Študij za CFP izpit

Poimenovanje pooblaščenega finančnega načrtovalca na splošno velja za dokončno znamko usposobljenosti med vlagatelji in finančnimi strokovnjaki. Posamezniki, ki se ukvarjajo s poimenovanjem SRP, si pridobijo strokovno znanje iz učnega načrta, medtem ko lahko prestiž, ki ga dobite pri imenovanju, poveča tudi osebni posel posameznika. (To še posebej velja za tiste, ki želijo finančno svetovati na uro.)

Oznaka SRP na svoji osnovni ravni pomaga finančnim strokovnjakom bolje razumeti splošne finančne razmere svojih strank. Ne glede na to, ali si želite postati borzni posrednik, zavarovalni zastopnik, davčni strokovnjak ali uslužbenec hipotekarnega posojila, boste morda lahko nadaljevali svojo kariero z oznako CFP. Toda tisti, ki nameravajo slediti pojmu SRP, bi morali vedeti, v kaj se vpletajo.

Kaj pričakovati na izpitu za CFP

Izpit za SRP vključuje vprašanja o petih področjih financ: naložbe, davki, upokojevanje, načrtovanje premoženja in zavarovanja, zadnja pa vključuje odseke o načrtovanju izobraževanja, etiki in procesu finančnega načrtovanja.

Test je dolg približno sedem ur, razdeljen je na dve triurni seji s 40-minutnim premorom vmes. V tem času morajo posamezniki odgovoriti na 170 vprašanj z več izbirami, vključno z več kratkimi in obsežnimi študijami primerov. Študije primerov študentu omogočajo, da pokaže svoje znanje o učnem gradivu in ga uporabi pri scenarijih iz resničnega sveta.

Pregled CFP se opravi trikrat vsako leto v marcu, juliju in novembru. Čeprav študenti lahko opravljajo izpit CFP večkrat, so kvote študenta, ki opravi preizkus, najvišje pri prvem izpitu in se z vsakim naslednjim izpitom zmanjšajo. Leta 2017 je odbor CFP sporočil, da je skupna stopnja izpita znašala 64%, medtem ko je stopnja izpita za udeležence izpita znašala 69%.

Vendar pa je treba opozoriti, da opravljene ocene niso natančno odraz vaših možnosti za izpit. Na številke, ki jih je sporočil odbor CFP, vplivajo študenti, ki izpita ne opravijo prvič in ga poskušajo ponovno pripraviti brez dodatne priprave. Študentov, ki izpita ne bodo opravili prvič, se ne sme odvrniti od dodatnega dela z nogami in poskusiti znova.

Kako študirati

Čeprav je izpit za CFP dolg le sedem ur, je v povprečju potrebnih 1.000 ur študija, samo da bi prišli tja. Študenti, ki so opravili druge izpite za vrednostne papirje ali zavarovanje, ki jih upravlja FINRA, lahko menijo, da jim bo priprava na te teste pomagala, da se odrežejo nekaterih od teh 1.000 ur, a tragično to ni vedno tako. Medtem ko se pri gradivu pri obeh vrstah testov nekaj prekriva, izpit CFP zahteva, da študenti svoje znanje o tem gradivu uporabljajo drugače.

Tu je nekaj nasvetov, ki vam bodo pomagali povečati učinkovitost študija.

1. Ne osredotočajte se na pomnjenje konceptov. Licenčni izpiti kvize kandidatov na kratkoročni in dolgoročni odpoklic dejstev, vendar izpit CFP zahteva veliko več študentov. Za uspešno opravljanje izpita iz SRP kandidati ne smejo poznati le učnega načrta, ampak ga morajo znati tudi sintetizirati in uporabiti v resničnih scenarijih finančnega načrtovanja. Pravzaprav je način, na katerega bi se lahko učili za izpite za licenciranje, dejansko kontraproduktiven, ko gre za izpit iz CFP. Medtem ko je za obe certifikaciji potrebno veliko memoriranja, bodo posamezniki, ki ne opravljajo priklica in prijave, nepripravljeni na izpit za CFP.

2. Naučite se sklepanja odbora CFP. Številni uporabniki prvega preizkušanja bodo presenečeni nad odgovorom na izpitu za oceno odbora CFP. Odbor CFP ima posebno utemeljitev, ki jo uporablja pri oblikovanju pravilnih odgovorov na testna vprašanja. Da bi imeli najboljše možnosti za opravljanje izpita, bi morali študenti razumeti in uporabiti to utemeljitev čim bolj natančno.

3. Cilj je doseči najboljšo možno oceno. Verjetno je samoumevno, toda kandidati, ki opravljajo izpit za CFP, bi si morali prizadevati za čim višji rezultat. Licenčni testi se dodelijo in dodelijo oceno v odstotkih, pri čemer morajo študenti doseči minimalni odstotek, da lahko opravijo svoje znanje. Toda s CFP kandidati ne dobijo ocen. Namesto tega prejmejo obvestilo po pošti, v katerem jim sporočijo, ali so izpit opravili ali ne.

4. Vpišite se v pregledni tečaj. Razmislite tudi o vpisu na enega od številnih preglednih tečajev, ki so na voljo v okviru priprave na izpit iz SRP. Inštruktorji, ki predavajo tečaje za pregledovanje, študentom pogosto dajejo nasvete o sklepanju v študijah primerov in lahko navedejo, kakšno težo bodo dali vsakemu oddelku na izpitu. Glede na širino gradiva v učnem načrtu SRP nekatere teme bodisi ne bodo preizkušene bodisi jim bo dodeljeno zelo malo vprašanj. Z razumevanjem, kako verjetno je na izpitu prikazana tema, lahko posamezniki učinkoviteje strukturirajo študij.

Kako uspeti na dan preizkusa

Ko gre za testiranje z več izbirami, je nasvet besed ali ducat, vendar so te strategije neprecenljive. Tu so naša glavna priporočila za študente, ki si upajo povečati možnosti za opravljanje izpita CFP.

1. Odgovorite na vsako vprašanje. Poskrbite, da boste odgovorili na vsako vprašanje, tudi če morate ugibati. Imate 25-odstotno možnost, da odgovor pravilno uganete, vendar je 0-odstotna možnost, da dobite odgovor, če vprašanje preskočite. Kandidati na izpitu za SRP niso kaznovani za ugibanje, zato bi morali odgovoriti na vsako vprašanje. Če lahko varno odpravite enega ali celo dva od možnih odgovorov, se vaše možnosti za izbiro pravilnega odgovora znatno povečajo.

2. Držite se črevesja. Vaš prvi odgovor na vprašanje z več izbirami je običajno najbolj natančen.

3. Študij o davkih. Ko gre za učni načrt SRP, se študentje strinjajo, da je davčni odsek najtežji za učenje in uporabo. Morda bi bilo vredno porabiti dodatni čas za študij svojih davkov, preden začnete učni načrt SRP. En uporaben način za to je študij in opravljanje izpita IRS Entered Agent, saj je večina gradiva iz tega testa prisotna tudi na izpitu CFP.

V Cram ali Ne v Cram

Nekateri študentje trajajo do pet let, da izpolnijo učni načrt, ki je potreben za opravljanje izpita CFP. Drugi trajajo pet mesecev. Medtem ko se bo čas, potreben za izpit za izpit za CFP, razlikoval za vsakega študenta, se vsi kandidati srečujejo z istim nizom vprašanj, ko nastopi dan preizkusa. Priročniki za pripravo izpitov študente pogosto opozorijo, da se ne preizkusijo na testih, vendar veliko kandidatov vsako leto opravi izpit CFP s tem. Preden se odločite za študij v zadnjem trenutku, razmislite, koliko ste že pripravili in kako uspešno delujete, ko gre za kratkoročni odpoklic.

Praktični nasveti

Kot pri vsakem testu bi se morali tudi študentje predhodno naspati, zajtrkovati, obleči udobna oblačila in biti pripravljeni na močno svetle luči in neudobne stole, ki so priloženi vsakemu preizkusnemu okolju. Čeprav je širina gradiva, ki je zajeto v učnem načrtu SRP, sprva zastrašujoča, je praktično vsak študent, ki si vzame čas za študij, zmožen - če ne prvi poskus, pa naslednjič.