Mesečni indeks dodane vrednosti (VAMI)
Mesečni indeks dodane vrednosti (VAMI) spremlja mesečno uspešnost hipotetične naložbe v višini 1000 ameriških dolarjev ob predpostavki ponovnega vlaganja v določenem časovnem obdobju.
Ključni odvzemi
- Mesečni indeks dodane vrednosti (VAMI) spremlja mesečno uspešnost hipotetične naložbe v višini 1000 ameriških dolarjev ob predpostavki ponovnega vlaganja v določenem časovnem obdobju.
- VAMI je ena najpogosteje uporabljenih meritev za prikaz celotne uspešnosti sklada za vlagatelje.
- VAMI se izračuna na podlagi NET mesečnih donosov.
Razumevanje mesečnega indeksa dodane vrednosti (VAMI)
Mesečni indeks z dodano vrednostjo prikazuje skupni donos, ki ga je investitor pridobil v določenem časovnem obdobju. Vključuje kapitalski dobiček in ponovno naložbo morebitnih izplačil, kot so dividende in dodatne obresti, pridobljene s kompenzacijo. Drugi ključni vidik VAMI je, da se izračuna z uporabo mesečnih donosov NET. To pomeni, da so bile morebitne pristojbine, kot so upravljanje, spodbude, posredniške provizije, že odštete in preostanek je pravi donos.
To je ena najpogosteje uporabljenih meritev za prikaz celotne uspešnosti sklada za vlagatelje. Priljubljenost VAMI izhaja iz dejstva, da je precej opisen, saj vlagatelju prikazuje, kako je 1.000 dolarjev poslovalo v določenem obdobju, in da ga je enostavno razumeti.
Mesečni indeks dodane vrednosti se lahko uporablja za različne namene. Lahko daje vpogled v rast vloženega kapitala sčasoma. Včasih ga lahko uporabimo za oceno uspešnosti upravljavca sklada. Prav tako je koristna pri primerjanju več skladov in referenčnih vrednosti. VAMI se izračuna tako, da se VAMI prejšnjega meseca pomnoži z neto donosom tekočega meseca.
- Prva točka VAMI = 1000 * (1 + NET vrnitev v tekočem mesecu)
- Kasnejši VAMI = Prejšnji VAMI x (1 + NET vrnitev v tekočem mesecu)
Uporaba VAMI za primerjavo
VAMI grafikoni so lahko zanesljiv način za primerjavo rasti različnih skladov in meril uspešnosti na celotnem trgu. Vlagatelji lahko prilagodijo te karte tako, da izberejo možnosti v družini skladov skladov. VAMI grafikoni ponujajo vlagateljem pogled na uspešnost naložbe v daljšem obdobju. Prav tako lahko s prihodnjimi napovedmi zagotovijo vpogled v potencialna pričakovanja. VAMI grafikoni lahko nudijo tudi vizualno predstavitev uspešnosti podobnih skladov ali skladov iz različnih kategorij premoženja v določenem časovnem okviru, pri čemer se referenčne donose vključijo tudi za širšo analizo.
Orodja VAMI
Številne tržne platforme ponujajo orodja VAMI za analizo vlagateljev. Ta orodja lahko omogočajo različne vložke, kot so višje začetne vrednosti kapitala in različna trajanja.
Mesečni indeks dodane vrednosti je mogoče izdelati s pomočjo programiranja tehnične programske opreme. Običajno se začne s hipotetično naložbo v višini 1.000 USD. Vendar pa se začetne stopnje naložb lahko razlikujejo. Pri uporabi te tehnike modeliranja je pomembno zagotoviti razpoložljivost in kakovost podatkov za zagotovitev ustreznih grafikonov, saj lahko ocenjeni rezultati prekrivajo kakovost podatkov. VAMI grafikone je mogoče vgraditi v Microsoft Excel ali druge tehnične programe. Podjetja za finančne storitve pogosto ponujajo spletne različice, da bi sčasoma grafično prikazali vrednosti naložb.
Morningstar ponuja primer s svojim orodjem VAMI, ki je del njegove raziskovalne ponudbe za vzajemne sklade. Na zavihku grafikona vlagateljem zagotavlja hipotetično rast začetne naložbe v višini 10 000 USD. Ko raziskujemo indeksni sklad Vanguard 500 za enoletno obdobje od 26. januarja 2017 do 26. januarja 2018, grafikon VAMI kaže, da bi se naložba vlagatelja v višini 10.000 dolarjev povečala na 12.585 dolarjev.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.