Depozitar za registracijo investicijskih svetovalcev (IARD)

Kaj pomeni depozitar registracijskega svetovalca?

Depozitorij za registracijo investicijskih svetovalcev (IARD) je elektronski sistem, prek katerega se investicijski svetovalci registrirajo in vložijo potrebna poročila in razkritja pri ameriški zvezni komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC) ter pri regulatorjih na državni ravni.

Razumevanje registracijskega skladišča investitorskih svetovalcev (IARD)

IARD hrani podatke o več kot 260.000 investicijskih svetovalcih. Namen depozitarja je izboljšati spremljanje in urejanje investicijskih svetovalcev in omogočiti dostop do strokovnih informacij o njih.

SEC in Severnoameriško združenje skrbnikov vrednostnih papirjev sponzorirata IARD, medtem ko regulatorni organ finančne industrije (FINRA) sistem razvija, deluje in vzdržuje. SEC ureja svetovalce, katerih premoženje v upravljanju presega milijon dolarjev, državni regulatorji pa običajno nadzorujejo svetovalce, ki upravljajo z manj sredstev.

Investicijski svetovalci uporabljajo IARD za vložitev enotnega obrazca za registracijo investicijskega svetovalca, znanega kot Obrazec ADV, ki jih uradno registrira kot investicijske svetovalce. Uporabljajo ga tudi za letno registracijo in obnovo ter za obdelavo pristojbin in obrazcev. Predstavniki investicijskih svetovalcev se registrirajo tudi prek IARD. Investicijski svetovalec, ki se želi umakniti iz nekaterih ali vseh jurisdikcij, v katerih so registrirani, mora uporabiti IARD za vložitev obrazca ADV-W. IARD je podoben sistemu centralnega registracijskega registra, ki ga morajo registrirati posredniki in zastopniki, preden lahko poslujejo v svojem poklicu.

Kako javnost lahko uporablja IARD

Obrazec ADV vsebuje ključne informacije, ki so lahko v pomoč ljudem, ki imajo lahko vprašanja o investicijskem svetovalcu, s katerim razmišljajo o poslovanju. Vloge za obrazce ADV, ki jih investicijski svetovalci opravijo prek IARD-a, so na voljo javnosti na spletni strani Javno razkritje investicijskega svetovalca. Tam lahko člani javnosti preverijo, ali je investicijski svetovalec, s katerim delajo, dejansko registriran in verodostojen. To preverjanje je pomemben korak za vse, ki sodelujejo s svetovalcem za naložbe.

Informacije, ki jih hrani IARD, lahko tudi pomagajo ljudem, da se odločijo, ali ima investicijski svetovalec, s katerim delajo, poverilnice in izkušnje, ki ustrezajo njihovim standardom in pričakovanjem. Informacije, ki so na voljo javnosti, vključujejo strokovno znanje svetovalca, kot so delovna zgodovina, poklicna delovna mesta, opravljeni izpiti v industriji in druge poslovne dejavnosti. Na voljo so tudi podatki, na primer, kako dolgo so bili registrirani pri njihovem trenutnem podjetju in katera podjetja so že bila registrirana. Javnost lahko tudi vidi, ali je bil svetovalec kdaj discipliniran ali odpuščen ali ali se je ključni kadrovnik svetovalca kdaj spopadel z disciplino.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev investicijskega svetovalnega predstavnika (IAR) Opredelitev investicijskega svetovalnega predstavnika (IAR) se nanaša na osebje, ki dela v podjetjih za svetovanje za naložbe. več Pregled obrazca SEC ADV Obrazec ADV je obvezna predložitev strokovnega svetovalca za naložbe Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC), ki določa način naložbe, sredstva v upravljanju (AUM) in ključne uslužbence svetovalnega podjetja. več Osrednji registracijski registar - CRD Centralni registracijski register (CRD) je baza podatkov, ki jo FINRA vodi o vseh podjetjih in posameznikih, ki sodelujejo v ameriški industriji vrednostnih papirjev. več Serija 26 Serija 26 je izpit za vrednostne papirje in licenco, ki imetniku omogoča nadzor nad tistimi, ki prodajajo sredstva, spremenljive rente in spremenljivo življenjsko zavarovanje. več Obrazec SEC BD Obrazec SEC je treba predložiti Ameriški komisiji za vrednostne papirje (SEC), ko se registrirate kot posrednik v ZDA. več FINRA BrokerCheck FINRA BrokerCheck je brezplačno spletno orodje, ki pomaga posameznikom raziskovalnim posrednikom, borznoposredniškim podjetjem, podjetjem in svetovalcem za naložbe. več partnerskih povezav