Vrednost Vs. ETF-ji za rast: Kako izberete?

Če želite v svoj portfelj dodati delniški sklad (ETF), osredotočen na lastniški kapital, morate običajno izbrati eno od dveh širokih kategorij: rast in vrednost. Vrednosti ETF-ov je videti, da vlagajo predvsem v delnice podjetij, za katere velja, da so podcenjene z uporabo meritev, kot je razmerje med ceno in dohodkom (P / E) v primerjavi z njihovimi kolegi ali širšim trgom na splošno. Rast ETF-jev za rast se v nasprotju s poudarkom na vlaganju v bolj nestanovitna, hitreje rastoča podjetja v upanju na realizacijo nadpovprečnih donosov.

Obe strategiji lahko prineseta tržne donose. Vaša individualna toleranca do tveganja, naložbeni cilji in trenutna sestava portfelja so najpomembnejši dejavniki pri odločanju, ali v portfelj dodate rast ali vrednost ETF.

Najprej upoštevajte osebne nastavitve tveganja in cilje

Na splošno velja, da imajo vrednostni in rastni ETF v portfelju dragocene koristi za diverzifikacijo za zmanjšanje tveganja, vendar vaša individualna toleranca tveganja določa pravo kombinacijo.

Če imate težave z rednimi nihanji na trgu, se držite bolj konzervativne vrednosti ETF. Če ste zadovoljni z večjo nestanovitnostjo pri poskusu doseganja nadpovprečnih donosov, lahko raje določite višjo dodelitev rastnim ETF.

Časovno obdobje bi moralo biti tudi v prvi vrsti. Na splošno lahko tvegate, če vaš denar ostane dlje vložen. Daljša časovna obdobja vam omogočajo večjo priložnost za zmanjšanje kratkoročne nestanovitnosti trga. Na primer, mlajši vlagatelji, ki dodajo na individualni pokojninski račun (IRA), nalagajo desetletja, da ostanejo vloženi in lahko sprejmejo dodatno tveganje za doseganje višjih donosov.

Kdaj izbrati vrednost ETF

Velik dejavnik pri izbiri med rastjo in vrednostjo je trenutni portfelj. Če prvič začenjate, sestavite portfelj okoli jedra visoko ocenjenih ETF-ov. Ta sredstva ponavadi sestavljajo podjetja, ki izdelujejo izdelke, ki jih vsak dan uporabljajo skoraj vsi. Primeri zalog tradicionalne vrednosti so AT&T, Procter & Gamble, General Electric in Coca-Cola.

Ta podjetja želijo zagotoviti konzervativno dolgoročno rast s sorazmerno manjšo volatilnostjo. Druga prednost dodajanja vrednosti ETF v portfelj so njihovi dividendni donosi. Ta podjetja so ponavadi večji generatorji denarnih tokov in denarni tok se pogosto izplačuje v obliki dividend. Dividende vam omogočajo predvidljiv tok dohodka, ki lahko postane pomemben odstotek skupnega donosa delničarjev z vrednostnim vrednostnim papirjem ETF.

Kdaj izbrati rast ETF

Rastni ETF-ji na splošno dopolnjujejo osrednji portfelj. Priljubljena imena rasti, kot so Facebook, Amazon in Abeceda, lahko prinesejo nadpovprečne donose, vendar pa tudi veliko nestanovitnosti in se lahko borijo zlasti v času gospodarske šibkosti. Portfelj, sestavljen predvsem iz rastnih ETF-jev, vas lahko izpostavi pretiranemu tveganju, vendar, ko so uravnoteženi z vrednostnimi ETF-ji, lahko ustvarijo privlačen profil tveganja / donosa.

Če iščete reden dohodek iz rastnega ETF, boste verjetno razočarani. Mnoga podjetja, usmerjena v rast, vlagajo razpoložljiva denarna sredstva v rast podjetja, namesto da izplačujejo dobiček delničarjem. Mnoga od teh podjetij redno plačujejo le redne dividende.

Kaj iskati v katerem koli ETF

Izbira med vrednostjo in rastjo ETF je le del postopka odločanja. Izbira pravega ETF je prav tako pomembna.

Preučite, v kaj sklad običajno vlaga in kako ga upravlja. Sklad z upravljavcem, ki je že več let na čelu, zagotavlja zgodovinsko uspešnost in občutek za upravljanje sklada. Nekateri skladi so na primer uvrščeni med vrednostne sklade, vendar so v veliki meri dodeljeni tveganim sektorjem, kot je tehnologija. Poskrbite, da boste vedeli, kaj kupujete.

Upoštevajte tudi razmerje med stroški sklada. Odhodki skladov, razrezani neposredno na donose; izogibajte se sredstvom z nadpovprečnimi deleži stroškov.