Menjalnice
Tečajne provizije so vrsta naložbene pristojbine, ki jo nekateri vzajemni skladi zaračunajo delničarjem, če se nakažejo na drug sklad znotraj iste skupine. Druge pristojbine, ki jih delničarji lahko naletijo, vključujejo prodajne obremenitve, odkupne pristojbine, stroške nakupa, pristojbine za račun, provizije 12b-1 in provizije za upravljanje.
RAZKRIJANJE DOLŽNIH pristojbin
Tečajne pristojbine zaračunavajo upravljavske investicijske družbe, ki vlagateljem omogočajo izmenjavo ali prenos delnic iz enega vzajemnega sklada v drug vzajemni sklad, ki ga upravlja družba. Tečajne provizije so edinstvene po tem, da nastanejo le, kadar se zahteva transakcija med skladi. Izmenjave vzajemnih skladov se obravnavajo v prospektu vzajemnega sklada, skupaj z drugimi pristojbinami, ki jih bo vlagatelj plačal z naložbami v sklad. Mnoge družbe vzajemnih skladov za zamenjavo delnic ne zaračunavajo pristojbine.
Izmenjava delnic vzajemnega sklada
Možnost izmenjave vzajemnih skladov se pogosto imenuje privilegij izmenjave. Tečajni privilegiji so lahko koristni za vlagatelje, ki želijo spremeniti dodelitev vzajemnih skladov glede na tržne pogoje. Na primer, lahko vlagatelj v rastni lastniški sklad med bikovim trgom želi zamenjati delnice za obvezniški sklad, če njihovi obeti postanejo bolj medvedji. Poleg tega lahko vlagatelji sami naredijo možnost avtomatizacije izmenjav skladov na določen ciljni datum, da se višje alokacije tveganj prenesejo v bolj konzervativne sklade.
Izmenjave vzajemnih skladov so običajno običajna praksa, ki jo dovoljuje večina družb vzajemnih skladov z več ponudbami skladov. Vendar pa lahko menjalne transakcije zahtevajo skrbnost za dokončanje. Večina izmenjav mora potekati s posebno zahtevo ali s registriranim zastopnikom. Nekatere platforme bodo vlagatelju omogočile enostavno izmenjavo sredstev na spletu. Vsaka trgovalna platforma in račun vzajemnih skladov ima svoj način ravnanja z menjavami vzajemnih skladov.
Plačevanje menjalnih provizij
Podrobnosti o izmenjavi skladov najdete v prospektu vzajemnega sklada. Pogosto privilegij izmenjave ne bo imel stroškov. Vendar pa lahko zamenjava delnic sproži obdavčitev, če pride do povečanja kapitala. Davčne zahteve so najpogostejše pri prenosu sredstev v sklad, vendar pretvorba razredov delnic v isti sklad običajno velja za neobdavčljiv dogodek.
Vanguard je ena družba vzajemnih skladov, ki ima medsebojne vzajemne sklade odprto menjalniško politiko. Pristojbina je minimalna s posebnimi določbami, usmerjenimi v prepoved pogostega trgovanja, ki vlagatelju preprečuje, da bi v naslednjih 30 dneh kupoval ali zamenjal delnice sklada. Sklad Vanguard Total Index Index ponuja več podrobnosti o borzni politiki podjetja v svojem prospektu. Vlagatelji v sklad Vanguard Total Stock Index indeks lahko zlahka zamenjajo delnice iz sklada v bolj konzervativen obvezniški sklad za večjo varnost.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.