Določitev prehoda

Kaj je Rollover

Premik lahko vključuje številne ukrepe, najpogosteje prenos sredstev enega pokojninskega načrta na drugega, ne da bi prišlo do obdavčljivega dogodka. Premik lahko povzroči tudi ponovno vlaganje sredstev iz zrelega vrednostnega papirja v novo izdajo iste ali podobne varščine ali premik položaja FOREX (FX) na naslednji datum dobave, v tem primeru pa plačilo prevzame plačilo. V zvezi s pokojninskim premoženjem se o razdelitvi pokojninskega načrta poroča na obrazcu IRS 1099-R in je lahko omejen na eno letno za vsak posamezen pokojninski račun (IRA). Provizija za prevračanje Forex, ki izhaja iz razlike obrestnih mer med dvema valutama, na katerih temelji transakcija, se plača posredniku.

1:36

Prevleka

Prekinitev prevračanja

Prehodi se pogosto pojavljajo kot način zaslužka za določen namen, na primer takojšnji dohodek od dnevnega trgovanja ali varčevanje z davki, kot pri pokojninskih načrtih. Prevračanje IRA ali IRA prevračanje je prenos sredstev z pokojninskega računa na tradicionalno IRA ali Roth IRA. Kot je razvidno iz naslednjih primerov, so koristi preusmeritev med različnimi vrstami naložb.

Prehod: Upokojitveni računi

Z neposrednim prevračanjem lahko skrbnik pokojninskega načrta plača izkupiček programa neposredno drugemu načrtu ali IRA. Razdeljevanje se lahko izda kot ček, plačljiv na nov račun. Ko prejema razdelitev od IRA prek prenosa zaupnika na skrbnika, lahko institucija, ki ima IRA, sredstva iz IRA razdeli drugim IRA ali pokojninskemu načrtu. V primeru 60-dnevnega prevračanja se sredstva iz pokojninskega načrta ali IRA izplačajo neposredno vlagatelju, ki del ali celotna sredstva položi v drug pokojninski načrt ali IRA v 60 dneh.

Davki se običajno ne plačujejo pri neposrednem prenosu ali prenosu zaupnika na skrbnika. Vendar pa so navadno obdavčitve iz 60-dnevnega prevračanja in nepovratnih sredstev.

Rollover: Forex položaji

Dolgoročni trgovci na forex trgu lahko na trgu zaslužijo s trgovanjem s pozitivne strani enačbe prevračanja. Trgovci začnejo z računanjem swap točk, kar je razlika med terminskim tečajem in promptnim tečajem določenega valutnega para, izraženega v pips. Trgovci svoje izračune temeljijo na paritetni obrestni meri, kar pomeni, da bi moralo naložbe v različne valute imeti za posledico enake zavarovane donose, ne glede na obrestne mere valut. Trgovci izračunajo točke zamenjave za določen datum dobave tako, da upoštevajo neto ugodnost ali stroške posojanja ene valute in si izposodijo drugo med njo v času med datumom promptne vrednosti in datumom termina dobave. Trgovec zato zasluži, kadar je pozitiven pri plačilu obresti.

Primer prevračanja

Januarja 2016 je zapadlo 216 milijard dolarjev v zakladnicah. Do leta 2019. naj bi zapadla dodatna 1, 1 bilijona dolarjev v zakladnicah. Oblikovalci politike načrtujejo nadaljevanje prenosa prihodkov, kar bo koristilo imetnikom obveznic in trgovcem.

Ker Fed preplačuje dolg, vlagatelji v obveznice verjamejo, da se donosnost v letu 2016 ne bo povečala. Če vlada sredstev ne bi preusmerila v nov dolg, bi letos zadolževanje na trgu zvišala za približno enak znesek, kar bo morda povečali donose državne blagajne.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev prenosa IRA Prerazporeditev IRA je prenos sredstev z pokojninskega računa na tradicionalni IRA ali Roth IRA z neposrednim nakazilom ali čekom. več Prenos prejemnika upravičenosti, ki ni zakonec, se preusmeritev prejemnika upravičenosti opravi v primeru smrti imetnika računa, če prejemnik ni zakonec zapustnika. več Neposredni prenos Neposredni prenos je prenos sredstev z ene vrste davčno odloženega pokojninskega načrta ali računa na drugo. več Opredelitev prenosljivosti Prenosljivost je sposobnost ali pravica zaposlenega, da ob zamenjavi delodajalca ohrani določene ugodnosti. več Conduit IRA Provodni IRA je račun, ki se uporablja za preusmeritev sredstev iz kvalificiranega pokojninskega načrta na drug kvalificiran načrt. več Rollover IRA Prevračanje IRA je račun, ki omogoča prenos sredstev s starega pokojninskega računa, ki ga financira delodajalec, na tradicionalni IRA. več partnerskih povezav