Naložbeni slog
Naložbeni slog je splošna strategija ali teorija, ki jo vlagatelj uporablja za določitev razporeditve sredstev in izbiro posameznih vrednostnih papirjev za naložbe.
BREAKING DOWN Stil investiranja
Načini vlaganja za posamezne vlagatelje so navadno sestavljeni iz njihove tolerance do tveganja, ki jo je mogoče na splošno uvrstiti med konzervativne, zmerne ali agresivne. Tveganje je ponavadi skrb za posamezne vlagatelje pri določanju načina investiranja in sprejemanju naložbenih odločitev. Tveganje je običajno tudi ključni vidik razkritja vlagateljev, ko analizirajo upravljana sredstva za naložbe.
1:45Kako izbrati svoj slog naložbe
Optimalni portfelji
Sodobna teorija portfelja kaže, da bi morali biti vlagatelji praktični pri diverzifikaciji svojih naložb, da bi dosegli optimalno tveganje in donos. Kljub tveganju pa imajo vlagatelji še vedno veliko naložb za izgradnjo osebnega portfelja posameznih vrednostnih papirjev ali upravljanih skladov. V naložbenem vesolju bodo vlagatelji našli značilnosti poročanja o vrednostnih papirjih in skladih, ki ustrezajo načinu vlaganja vlagateljev.
Posamezni vrednostni papirji
Vlagatelji v naložbe v posamezne vrednostne papirje pogosto iščejo zaloge, obveznice in blago. Vsak ima različne stopnje tveganja in naložbene značilnosti. Konzervativni vlagatelji lahko iščejo posamezne vrednostne papirje za dohodek. Številne stabilne delnice z velikim kapitalom izplačujejo dividende, ki zagotavljajo konzervativno do zmerno tveganje s stalnim dohodkom. Obveznice so lahko tudi vrhunska naložba za dohodkovne vlagatelje, saj zagotavljajo neprestano izplačilo izplačil s kuponi.
Vlagatelji bodo znotraj vsakega razreda sredstev našli tudi razrede podskladov, ki lahko vodijo njihov način naložbe. V okviru zalog lahko razredi podskladov vključujejo rast ali vrednost. V okviru obveznic se lahko vlagatelji odločijo za naložbe višje na tveganju, z visoko donosnimi obveznicami ali bolj konzervativno z visokokakovostnimi obveznicami.
Upravljani računi in skladi
Ponudniki finančnih storitev in upravljavci naložb v celotni panogi zagotavljajo tako upravljane račune kot upravljana sredstva, ki lahko podpirajo slog ali tematsko vlaganje.
Upravljani računi
Robovi svetovalci, zaviti računi in ločeno vodeni računi so vse možnosti za vlagatelje, ki iščejo podporo pri upravljanju do določenega stila vlaganja. Robovi svetovalci in zaključni računi pogosto temeljijo na naložbah na naložbenem tveganem profilu, aktivno upravljanje pa ponuja tudi prilagojene možnosti naložbenega sloga. Motif Investing je podjetje, ki investitorjem, ki želijo izdelati portfelj po meri osebnih želja in tem, ponuja svetovanje v zvezi z robo. Storitev podpira tematsko vlaganje in tudi družbeno odgovorno vlaganje.
Upravljani skladi
Vlaganje v upravljana sredstva je lahko eden najboljših načinov za vlaganje v slog, hkrati pa prejemate prednosti profesionalne diverzifikacije. Večina vzajemnih skladov in borznih skladov (ETF) bo uporabljala dosleden način naložbe. Za sklade iz leta 1940 mora biti naložbeni slog upravljavca jasno artikuliran in razkrit v prospektu sklada, ki je vložen ob registraciji.
Vlagatelji bodo v naložbeni panogi upravljanih skladov našli vse vrste možnosti naložbenega sloga, ki na splošno sodijo v kategorije tolerance do tveganja.
Konzervativno
Konzervativni vlagatelji se bodo pogosto posvetili izdelkom s fiksnim dohodkom, kot so skladi denarnega trga, posojila in obvezniški skladi. Ta sredstva so tudi dobra naložba za dohodkovne vlagatelje, saj plačujejo enakomerno. Slogi investiranja v to konzervativno skupino se lahko razlikujejo po kratkem, vmesnem in dolgoročnem trajanju, pa tudi po kreditni kakovosti.
Zmerno
Vlagatelji z zmernim tveganjem pogosto privlačijo velike zaloge, modre delnice in naložbene vrednosti. Zaloge modrega čipa z velikimi pokrovčki ponujajo prednost zrelega podjetja in redne dividende. Vrednosti naložb so opredeljene kot slabše lastne vrednosti in lahko ponujajo dividende z dolgoročno apreciacijo kapitala, ki dobro služijo kot dolgoročne deleže.
Agresivno
Agresivni vlagatelji bodo iskali bolj tvegane naložbene sloge na trgu, kot so rastni skladi, agresivni skladi rasti, skladi za kapitalske priložnosti in alternativni načini naložb hedge skladov, ki imajo večjo prožnost pri uporabi finančnega vzvoda in izvedenih finančnih instrumentov. Mednarodni lastniški vrednostni papirji, kot so skladi, osredotočeni na nastajajoče trge, države BRIC ali Azija nekdanja Japonska, so lahko privlačnejši naložbeni slogi za bolj agresivne vlagatelje.
Pasivno proti Active
Med vsemi kategorijami tveganj bodo vlagatelji našli tudi pasivne v primerjavi z aktivnimi skladi. Nekateri vlagatelji se lahko odločijo za pasivni način vlaganja, ki ponuja izpostavljenost različnim segmentom trga, pogosto z nižjimi stroški in manjšim tveganjem.
Zaradi skrbnosti
Vsak vlagatelj bo imel svoj način vlaganja in načine upravljanja naložb. Vlagatelji sami naredijo samostojnejši pristop, medtem ko se vlagatelji, ki uporabljajo platforme za finančno svetovanje s polnimi storitvami, večinoma zanašajo na strokovne nasvete, s katerimi bodo lahko oblikovali svoje načine vlaganja.
Ne glede na slog vlaganja, ki mu sledi vlagatelj, je skrbnost pomemben vidik za zagotovitev, da naložba ustreza vlagateljevemu slogu in tudi za vzdrževanje sloga vlaganja. Izbira sredstev z jasno upoštevanimi cilji naložbenega stila lahko pomaga vlagateljem pri upravljanju ciljno usmerjenega portfelja. Delo s finančnim svetovalcem ali investicijsko službo, ki uporablja redno izravnavo, lahko tudi pomaga vlagateljem, da se izognejo premikom stilov in zagotovijo, da se njihove naložbe ohranjajo v skladu s svojimi željami glede naložbenega stila.
Za več o osebnem načinu investiranja glej tudi: 6 naložbenih stilov: kateri ti ustreza?, Kako izbrati svoj stil naložbe in pregledati naložbeni slog Warrena Buffetta.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.