Kako ustanoviti podjetje za upravljanje bogastva

Neodvisna industrija upravljanja premoženja je bila v zadnjih nekaj letih nenehno rastoči segment finančnih storitev. Po podatkih Boston Consulting Group je v Združenih državah in Kanadi približno 55, 7 bilijona dolarjev zasebnega bogastva. Ta številka ima veliko finančnih strokovnjakov, ki razmišljajo o odprtju lastnega podjetja za upravljanje bogastva. V tem članku si bomo ogledali nekaj ključnih nasvetov, ki jih morajo imeti neodvisni finančni svetovalci pri odpiranju lastnega podjetja za upravljanje premoženja.

Sledi pravilom

Prizadevni podjetniki za upravljanje bogastva morajo zagotoviti, da upoštevajo pravila in bonton, ko zapustijo sedanjega delodajalca. V mnogih primerih imajo zaposleni v finančnih storitvah pogodbene obveznosti do svojih delodajalcev, ki jim preprečujejo delo v konkurenčnem podjetju ali za oglaševanje zunanjih storitev strankam. Nekateri zaposleni imajo v svojih pogodbah tudi klavzule o nekonkurenčnosti, ki jim prepovedujejo delo v industriji finančnih storitev za obdobje po odhodu, čeprav se te pogodbe v nekaterih okoliščinah pogosto lahko prekinejo. (Za več informacij glejte: Ne podpišite tistega, ki ni konkurenčen, ne da bi to prebrali .)

Podjetniki morajo skrbno razmisliti o teh pogodbenih obveznostih, da se ne bi tožili in se držali razumnega etiketa. Na primer, podjetniki ne smejo delati na svojem novem poslu med delovnim časom, ne smejo stopiti v stik s strankami, dokler ne zapustijo delodajalca, in naj se do nekdanjih strank obrnejo taktično, da se izognejo težavam s svojimi nekdanjimi delodajalci.

Upoštevajte stroške

Neodvisni finančni svetovalci, ki si prizadevajo za izgradnjo lastne prakse, neizogibno tvegajo v obliki vnaprejšnjih stroškov. Za razliko od večine malih podjetij morajo svetovalna podjetja izpolnjevati številne zapletene regulativne zahteve, ki se lahko izkažejo za drage. Prvi večji strošek novega podjetja je skladnost, vključno z nastavitvijo ADV (brošura za stranke) in državno licenco. Na splošno lahko te storitve stanejo od 2000 do 5000 USD s ponavljajočimi se komponentami vsako leto 2000 ali več. Stroški zavarovanja, pisarniški stroški, pisma, spletna mesta, bančni stroški, stroški združevanja, naročnine in številni drugi stroški lahko enostavno znesejo več kot deset tisoč dolarjev. (Za več informacij glejte: Začnite lastno podjetje za finančno načrtovanje .)

Finančni svetovalci morajo upoštevati tudi oportunitetne stroške vzpostavitve lastne neodvisne prakse, saj jih odstotek obstoječih strank verjetno ne bo upošteval. Poleg tega lahko veliko napotnic zavrne prehod na novo prakso in namesto tega raje ostane pri večjem podjetju. Ti stroški lahko znašajo tudi več deset tisoč dolarjev, vendar se izravnajo z večjo donosnostjo na stranko.

Razvijte nagib

Večina podjetnikov mora udariti na tla takoj, ko pustijo svoje prejšnje delodajalce, da si izplačajo plače in vzdržijo svoje novo podjetje. Pogosto je prvi korak, da se obrnete na nekdanje stranke, pri tem pa upoštevajte pravila. Preden dosežejo to točko, bi morali podjetniki za te nekdanje stranke dobro poučiti, ki učinkovito sporočajo, zakaj naj premikajo svoje račune. Novo ustanovljena podjetja nimajo ugleda (razen lastnika) in visoke stopnje tveganja glede plačilne sposobnosti, kar so izzivi, ki jih morajo podjetniki prevladati pri poslovanju s temi nekdanjimi strankami in poskušajo pritegniti nove stranke. (Za več informacij glejte: Nasveti za upravljanje s strani najboljših finančnih svetovalcev .)

Najboljše parcele poudarjajo podjetniške spretnosti in konkurenčno prednost v primerjavi z večjimi institucijami. Na primer, novo podjetje se lahko specializira za uporabo računalniških algoritmov za določitev najboljših priložnosti. Nov lastnik lahko tudi opozori, da so lahko manjša podjetja za upravljanje bogastva zagotovljena bolj prilagojena podpora strankam glede na manjšo bazo strank, s čimer je zagotovljeno več pozornosti njihovemu računu in maksimiranje njihovih donosov.

Pridružite se profesionalcem

Ustanovitev novega podjetja za upravljanje bogastva je lahko zapleten in dolgotrajen postopek, ki vključuje obsežno pravno, regulativno in skladno delo. Medtem ko so finančni svetovalci morda seznanjeni s številnimi temi, je za njihovo vzpostavitev pogosto potrebna strokovna pomoč. Dobra novica je, da je vse več podjetij ustanovljenih za pomoč finančnim svetovalcem pri ustanavljanju lastne prakse. V zameno lahko te družbe zaračunajo svetovalno provizijo, odstotek sredstev ali celo prevzamejo lastniški delež v novem podjetju. Tru Independence, na primer, obravnava vse, od registriranega svetovalca vlagateljev (RIA) / registracije posrednikov in prodajalcev posrednikov ter kreditnih in posojilnih zmogljivosti do izbire pisarniškega prostora in oblikovanja za podjetnike, ki si prizadevajo.

Poleg trdne pravne podlage bi morali neodvisni finančni svetovalci razmisliti o vlaganju v strokovno pomoč, ko gre za oblikovanje spletnega mesta, vizitk in drugega tržnega gradiva, ki je videti profesionalno. Poklicni svetovalci se lahko izkažejo za koristne tudi pri izogibanju najemanju zaposlenih za polni delovni čas za preproste naloge, kot so knjigovodstvo, računovodstvo ali celo tajniške naloge, kar lahko pomaga, da stroški ostanejo nizki, ne da bi pri tem žrtvovali kakovost. (Več o tem glej: Ključi do neodvisnosti RIA .)

Tehnologija vzvoda

Marc Andreessen je tvegani kapitalist nekoč dejal, da "programska oprema poje svet", kar pomeni, da tehnologija hitro spreminja način delovanja celotne industrije. Medtem ko finančne storitve počasi sprejemajo novo tehnologijo, postaja vse pomembnejši del ekosistema. Obstaja veliko različnih orodij, ki jih neodvisni svetovalci lahko uporabijo za izboljšanje storitev za stranke in optimizacijo njihove donosnosti. (Za več si oglejte: Kako tehnologija pomaga finančnim svetovalcem .)

Tehnologijo lahko uporabimo tudi za zmanjšanje stroškov na drugih področjih poslovanja, kot so plače, računovodstvo ali trženje. Na primer, storitve »naredi sam«, kot je ZenPayroll, lahko pomagajo znižati stroške plač v primerjavi z najemom notranjega računovodje, medtem ko se s samodejnimi telefonskimi sistemi podjetij, kot je Grasshopper, izognejo potrebi po posebnem sekretarju. Te vrste storitev morda niso specifične za svetovanje, vendar zagotovo lahko pomagajo izboljšati dobičkonosnost.

10 najboljših podjetij za upravljanje premoženja

Spodnja črta

Odpiranje podjetja za upravljanje bogastva je zapleten postopek, vendar je s pravo pomočjo in orodji za podjetnike lahko zelo koristno. Z upoštevanjem teh osnovnih pravil lahko finančni svetovalci povečajo verjetnost za uspeh in se izognejo dragim tožbam in drugim težavam, povezanim z odmikom od sveta podjetja in lastno prakso.