Chartered Life Underwriter (CLU)
Zakupljena življenjska zavarovalnica (CLU) je profesionalna oznaka za posameznike, ki se želijo specializirati za življenjsko zavarovanje in načrtovanje nepremičnin. Posamezniki morajo opraviti pet temeljnih predmetov in tri izbirne predmete, poleg uspešno opravljenega osem 100-vprašalnih dvournih izpitov, da dobijo naziv. Obvezni naslovi predmetov vključujejo Osnove zavarovalnega načrtovanja, Individualno življenjsko zavarovanje, Zakon o življenjskem zavarovanju, Osnove načrtovanja in načrtovanja nepremičnin za lastnike podjetij in strokovnjake . Druge teme predmeta vključujejo finančno načrtovanje, zdravstveno zavarovanje, obdavčitev dohodka, skupinske ugodnosti, naložbe in pokojninsko načrtovanje.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Finančni načrtovalci z oznako SRP si bodo pogosto prislužili poimenovanje CLU in izkazali svoje strokovno znanje na področjih življenjskega zavarovanja in nepremičninskega načrtovanja. Če imate dodatno znanje na teh področjih, finančni načrtovalci omogočajo konkurenčno prednost pred drugimi načrtovalci z manj pooblastili. Poimenovanje CLU je eno najstarejših in najbolj cenjenih podatkov finančnih storitev, ki sega v pozne dvajseta leta. Predstavlja poglobljeno razumevanje širokega sklopa osebnih tveganj in načrtovanja življenjskega zavarovanja ter poudarja etičnost, strokovnost in poglobljeno znanje pri zagotavljanju finančnih nasvetov.
CLU se mora držati etičnega kodeksa Ameriškega kolidža za finančne storitve, ki vključuje naslednje poklicno zavezo: "Glede na vse pogoje v zvezi s službami bom storil vse, kar bom dobro vedel, da bom lahko ugotovil in razumel, storitev, ki bi jo v enakih okoliščinah uporabil tudi sam. "
Za ohranitev imenovanja je potrebno 30 ur nenehnega izobraževanja vsako leto, imenovanje pa se lahko zaradi neetičnega ravnanja odstrani s certifikacijskim odborom skrbniškega odbora ameriškega koledža. Ameriški kolegij je akreditirana neprofitna izobraževalna ustanova, ustanovljena leta 1927. Podeljuje CLU in ima najvišjo stopnjo akreditacije za izobraževanje - regionalno akreditacijo - prek Srednje državne komisije za visoko šolstvo. Kolegij ima stalno fakulteto strokovnjakov iz industrije in je vodilni izobraževalec finančnih strokovnjakov v Združenih državah Amerike.
Kako pooblaščeni kupci za življenjsko delo pomagajo strankam
Predmetna področja vključujejo:
- Življenjsko zavarovanje
- Poslovno načrtovanje
- Načrtovanje posesti
Po navedbah kolegija lahko finančni strokovnjaki, ki imajo oznako CLU, povprečno 51 odstotkov večji dohodek kot njihovi kolegi, ker imajo specializirane spretnosti za pomoč strankam:
- Določite in dosežite finančne cilje z analizo njihovega finančnega življenja in ugotavljanjem potreb po življenjskem in zdravstvenem zavarovanju ter tveganj za osebno lastnino in odgovornost
- Dosega finančno varnost s pomočjo življenjskih zavarovanj in rentnih produktov
- Upravljajte uspešna podjetja s strateškim organizacijskim in preventivnim načrtovanjem
- Povečajte vrednost nepremičnin, ohranite obstoječa sredstva in zagotovite finančno varnost med upokojitvijo.