Raziskovalni analitik
Raziskovalni analitik je strokovnjak, ki pripravlja preiskovalna poročila o vrednostnih papirjih ali sredstvih za lastno rabo ali stranko. Druga imena za to funkcijo vključujejo analitika vrednostnih papirjev, naložbenega analitika, lastniškega kapitala, bonitetnega analitika ali preprosto "analitika".
Delo, ki ga izvaja analitik za raziskave, je v iskanju, preučevanju, iskanju ali reviziji dejstev, načel in teorij za notranjo uporabo s strani finančne institucije ali zunanje finančne stranke. Poročilo, ki ga pripravi analitik, vključuje pregled javnih evidenc vrednostnih papirjev podjetij ali industrij in pogosto zaključi s priporočilom "kupi", "prodaj" ali "zadrži".
Če je raziskovalni analitik povezan z investicijsko banko ali podjetjem za vrednostne papirje, ki ga nadzoruje organizacija članica Regulativnega organa za finančno industrijo (FINRA), se od njega lahko zahteva, da se prijavi pri samoregulativni organizaciji in / ali opravi določene izpite.
Analitiki na strani nakupa bodo ugotovili, kako obetavna naložba se zdi in kako dobro sovpada z naložbeno strategijo sklada; analitiki na strani prodajalcev so tisti, ki izdajajo pogosto slišana priporočila o "močnem nakupu", "višjih rezultatih", "nevtralnem" ali "prodajnem".
Osnove biti raziskovalni analitik
Raziskovalni analitiki so običajno razdeljeni v dve skupini: "kupi stran" in "prodaj stran". Raziskovalni analitik za nakup (posredništvo), zaposlen v družbi za upravljanje premoženja, priporoča vrednostne papirje za naložbe. Raziskave analitičnega analitičnega prodajalca (investicijskega podjetja) se ponavadi prodajo na strani odkupa. Raziskave na strani prodajalcev so na voljo tudi strankam brezplačno v razmislek, na primer pri iskanju podjetja. Takšne raziskave se lahko uporabijo za promocijo podjetij.
Analitiki raziskav na strani kupcev pogosto veljajo za bolj profesionalne, akademske in ugledne v primerjavi s prodajo. Raziskovalna delovna mesta na prodaj so pogosto primerljiva s trženjem, pogosto plačujejo višje plače.
Raziskovalni analitiki lahko delajo v različnih podjetjih, kot so upravljavci premoženja, investicijske banke, zavarovalnice, hedge skladi, pokojninski skladi, posredniki ali katero koli podjetje, ki mora skrčiti podatke, da ugotovi trende ali odloči o vrednotenju, sprejme naložbeno odločitev ali napoveduje obeti podjetja ali premoženja. Po poročanju ameriškega News News Best Jobs je bila povprečna plača raziskovalnega analitika leta 2015 62.150 dolarjev, najbolje plačani pa so zaslužili več kot 120.000 dolarjev, najnižje pa 33.530 dolarjev.
Ključni odvzemi
- Raziskovalni analitik je strokovnjak, ki pripravlja preiskovalna poročila o vrednostnih papirjih ali sredstvih za lastno rabo ali stranko.
- Delo, ki ga izvaja analitik za raziskave, je v iskanju, preučevanju, iskanju ali reviziji dejstev, načel in teorij za notranjo uporabo s strani finančne institucije ali zunanje finančne stranke.
- Poročilo, ki ga pripravi analitik, vključuje pregled javnih evidenc vrednostnih papirjev podjetij ali industrij in pogosto zaključi s priporočilom "kupi", "prodaj" ali "zadrži".
- Glavne razlike med analitiki kupcev in prodajalci so v vrsti podjetja, ki jih zaposluje, in ljudeh, ki jim dajejo priporočila.
Kvalifikacije raziskovalnega analitika
Podjetja, ki zaposlujejo raziskovalne analitike, včasih zahtevajo magisterij iz financ ali imenovanje pooblaščenega finančnega analitika (CFA) poleg več regulativnih ovir. Raziskovalni analitiki bodo morda morali opraviti izpit serije 86/87, če sodelujejo z organizacijo članico.
V drugih licencah za vrednostne papirje je pogosto treba vključiti splošno licenco za zastopanje vrednostnih papirjev serije 7 in enotno licenco zastopnika vrednostnih papirjev serije 63. Licence FINRA so običajno povezane s prodajo določenih vrednostnih papirjev kot registrirani zastopnik podjetja. Investicijski analitiki si lahko želijo pridobiti tudi certifikat o pooblaščenem finančnem analitiku (CFA).
Finančni analitik Versus Research Analyst
Finančna podjetja v ZDA v resnici ne predstavljajo enotne opredelitve obeh delovnih mest. Nekateri finančni analitiki so res samo raziskovalci, ki zbirajo in organizirajo tržne podatke, drugi pa sestavljajo posebne predloge za naložbe v vrednostne papirje z velikimi institucionalnimi strankami. Podobno nekateri raziskovalci analitiki poveličujejo marketinške strokovnjake, drugi pa uporabljajo družbenoekonomske ali politične vpoglede in jih je verjetno bolje razvrstiti med vodstvene svetovalce.
Razlike med raziskovalnimi analitiki in finančnimi analitiki je mogoče zmanjšati. Na splošno se finančni analitiki osredotočajo na analizo naložb in tržne uspešnosti. Za pripravo poročil in dajanje priporočil se zanašajo na temeljno razumevanje vrednotenja poslovanja in ekonomskih načel; so strokovnjaki v zakulisju. Raziskovalni analitiki imajo manj predpisovalno vlogo kot finančni analitiki. Namesto da bi gledali skozi objektiv širokih ekonomskih načel, se bolj osredotočajo na matematične modele, da bi dobili objektivne odgovore o zgodovinskih podatkih.
Finančni analitiki zbirajo in analizirajo podatke, vendar vedno v okviru predhodnega deduktivnega razumevanja, kako naj trgi delujejo. Njihovo razmišljanje je sistemsko in zlasti na višjih ravneh subjektivno. Raziskovalni analitiki so ponavadi usmerjeni v operacije. Naložite raziskovalnemu analitiku vrsto vložkov in on lahko izračuna najučinkovitejši način za povečanje proizvodnje. Če raziskovalni analitik deluje v podjetju z vrednostnimi papirji, je verjetno, da bodo priporočila lahko oblikovana na podlagi nekaterih vnaprej določenih meril.
Kupite stranske analitike na prodaj
Glavne razlike med tema dvema vrstama raziskovalnih analitikov sta vrsta podjetja, ki jih zaposluje, in ljudje, ki jim dajejo priporočila.
Prodajni analitik dela za posredništvo ali podjetje, ki upravlja posamezne račune in daje priporočila strankam podjetja. Analitični analitik običajno deluje za institucionalne vlagatelje, kot so hedge skladi, pokojninski skladi ali vzajemni skladi. Ti posamezniki izvajajo raziskave in upravljavcem sklada, ki jih zaposluje, dajejo priporočila.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.