Najboljših 5 programov, ki jih uporabljajo finančni svetovalci

Tehnologija je znatno vplivala na profesionalno finančno načrtovanje. Neodvisni svetovalci, registrirani predstavniki in celo računovodje so se zanašali na prefinjeno finančno programsko opremo, ki jim pomaga, da ne samo oblikujejo ustrezne naložbene in pokojninske načrte za stranke, temveč tudi bolje sodelujejo s strankami.

Ključni odvzemi

• Finančni svetovalci lahko koristijo programsko opremo, namenjeno povečanju njihove prodaje in uspešnosti, pa tudi zagotavljanje tržne analitike in vpogleda.
• Platforme Fintech so še posebej koristne za neodvisne finančne strokovnjake, ki nimajo prednosti velikega podjetja ali organizacije, da bi zagotovili programska orodja.
• Med zadnjimi raziskavami so med najboljšimi programi za finančno načrtovanje, ki jih uporabljajo profesionalni finančni svetovalci, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree in Advicent / NaviPlan.

Programska oprema za profesionalne svetovalce

Programi za finančno programsko opremo običajno dajejo pretekle podatke; sposobnost neposredne primerjave dveh naložb in vizualno predstavljajo primerjavo na način, ki ga lahko stranka dojame; in različne formule za vrednotenje lastniškega kapitala za delnice, vključno z ukrepi za tveganje in nestanovitnost, kot so razmerja Sharpe, Beta in Sortino. Druge skupne značilnosti so možnost ponovnega testiranja in prikazovanja učinkov ponovne uravnoteženosti, ponovnega investiranja dividend in različnih scenarijev obdavčenja.

Po nedavni raziskavi, ki so jo opravili T3, Svetovalna perspektiva in Notranje informacije, je med petimi programskimi programi finančnega načrtovanja, ki jih uporabljajo profesionalni finančni svetovalci, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree in Advicent / NaviPlan. V tej raziskavi je sodelovalo več kot 1000 svetovalcev z izkušnjami v industriji, ki segajo od nekaj let do več kot dve desetletji, in predstavljajo podjetja, ki se zanašajo na programsko opremo za CRM, upravljanje portfelja in storitve finančnega načrtovanja.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro je bil zmagovalec glede tržnega deleža: 36, 10% anketirancev, ki v svoji praksi uporabljajo programsko opremo za finančno načrtovanje, se zanaša na MoneyGuidePro. Kot eden najbolj celovitih programov, ki ga je leta 2001 začel izvajati PIETech, se je hitro povzpel na vrh lestvice in ne kaže znakov izgube tržnega deleža.

Del uspešnosti MoneyGuidePro gre pripisati njegovi vizualno privlačni in uporabniku prijazni predstavitvi. Glavni portal je zasnovan tako, da v celoti sodeluje z odjemalcem, vključno z Play Zone, kjer lahko odjemalec vnese različne možnosti in možnosti, da vidi potencialne učinke. Vendar svetovalec ohrani končni nadzor nad programom, vključno s tistimi deli programa, ki jih stranka lahko vidi. MoneyGuidePro ponuja bolj interaktivno povezovanje s programi drugih proizvajalcev, na svojem spletnem mestu jih navaja več kot 40.

Kritika programa je, da so projekcije uspešnosti zalog, ker se ne zanaša na analizo denarnih tokov, manj zanesljive. Leta 2014 je podjetje predstavilo myMoneyGuide, orodje za predstavitev prodaje finančnim svetovalcem.

eMoney svetovalec

eMoney ponuja zelo poglobljen program in je znan po svojem modulu za podrobno analizo denarnih tokov. Med več kot 1000 anketiranci, ki so poročali o uporabi programske opreme za finančno načrtovanje, jih je 29, 02% uporabljalo eMoney, kar je 25% več kot leta 2017. Poleg tega je med vsemi orodji finančnega načrtovanja, ki jih je vključevala raziskava, zaslužila najvišjo povprečno oceno uporabnikov (8, 0).

Raziskava je tudi pokazala, da je eMoney vrhunski programski program, ki ga svetovalci razmišljajo o dodajanju na svoj arzenal virov finančnega načrtovanja. Možna razlaga za to je nakup programske opreme Fidelityja v začetku leta 2015, ki ji daje sloves uporabne in zaupanja vredne programske opreme.

Ena izmed prednosti eMoney-ja je finančni vir, ki zagotavlja podatke v realnem času, opozorila in novice in pomaga svetovalcem, da ostanejo na vrh pomembnih situacij s strankami in na trgu. Druga značilnost je odjemalski portal eMoney (emX), ki strankam omogoča dostop do izpisa svojih financ kadarkoli.

RightCapital

Novinec RightCapital je v letošnji raziskavi premagal Money Tree za tretje mesto, ki je zahteval 9, 97% tržnega deleža. Ker gre za razmeroma novo programsko opremo, je bila med najbolje ocenjenimi (7, 97). Poleg tega se je uvrstila na tretje mesto za programe, ki jih ljudje razmišljajo o dodajanju. RightCapital je vodilni na trgu za novejša in manjša svetovanja, vendar je v zadnjem času vstopila v stik z večjimi, bolj zrelimi podjetji.

RightCapital je idealen za tisočletne stranke, ki potrebujejo pomoč pri pripravi proračuna in je bil ustvarjen za obstoj v sredini med preveč omejenimi in preveč celovitimi orodji za načrtovanje. To naredi več kot nekatere aplikacije, ki so namenjene enemu ozkemu namenu, na primer pokojninske napovedi ali prihranki pri izobraževanju.

Hkrati pa nikoli ne ogroža izkušenj z uporabniškim vmesnikom ali odlične izkušnje strank. Velik del začetnega načrta za nove stranke je avtomatiziran. Ta funkcija poenostavlja osnove in omogoča veliko informacij na voljo. Vendar pa obstaja veliko možnosti za prilagajanje, sposobnost svetovalcev, da ustvarijo ilustracije in modele za stranke, pa je ena od lastnosti, ki dodaja privlačnost podjetja RightCapital.

Denarno drevo

Skupni tržni delež Money Tree ga uvršča na četrto mesto na seznamu, 7, 27% anketirancev pa ga je izbralo nad vsemi drugimi programi. Je tudi najbolj priljubljena programska oprema za veteranska podjetja, ki poslujejo že več kot 20 let.

Eden najboljših izdelkov Money Tree je njegov program Silver. Program za finančno načrtovanje Money Tree je z nižjimi stroški kot programi, kot sta MoneyGuidePro in eMoney Advisor, zasnovan za uporabo predvsem s strani bankirjev. Ponuja dobro fleksibilnost svojih zmogljivosti osnovnega pristopa, saj se lahko osredotoči na različne cilje, kot so upokojevanje, načrtovanje premoženja ali načrti financiranja izobraževanja. Čeprav ni tako obsežen kot nekateri drugi programi, se Silver uvršča visoko na enostavnost uporabe in integracijo s programi drugih proizvajalcev, pa tudi na modul za ocenjevanje zavarovalnih programov.

Money Money Tree Silver in Money Tree Total veljata za nekaj najboljših programov za izvajanje "Kaj če?" scenarijev, spreminjanje različnih vhodnih spremenljivk. Poleg tega Money Tree Total ponuja tako cilje kot načrtovanje načrtovanja, ki temeljijo na denarnem toku, izjemno uporabno funkcijo, ki ustreza edinstvenim potrebam različnih strank.

Svetovalni (NaviPlan)

Programska oprema Advicent je prejela ugodne odgovore od nekaj več kot 5% anketirancev, večina pa je navedla NaviPlan kot prednostni izdelek finančnega načrtovanja. Medtem ko Advicent ponuja več izdelkov, zasnovanih tako, da ustrezajo širokemu razponu potreb finančnih svetovalcev, je NaviPlan najbolj obsežen in uporaben program.

NaviPlan je program, ki temelji na denarnem toku, najbolj priljubljen med svetovalci, ki so registrirani na podlagi dvojnega registra, saj ga je mogoče enostavno prilagoditi različnemu številu strank in spremeniti neto vrednost. Vključuje pokojninsko analizo akumulacij in razdelitev ter celovito analizo sredstev in obveznosti, vključno z dolgom.

NaviPlan ponuja enega najbolj podrobnih modulov za upravljanje gotovine in vizualno nadstandardne primerjave naložb na zaslonu ter simulacije scenarijev v Monte Carlu, s katerimi boste lažje posodabljali informacije.