3 Indeksna sredstva z najnižjimi količniki odhodkov

Indeksni vzajemni sklad je vrsta sklada, ki vloži celotno ali skoraj vso svojo celotno premoženje v vrednostne papirje, ki vsebujejo osnovni indeks. Indeksni skladi uporabljajo pasivne naložbene strategije, zato imajo ponavadi nizek promet in nizke odhodke. Sredstva, ki izvajajo strategije indeksiranja, zahtevajo manj upravljanja portfelja in aktivnega trgovanja, kar zmanjšuje njihove operativne stroške. Indeksni skladi z nizkimi koeficienti odhodkov so koristni za dolgoročne vlagatelje, ki si prizadevajo za sledenje indeksov in izpostavljenost, da izberejo segmente trga sčasoma. Koeficienti odhodkov in provizije za upravljanje so del tekoče razprave o zajemanju pasivnih sredstev proti aktivnim sredstvom na trgu. Na trgu se še naprej razvija vse večje število indeksnih skladov, vključno z razvojem pametnih skladov beta indeksa, ki si prizadevajo ponoviti prilagojene indekse. Do danes se razprava o dodani vrednosti aktivnega upravljanja v primerjavi s prednostmi pasivno upravljanih sredstev nadaljuje. Koeficienti odhodkov so pogosto eden ključnih dejavnikov, ki lahko vlagatelje spodbudi, da pri aktivnih upravljavcih izberejo naložbe v pasivne sklade pred aktivnimi upravljavci.

Naslednji trije skladi so bili od oktobra 2018 med vzajemnimi skladi z najnižjim razmerjem odhodkov, kot poroča Morningstar. Ta sredstva so bila izbrana na podlagi razmerja stroškov, razpoložljivosti naložb v maloprodajo in široke tržne izpostavljenosti.

Indeksni sklad Fidelity Spartan 500 - Investitorski razred (FUSEX)

To je sklad za vlagateljske razrede, ki ga trži Fidelity, z neto količnikom odhodkov 0, 015%. Sklad spremlja deleže in donosnost indeksa S&P 500. Sklad v indeks S&P 500 vloži najmanj 80% vseh svojih sredstev. Sklad ne zahteva minimalnih naložb. Od 30. septembra 2018 ima letni donos v višini 17, 81% v primerjavi s 17, 91% za indeks S&P 500.

Delnice investitorskih skladov Vanguard Index Index (VIVAX)

Vanguard ta sklad trži. Spremlja gospodarstvo in uspešnost ameriškega indeksa velikih količin velikih količin CRSP. Delež sklada znaša 0, 17%. Zahteva minimalno naložbo v višini 3000 USD. S 30. septembrom 2018 ima sklad enoletno donosnost v višini 13, 43% v primerjavi z 13, 59% za indeks.

Sklad indeksa obveznic ZDA Fidelity - investitorski razred (FBIDX)

FBIDX sodi v kategorijo vmesnih obveznic Morningstar. Sklad je osredotočen na naložbe v ameriške obveznice. Delež stroškov je 0, 025%. Ne zahteva minimalnih naložb. Sklad vloži najmanj 80% svojega premoženja v obveznice v ameriškem indeksu skupnih obveznic Bloomberg Barclays. Od 30. septembra 2018 znaša enoletna donosnost -1, 40% v primerjavi z -1, 22% za referenčno vrednost. Triletna donosnost znaša 1, 11% v primerjavi z 1, 31% za referenčno vrednost.

Indeksni skladi

S temi sredstvi je treba trgovati s pridruženo platformo, kar je dejavnik, ki pomaga zniževati razmerja med stroški. Omejen, a enostaven dostop prek trgovskih platform Fidelity in Vanguard pomaga omejiti številne distribucije in provizije 12b-1, kar vlaga stroške za vlagatelje.