemno nestanovitne čase, ko naročila, kot so stop-loss, ne delujejo. Na primer, mnogi trgovci so imeli kratke izgube na svojih kratkih pozicijah v švicarskem franku, preden je valuta porasla 15. januarja 2015. Vendar so se ti izkazali za neučinkovite, saj je likvidnost usahnila, tudi ko so vsi ožigosali zapiranje svojih kratkih frankovskih pozicij.
3. No Information Edge : Največje banke za trgovanje na forexu imajo obsežne trgovinske posle, ki so vključene v svet valut in imajo informacijsko prednost (na primer komercialni tokovi Forex in prikrito vladno posredovanje), ki trgovcu na drobno ni na voljo.
4. Volatilnost valut : Spomnimo se primera švicarskega franka. Visoke stopnje finančnega vzvoda pomenijo, da se kapital za trgovanje lahko zelo hitro izčrpa v obdobjih nenavadne nestanovitnosti valut, kakršna je bila v prvi polovici leta 2015.
5. OTC trg : Forex trg je zunajtržni trg, ki ni centraliziran in urejen, kot je terminski trg. To pomeni, da klirinška organizacija ne zagotavlja trgovanja na forexu, kar povzroči tveganje nasprotne stranke.
6. Goljufije in tržne manipulacije : Obstajali so občasni primeri goljufij na trgu forex, na primer varne naložbe, ki so v letu 2014 izginile z več kot milijardo dolarjev vlagateljskih sredstev, tržna manipulacija deviznih tečajev pa se je močno razširila in vključila nekatere največjih igralcev. (Za več glejte, kako je mogoče ponarediti forex "popraviti".) Maja 2015 so bile štiri večje banke kaznovane s skoraj 6 milijardami dolarjev zaradi poskusa manipulacije deviznih tečajev med letoma 2007 in 2013, s čimer so skupne globe, odmerjene od sedmih bank, presegle 10 milijard dolarjev .

4 Vrste kazalnikov FX trgovci morajo vedeti

Spodnja črta

Če se še vedno želite preizkusiti pri trgovanju na forexu, bi bilo smiselno uporabiti nekaj zaščitnih ukrepov: omejite vzvod, ohranite tesne stop-izgube in uporabite ugledno borzno posredništvo. Čeprav so kvote še vedno na razpolago, vam bodo vsaj ti ukrepi lahko v določeni meri pomagali izenačiti enake pogoje.