Stopnja dodelitve
Stopnja dodelitve je odstotek denarnih sredstev ali kapitalskih izdatkov vlagatelja, ki segajo v končno naložbo. Stopnja dodelitve se najpogosteje nanaša na znesek kapitala, vloženega v proizvod, brez kakršnih koli provizij, ki bi lahko nastali z naložbeno transakcijo. Stopnja dodelitve se lahko uporabi tudi pri določanju odstotka dohodka, ki ga vlagatelj namerava prispevati k določenim naložbam s samodejnim naložbenim načrtom.
Razčlenitev stopnje dodelitve
Stopnja dodelitve je odstotna vrednost, ki pomaga vlagatelju izmeriti skupni znesek vloženega kapitala. Investitorju lahko pomaga pri merjenju pristojbin, plačanih za naložbo v izdelek. Lahko je tudi meritev, ki se uporablja za določanje naložb s samodejnim naložbenim načrtom.
Analiza cen dodelitve izdelkov
Vlagatelji, ki uporabljajo posredniške storitve s polno storitvijo, običajno kupujejo prodajno prodajo pri nakupu in prodaji vzajemnih skladov. Načrte naložbe prodaje določajo družbe vzajemnih skladov in se razkrijejo v prospektu sklada. Prodajne obremenitve so lahko sprednje, zaporne ali začasne, in običajno odvrnejo od skupnega zneska, vloženega v izdelek.
Investitor lahko za določitev stopnje dodelitve kapitala, vloženega v izdelek, uporabi naslednjo enačbo:
(Skupna naložba - plačane pristojbine) / Skupna naložba
Izračun odstotka stopnje dodelitve pomaga vlagatelju, da bolje razume, kako se njihov denar porablja. Pokaže tudi, koliko vlagajo v izdelek, ki bo osnova za vložena sredstva in prihodnji kapitalski dobiček.
Na primer, če ima vzajemni sklad 4-odstotno obremenitev, bo samo 96% začetne naložbe vlagatelja dano v sam sklad, preostanek pa se plača posredniku - višje kotizacije so nižje skupna stopnja dodelitve za vlagatelja.
Stopnje dodelitve za samodejne naložbe
Na splošno se stopnja dodelitve nanaša na odstotek dohodka, ki ga investitor izbere za posebne naložbe v samodejnem naložbenem načrtu. Ena najpogostejših sledljivih stopenj dodeljevanja je stopnja dodelitve, plačana 401 (k) iz plače zaposlenega. V mnogih načrtih zaslužkov zaposlencev se bo delodajalec do določenega odstotka ujemal s stopnjo dodeljevanja zaposlenega.
Stopnje dodelitve so lahko koristne tudi pri izvedbi vseh vrst naložb prek različnih avtomatskih naložbenih načrtov. Številni vlagatelji se odločijo sestaviti svoje pokojninske načrte prek posameznega pokojninskega računa (IRA). Zaključni računi tako prek posredniških družb kot robotskih svetovalcev ponujajo vlagateljem še eno možnost za samodejno vlaganje vnaprej določene stopnje dodelitve.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.