Pravilo preudarne osebe
Pravilo preudarne osebe (znano tudi kot "pravilo preudarnega človeka") je pravna maksima, ki omejuje diskrecijsko pravico, dovoljeno pri vodenju računa stranke, na vrste naložb, ki jih lahko preudarna oseba, ki išče razumen dohodek in ohrani kapital, kupi za svoj oz. svoj portfelj.
RAZKRIJANJE DOLO Pravilo preudarne osebe
To pravilo je namenjeno zaščiti vlagateljev, ki uporabljajo storitve investicijskega svetovalca, pred senčnimi, tveganimi ali kako drugače vprašljivimi naložbami, kot so zaloge denarja.
Prednost, določena s pravilom preudarne osebe, ne zahteva, da bo zaupnik, ki mu je bila dodeljena fiduciarna odgovornost za nadzor nad vrednostnimi papirji, izreden na tem področju. Vendar pa upravičeno pričakujemo, da bodo v imenu svoje stranke sprejemali razumne, inteligentne odločitve.
Kako se uporablja pravilo preudarne osebe
To pravilo se lahko uporablja tudi za posameznika, ki mu je bilo dodeljeno skrbništvo ali skrbništvo nad lastnino nekdo, ki je lahko drugače ločena, omejena ali nesposobna voditi svoje zadeve. Na primer, če bi posameznik v imenu zaposlenih v podjetju upravljal pokojninski sklad ali drugo obliko zaupanja, bi moral vlagati v sklad, ki ima razumno možnost, da dobiček dobi. Sredstva na primer ne bi mogla biti usmerjena v celoti visoko tvegane naložbe z majhnimi pričakovanji za pozitiven donos. Sredstva ni mogoče namerno preusmeriti v naložbe, ki bi namerno poslabšale dohodek imetnika računa, ne glede na to, ali bi obogatile tretjo osebo.
Na primer, če bi fiduciar prejel nadzor nad zapuščino v obdobju, ko njihova stranka ni bila na voljo za usmerjanje lastnih naložb, bi jim to pravilo prepovedalo, da sredstva usmerijo v prizadevanja za izgubo denarja, ki nimajo verodostojnega načina, da bi se dobro odrezali naložba. To lahko poleg vrednostnih papirjev vključuje tudi nakup nepremičnin, financiranje podjetij, nakup predmetov zbiranja ali drugega premoženja, ki ne pomenijo ustvarjanja kapitala ali zavestno vodijo do izgub in odgovornosti. To pravilo ne zahteva, da so vse naložbe donosne, dosledno ustvarjajo dobiček ali pravilne.
Vendar pa morajo biti naložbene odločitve sprejete v skladu s tistim, kar bi povprečna inteligenca ocenila kot ustrezno ukrepanje. Nekateri jezik zakona o zavarovanju dohodka za upokojence je primerljiv s pravilom preudarne osebe, saj usmerja upravljavce pokojninskih skladov in primerljivih sredstev, da zmanjšajo tveganje v portfelju in se izognejo velikim izgubam na celotnem donosu.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.