4 načine za preživetje in uspeh na trgu z medvedom

Medvedji trg za zaloge lahko prihaja. Po devetletnem trgu bikov obstaja vedno možnost, da bi bil medvedji trg za vogalom. Težava je v tem, da je težko vedeti, kdaj prihaja, kako dolgo bo trajalo ali kako močno bo vplivalo na cene delnic. Torej je vedno varno reči, da pride na trg medved ... sčasoma In vedno je dobro poznati nekaj predhodnikov in načinov varovanja.

Ni razloga za preplah. Ne samo, da lahko preživite na naslednjem trgu medvedov, ampak lahko tudi uspevate na njem. Spodaj je nekaj tehnik, ki jih lahko uporabite za zmanjšanje izgub v portfelju ali celo za zaslužek od velikega slabega medveda. (V zvezi z branjem glejte članek: Prilagodite se trgu medveda .)

Po podatkih Investopedije je medvedji trg "tržno stanje, v katerem cene vrednostnih papirjev padajo, širok pesimizem pa povzroča, da se negativne občutke samo vzdržujejo. Ker vlagatelji napovedujejo izgube na medvedjem trgu, prodaja pa se nadaljuje, pesimizem Čeprav se številke lahko pri mnogih razlikujejo, upad za 20% ali več v več širokih tržnih indeksih, na primer Dow Jones Industrial Average (DJIA) ali Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), za vsaj dva -mesečno obdobje se šteje za vstop na trg medveda. "

Dilema je, da ko zaloge začnejo upadati, nikoli ne vemo, ali bo šlo za preprost 5-odstotni ali 10-odstotni popravek ali globlji upad ozemlja na trgu medvedov. Če čakate predolgo in se zaloge spet povečajo, ste zamudili priložnost za nakup na plati in ne boste imeli koristi od povratnih cen. Če pa prehitro potegnete sprožilec, boste morda videli, da se novi nakupi zalog še naprej zmanjšujejo. Lahko je težavno določiti najboljši čas v teh primerih in upravljati aktivno trgovanje na začetku medvedjega trga.

10-odstotna korekcija ni problem. Večina vlagateljev lahko to stlači. Gre za 78-odstotno korekcijo, kot smo videli v tehnološkem mehurčku Nasdaq, ki se je razbijal med leti 2000 in 2002, ali 54%, ki jih je Dow izgubil med letoma 2007 in 2009. In vsakič, ko pride do 10-odstotne korekcije, finančni kabel pokaže običajni Navijači z Wall Streeta pomirijo javnost z: "Čakaj, ne paniči, kupi več."

Velikokrat bodo predlagali nakup delnic dividend kot varovanje. Če pa greš na vse, ko trg pade 10% in potem pade še dodatnih 40% ali 50%, je ta 5-odstotna dividenda pogosto zelo majhna tolažba glede na uničenje portfelja.

Torej, kaj lahko storimo, da resnično ublažimo svoje izgube in celo zaslužimo nekaj denarja na medvedjem trgu? Tu so štiri strategije za premagovanje naslednjega trga medvedov:

Strategija 1: 401 (k)

Ena od lekcij na medvedjem trgu 2007–2009 je, da če v rednih intervalih s 401 (k) kupujete indeksne sklade, boste uspevali, ko se trg končno oživi. Tisti, ki so uporabili to strategijo, niso vedeli, ali se bo medved končal decembra 2007, junija 2008 ali tako kot nazadnje marca 2009.

Ljudje so mi rekli, da se je njihov konec 401 (k) na koncu medvedjega trga prepolovil, vendar so vse delnice, ki so bile kupljene na poti navzdol, postale dobičkonosne, ko se je trg končno obrnil in povzpel višje. Do leta 2015 so tisti, ki so se obesili tam, ustvarili ogromen dobiček od cenejših delnic, kupljenih med upadom, plus družbenim podjetjem in vsem svojim denarjem, ki so ga dobili nazaj (in nato še več dobička) od delnic, kupljenih pred vrhuncem v letu 2006, 07. Zato je najbolje, da ne vklopite vsega naenkrat, ampak zgolj vlagate majhne zneske v rednih presledkih.

Strategija 2: Nakup kratkoročnih in dolgoročnih stroškov

Če menite, da se medvedji trg razvija in imate na trgu precej dolge pozicije, je druga koristna strategija kupiti poceni kratkoročne in dolgoročne ponudbe glavnih indeksov. Upoštevajte, da trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti pogosto zahteva marže in običajno zahteva posebne privilegije za dostop do vašega posredniškega računa.

Put je možnost, ki predstavlja pravice za 100 delnic, ima določen čas, preden poteče brez vrednosti in ima določeno ceno za prodajo. Če kupite na Dow Jones Industrial Average, S&P 500 in Nasdaq, trg pa se zniža, bodo vaši vrednosti še povečali vrednost, ko ti indeksi padajo. Ker se možnosti povečajo ali zmanjšajo za precej večji odstotek kot zaloge, lahko celo majhno število sklenjenih pogodb izravna vaše dolge izgube na zalogah. Ko se bliža iztekanje, imate možnost prodati svoje ponudbe na odprtem trgu ali uveljaviti in odpovedati delnice. (Glejte tudi: Osnove možnosti možnosti in cene padajoče? Kupite pot!)

Strategija 3: Prodaja "Golih" kosov

Prodaja "golega" blaga vključuje prodajo tistih, ki jih želijo kupiti drugi, v zameno za gotovinske premije. Na medvedjem trgu zainteresiranih kupcev ne bi smelo manjkati. Ko prodate pogodbo o dobavi, upate, da se bo rok veljavnosti iztekel po ali nad njegovo stavkovno ceno. V nasprotnem primeru dobite celoten premij in transakcija se konča. Če pa delniška cena pade pod udarno ceno in imetnik stave izkoristi možnost, morate delnice prevzeti z izgubo.

Premija pa vam nudi nekaj zaščite pred padcem. Recimo, da 21. julija prodajate s stavko v višini 10 dolarjev, plačana premija pa vam znaša 0, 50. Tako dobite blazino do 9, 50 dolarja, kar vam omogoča, da ohranite brezhibnost.

Z golimi ponudbami ste na koncu prejema izvedene transakcije, zato je najboljša strategija prodati kratkoročne naložbe trdnim podjetjem, ki jih ne bi imeli v lasti, če boste morali, še posebej, če izplačujejo dividende. Tudi na medvedjem trgu bodo obdobja, ko cene delnic naraščajo, kar vam bo prineslo dobiček.

Strategija 4: Iskanje sredstev, ki povečujejo ceno

Raziskovanje preteklih trgov medveda se mi zdi koristno, da bi ugotovili, katere zaloge, sektorji ali sredstva so se dejansko povečali ali vsaj obdržali svoje, ko se je trg okrog njih vrtel. Včasih plemenite kovine, kot sta zlato in srebro, presegajo. Zaloge hrane in osebne nege, ki jih pogosto imenujemo "obrambne zaloge", ponavadi dobro delujejo. Občasno upadajo obveznice, ko se zaloge zmanjšujejo. Včasih lahko določen sektor na trgu, kot so gospodarske javne službe, nepremičnine ali zdravstvena oskrba, dobro uspe, tudi če drugi sektorji izgubljajo vrednost.

Številna finančna spletna mesta objavljajo sektorske predstave v različnih časovnih okvirih in zlahka vidite, kateri sektorji trenutno presegajo druge. Začnite dodeliti nekaj svojega denarja v teh sektorjih, kot nekoč v sektorju, in ponavadi deluje dolgo časa. Medvedji trgi imajo lahko tudi različne katalizatorje, zato lahko ta strategija pomaga tudi vlagateljem, da jih ustrezno dodelijo.

Spodnja črta

Kot vidite, se nam ni treba bati velikega slabega trga medveda, temveč lahko z uporabo alternativnih strategij v tistih časih, ko mnogi drugi trpijo velik portfelj, precej dobro. (Za povezano branje glejte članek: Kopanje globlje v trge bika in medveda .)