Program skladnosti

Kaj je program skladnosti?

Program skladnosti je skupek notranjih politik in postopkov podjetja, ki spoštujejo zakone, pravila in predpise ali podpirajo ugled podjetja. Skupina za skladnost preuči pravila, ki jih določijo vladni organi, ustvari program skladnosti, ga izvaja v celotnem podjetju in uveljavlja spoštovanje programa.

Pojasnjen program skladnosti

Glavni finančni regulatorji so Zvezni odbor za rezerve, Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) in Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA). Te in druge imajo določene zahteve, ki jih morajo banke, posredniki, trgovci s premoženjem in druge finančne institucije upoštevati, kadar je to primerno in v različnih stopnjah. Programi skladnosti so v finančni industriji postali pomembni od šoka finančne krize, toda ogorčene pritožbe bankirjev so v zvezni vladi našle dovzetna ušesa republikancev. Skupna prizadevanja za odpravo predpisov, katerih namen je preprečiti, da bi nekateri udeleženci v finančnem sektorju pretiravali s svojimi lastnimi interesi, vendar zaradi pritiska in vleke politike v DC ni jasno, do kakšnih sprememb bo na koncu prišlo.

Podjetja, s katerimi se trguje na javnem trgu, naj bi imela robustne programe skladnosti, da bodo upoštevala zahteve, ki jih je določil SEC. Zlasti je treba dosledno upoštevati zahteve in roke za vložitev. Programi skladnosti so pomembni, čeprav z vidika zakona manj formalno, za velika in mala podjetja, javna ali nejavna. Kadar se zahteve regulativnega organa ne uporabljajo, program skladnosti podjetja navaja ravnanje zaposlenih, da se držijo notranjih politik (npr. Porabe sredstev podjetja ali zdravljenja žensk) in, kar je še pomembneje, ohranjanja ugleda podjetja med strankami, dobavitelji, zaposleni in celo skupnost, v kateri se nahaja podjetje. Oddelki za skladnost so zrasli zaradi svoje vloge pri ohranjanju svojih podjetij pred vročo vodo z regulatorji, strankami, delničarji in širšo javnostjo.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Razumevanje pooblaščencev za skladnost Pooblaščenec za skladnost zagotavlja, da podjetje spoštuje svoje zunanje regulativne zahteve in notranje politike. več Samoregulacijska organizacija - SRO Samoregulacijska organizacija (SRO) je nevladna organizacija, ki lahko sama ustvari in uveljavi industrijske predpise in standarde. več Volcker-jevo pravilo Volcker-jevo pravilo ločuje odseke investicijskega bančništva, zasebnega kapitala in lastniških trgovinskih finančnih institucij od svojih potrošniških posojil. več Zakaj vsako podjetje potrebuje oddelek za skladnost poslovanja Oddelek za zagotavljanje skladnosti zagotavlja, da podjetje, ki opravlja finančne storitve, spoštuje zunanja pravila in notranje kontrole. več Serija 26 Serija 26 je izpit za vrednostne papirje in licenco, ki imetniku omogoča nadzor nad tistimi, ki prodajajo sredstva, spremenljive rente in spremenljivo življenjsko zavarovanje. več Dodd-Frankov zakon o reformi Wall Streeta in zaščiti potrošnikov Zakon o reformi in varstvu potrošnikov Dodd-Frank je niz zveznih predpisov, sprejetih za poskus preprečevanja prihodnje finančne krize. več partnerskih povezav