Kako deluje programska oprema za analizo tveganja Riskalyze

Riskalyze je bil zasnovan na predpostavki, da je možno vlagateljevo toleranco določiti v eno samo številko, ki se nato uporabi za oblikovanje portfelja, ki ustreza tej toleranci. Ustanovili so ga Aaron Klein, Michael McDaniel in Matt Pistone, ki sta si delila skupno vizijo glede uporabe analize tveganja. S sedežem v Auburnu v Kaliforniji je pridobil priljubljenost pri svetovalcih, ki so našli sistem enotnih številk ter enostaven in učinkovit način trženja izdelkov in profilov strank. so se v preteklosti borili za količinsko opredelitev tveganja kot načina trženja izdelkov ali storitev.

(Za več informacij glejte: Riskalyze za izboljšanje tehnologije svetovalcev pridobi sredstva v višini 20 milijonov USD .)

Kako deluje Riskalyze

Storitev, ki jo ponuja, omogoča svetovalcem, da svojim strankam zastavijo seznam vprašanj, povezanih s finančnim tveganjem, in nato na podlagi teh odgovorov dodelijo številko. Patentirana tehnologija tveganjskih številk uporablja računalniško platformo, ki je leta 2002 dobila Nobelovo nagrado za ekonomijo. Svetovalci lahko s številkami, ustvarjenimi v tem programu, uporabijo za izdelavo portfeljev, ki vsebujejo ravno pravo količino tveganja. Z njimi lahko tudi pokažejo strankam, da morda tvegajo v svojih trenutnih portfeljih, kot jih zavedajo.

Riskalyze ponuja vprašalnik o tveganju. Po predložitvi bo svetovalec vlagatelje svoje stranke vložil neposredno v program. Svetovalci menijo, da je program izjemno koristen pri zbiranju zapletenih podatkov, saj je enotno številko lažje prodati kot pri določanju teoretičnih tveganj. Zaradi tega je podjetje na področju svetovalcev za naložbe ugotovilo opazen uspeh.

Riskalyze prodaja svoje izdelke registriranim investicijskim svetovalcem (RIA), neodvisnim posrednikom, hibridnim svetovalcem, mrežam RIA, skrbnikom načrtov in računov, klirinškim podjetjem in upravljavcem premoženja ter lokalnim bankam. Izdelki podjetja so svetovalcem pomagali, da so leta 2012 ustvarili več kot dve milijardi dolarjev portfelja. Trenutno ni posebnih načrtov, da bi začeli tržiti izdelke zunaj ZDA ali zasebno podjetje javno predstaviti. (Če želite več, preberite Upravljanje tveganja odjemalca: Pogled na Riskalyze .)

Razpoložljiva orodja

Podjetje ponuja tudi samodejni program za vlaganje, imenovan AutoPilot, ki ga je mogoče uporabiti za upravljanje tako maloprodajnih kot pokojninskih računov in načrtov. Drugi izdelki vključujejo skladnost oblak, celovit program skladnosti, ki samodejno spremlja svetovalno knjigo poslovanja in pošlje opozorilo, kadar je nek predpis kršen. Ta modul omogoča svetovalcem, da poiščejo svojo poslovno knjigo in hitro najdejo neusklajene cilje in preveč zgoščena stališča ter druga potencialna vprašanja, preden postanejo težave. Svetovalcem lahko pomaga tudi pri avtomatizaciji dela in inteligentnem določanju prednosti njihovih računov v skladu z različnimi merili.

Program Riskalyze poleg količinske opredelitve tveganja v eno številko omogoča tudi svetovalcem, da izvajajo stresne teste na portfelju z uporabo širokega spektra scenarijev, na primer trž na trgu ali skok obrestnih mer. Orodje za stresno testiranje strankam omogoča, da vidijo, kje so ranljivi v svojih portfeljih in kako lahko zmanjšajo ta tveganja. Modul za kartiranje portfelja programa svetuje svetovalcem, da s 95-odstotno natančnostjo projicirajo, ali bo posamezni odjemalčev portfelj dosegel donose, ki jih želi stranka. Ta edinstvena orodja so v podjetje prinesla veliko naložbenih interesov iz zunanjih virov, ki se od začetka prodaje do zadnjega kroga financiranja nenehno povečujejo konec leta 2016. (Več o tem si lahko ogledate v: Riskalyze Dobiva 20 milijonov ameriških dolarjev za izboljšanje tehnologije svetovalcev .)

MoneyGuidePro Integracija

Novembra 2016 je PIEtech sporočil, da svojo programsko opremo za finančno načrtovanje MoneyGuidePro združuje z Riskalyze. Integracija bo uporabnikom katerega koli programa omogočila, da zaženejo en sistem iz drugega. "S povezovanjem orodij za profiliranje tveganj za kratkoročno časovno obdobje Riskalyze s celostnim pristopom profiliranja tveganj MoneyGuidePro bodo svetovalci lažje ocenili strankovo ​​trenutno izpostavljenost tveganju in resnično zmogljivost za tveganje, " je dejal Kevin Knull, predsednik PIEtech. izjava. (Za več si oglejte: Kako tehnologija pomaga finančnim svetovalcem .)