Torej, želite vzeti svojega posrednika na sodišče

Če vlagatelj ugotovi, da je njegov račun povzročil izgube v rokah posrednika ali svetovalca, je morda čas, da začne pravni postopek. V tem članku so opisane možnosti, ki so vam na voljo za nadaljevanje zahtevka, in možnosti, ki jih pričakujete na vsakem koraku. Pred dejansko vložitvijo zahtevka je treba sprejeti nekaj korakov, da zagotovite nemoten potek zadeve. (Glej tudi: Ko spor s svojim posrednikom zahteva arbitražo .)

Na voljo sta dve poti: arbitraža in sodni sistem. Medtem ko se postopki bistveno razlikujejo med obema prizoriščema, so priprave in časovne obveznosti podobni. Katero pot boste ubrali, bo določila regulatorna agencija, ki nadzira določeno podjetje za finančne storitve:

• Borzni posredniki in borznoposredniške družbe se bodo nadaljevali z arbitražo, ki jo bo usklajevala FINRA. Čeprav lahko posredniki uporabljajo naslove, kot sta "finančni načrtovalec" ali "svetovalec", jih ureja FINRA. Medtem ko je FINRA zasnovala postopek, ki ga bo obravnaval nepravni subjekt, večina ljudi v nekem trenutku poišče pravno pomoč.
• Za večino drugih vrst sporov s pristojbinskimi svetovalci, vzajemnimi skladi ali skrbniškimi družbami, ki jih urejata SEC ali državni regulatorji, bo kupec spor nadaljeval prek sodnega sistema kot tožniki. (Glej tudi: Kdo išče investitorje? )

Pred vložitvijo zahtevka

Pred vložitvijo zahtevka in po izčrpavanju vseh poti s podjetjem, ki je vpleteno v spor, je treba primer oceniti za veljavnost. Med ocenjevanjem je treba upoštevati, da samo izguba denarja na naložbenem računu, bodisi posredniški ali upravljani račun, ni vedno razlog za arbitražo, posredovanje ali sodne spore. (Glej tudi: Ne krivite svojega posrednika .)

Glede na nestanovitnost naložb in raznoliko časovno obdobje so vlagatelji v nekaterih obdobjih zgodovinsko doživljali izgube naložb. Če je stranka na tem mestu že uporabila pravno pomoč, bo pravna ekipa najverjetneje obdržala strokovno pričo in poiskala namige. Priča (ki je ponavadi analitik z računovodskim in finančnim ozadjem) bo iskala znane znake neprimernosti, hrepenenja, neupoštevanja nadzora ali malomarnosti. Iskanje odtisov vsaj ene od teh kršitev je bistveno za opredelitev veljavnega primera. Uporaba izvedenca je bistvenega pomena za določitev meritve izterjave in določitev dejstev škode. (Glej tudi: Ali je vaš posrednik v najboljšem interesu? )

Podlaga za zahtevek

Najpogostejši primeri, ki jih sprožijo arbitražni vlagatelji ali tožniki za goljufije z vrednostnimi papirji, so goljufije s splošnim pravom ali kršitve zakona o menjavi vrednostnih papirjev iz leta 1934. Tožeče stranke bodo sledile enemu od dveh načinov: iskanje izgub iz žepa ali razveljavitev dejanske transakcije kot ločljivost. Vsak drevored lahko vodi do podobnih naselij, za neizkušene pa je najbolje, da se odločijo za pot pravni ekipi.

Neprimernost: Neprimernost je ena najpogostejših navedb, vendar je ena težjih za dokazovanje zaradi njene subjektivnosti. Tožnik / tožnik, ki navaja neprimernost, navaja dejstvo, da je posrednik ali svetovalec vedel - ali bi moral vedeti -, da so trgovalni vzorci in / ali vrsta vrednostnega papirja neskladni z načrtovanimi cilji. Obstaja veliko količino kakovostnih informacij, ki jih je treba ovrednotiti, v nasprotju s kvantitativnimi dokazi, ko preiskujemo zbijanje.

Začetna sled se začne z dokumentacijo, ki je bila dana, ko je bil račun odprt. Dokumenti za odpiranje računov bodo najverjetneje vsebovali nekakšen profil tveganja, ki bo določal kupčevo toleranco do tveganja in časovno obdobje. Ti dokumenti so se razvili v bolj podrobne formate, da bi lahko kupca bolje profilirali v primeru takih dogodkov.

Običajna praksa je razvrstitev kupčevega tveganja na tveganje od enega do petih, pri čemer pet razvrstitev označuje visoko stopnjo tolerance do tveganja. Če se bo nadaljevala neprimernost in je bilo izgubljenih veliko denarja pri tveganih vrstah naložb, bi bilo najbolje, če bi bil profil nizkega števila. Na primer, stranka, ki trdi, da je neprimerna in ima tolerančni profil pet, bi bila v postopku odločna, da bi dokazala, da je zahtevek za izgubo naložbe kaj drugega kot pritožba "boleče poraženca". (Glej tudi: Ne sprejemajte posredniških izgovorov pri njihovi besedi .)

Churning: Churning je ena najmočnejših obtožb in ena najlažjih dokazov. To pomeni, da se je z računom trgovalo v prevelikih zneskih in da je treba potrditi določeno raven borznega nadzora nad sredstvi. Z drugimi besedami, samo dokazovanje pretiranega trgovanja ni zadosten dokaz, še posebej, če je kupec spodbudil trgovanje.

Zaradi narave spora je brušenje najpogostejše v odnosih, ki temeljijo na transakcijah ali provizijah. Znana tudi kot "prekomerno trgovanje", se lahko uporablja kot ločena terjatev, pri kateri se provizije, nakopičene med trgovanjem, zahtevajo kot izterjava ali v povezavi z drugimi zahtevki, pri katerih so izgube in provizije tarča izterjave. Kakor koli že, izračun uporablja osnovno matematiko in ga sodišča in arbitražni odbori zlahka razumejo.

Formula razdeli skupni znesek transakcij (kupuje in prodaja) na tržne vrednosti neprimernih računov v mesečnih ali letnih časovnih obdobjih (mesečni izračuni so natančnejši). Medtem ko obstaja veliko mnenj o tem, koliko je trgovanje pretirano, je bil v številnih primerih štiri- do šestkratni promet prepoznan kot pretiran znesek. (Glej tudi: Razumevanje taktike nepoštenih posrednikov .)

Pri uporabi pristopa kaljenja je pomembno zapomniti, da bo obramba predložila nasprotne dokaze. Če je stranka v prejšnjem časovnem obdobju zaslužila, bo obramba v tem času predstavila vzorce trgovanja in zahtevala, da dobički nadomestijo izgube.

Nepazljivost : Nepazljivost in neupoštevanje nadzora se zaradi njihove subjektivnosti ne uporabljata tako pogosto, vendar sta lahko močna sestavina, če se dokažeta. Ponavadi grejo z roko v roki: Če se dokažejo trditve o malomarnosti, je običajno vodja, ki ni ustrezno ukrepal za nadzor nad svojimi zaposlenimi. (Glej tudi: Poiščite pravega finančnega svetovalca .)

Tako kot gnetenje mora biti tudi zaradi malomarnosti potreben določen nadzor. Če je svetovalec nadzoroval veliko število poslov in je bil malomaren pri izvrševanju, izbiri varnosti itd., Bo primer imel podlago.

Sodni postopek

V mnogih primerih se lahko razredne tožbe pojavijo hkrati s posameznimi oblekami. Pri uresničevanju zahtevkov s tožbenimi tožbami je veliko koristi, toda za stranke z edinstvenimi zahtevki neodvisni zahtevki omogočajo boljši nadzor nad postopkom. Previdnost pri tem je, da se lahko posamezniki nenamerno izključijo tako, da najprej vložijo tožbo v razredu. Na srečo vložitveni dokumenti, ki se nanašajo na tožbo, jasno navajajo to vprašanje in ponujajo možnost, da se odpovejo tistim strankam, ki nameravajo samostojno obravnavati svoje zahtevke. Tako kot pri vseh pravnih postopkih je treba upoštevati časovne okvire, saj imajo sodišča dolge čakalne liste.

Pravni postopki se najbolje lotijo ​​z močno ekipo. Strokovno usposobljeno pravno osebje dodaja globino primera in nudi dodatno podporo pri iskanju poravnave. Izbira odvetnika in izvedenca na začetku postopka lahko spremeni smer vodenja postopkov na začetku. (Glej tudi: Kako izbrati pravega odvetnika .)

Ko trgi zasipajo in se pretakajo, to počnejo tudi odvetniki, ki se selijo na območje sodnega varstva z vrednostnimi papirji in iz njega. Odvetniki za osebne poškodbe in sojenje imajo dobro križarsko znanje in so običajno dobro razporejeni za obravnavanje sodnih primerov, pri katerih so izkušnje s sojenjem nujne. Kakor koli že, pomembno je, da uporabite odvetnika, ki ima vsaj nekaj izkušenj na področju vrednostnih papirjev, saj lahko zagotovite, da bodo stranke, ki se zagovarjajo, dobro obveščene.

Kot v vseh pravnih postopkih je pomembno postaviti razumna pričakovanja, zlasti glede stroškov:

• Če se bo vaš pravni tim odločil, da je vaš primer dovolj močan in velik, bo najverjetneje deloval v izrednih razmerah in si bo plačal odstotek povračila.
• Če skupina meni, da je primer meja, lahko pričakujete, da bo obdržal ekipo in strokovnjaku predplačal med 2000 in 6000 dolarjev za pripravo primera.
• Poleg tega FINRA plačuje pristojbine za vložitev pristojbin in pristojbine, povezane s sodnimi postopki.

Spodnja črta

Pripravljeni bi morali biti na navzkrižnem pregledu na katerem koli prizorišču strokovnjakov na drugi strani mize. Podjetja jemljejo resno obtožbe in imajo globoke žepe, da se lahko branijo. Bodite pripravljeni sprejeti kakršen koli možen scenarij, od zmage v zadevi brez odškodnine do izgube zadeve in odgovarjati za celotne stroške sodišča in pravnih stroškov.

FINRA je na svoji spletni strani orisala korake za vložitev zahtevka z arbitražo, povprečen človek pa se lahko dobro zažene v postopku. Če je pot v postopku, lahko spletna stran SEC navaja nekaj osnovnih informacij, vendar bi bil pravi čas, da najamete odvetnika. (Glejte tudi: Posrednik je postal slab? Kaj storiti, če imate pritožbo in pridržite zaradi napačno vodenih računov .)