Opredelitev tveganja pristojnosti

Kaj je pristojnost tveganja?

Tveganje pristojnosti se nanaša na tveganje, ki se pojavi pri poslovanju v tuji jurisdikciji. Tveganje lahko pride s preprostim poslovanjem ali posojanjem denarja v drugi državi. V zadnjem času se tveganje pristojnosti vse bolj osredotoča na banke in finančne institucije, ki so izpostavljene nestabilnosti, da so nekatere države, v katerih delujejo, lahko območja z visokim tveganjem za pranje denarja in financiranje terorizma.

Ključni odvzemi

• Tveganje pristojnosti nastane pri poslovanju v tuji lokaciji.
• Ta vrsta tveganja se v zadnjem času vse bolj osredotoča na banke in finančne institucije.
• Tveganje pristojnosti je mogoče uporabiti tudi v časih, ko je vlagatelj izpostavljen nepričakovanim spremembam zakonov.
• FATF vsako četrtletje izda dva poročila, v katerih so opredeljene jurisdikcije s šibkimi ukrepi za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma.

Kako deluje pristojnost za tveganje

Tveganje pristojnosti je vsako dodatno tveganje, ki izvira iz najema in posojanja ali poslovanja v tuji državi. Tveganje se lahko nanaša tudi na čase, ko se na področju, na katerem je vlagatelj izpostavljen, nepričakovano spremenijo zakoni. Ta vrsta tveganja glede pristojnosti lahko pogosto privede do nestanovitnosti. Posledično dodatno tveganje zaradi nestanovitnosti pomeni, da bodo vlagatelji zahtevali višje donose, da bi nadomestili višje stopnje tveganja.

Dodatno tveganje zaradi nestanovitnosti pomeni, da bodo vlagatelji zahtevali višje donose, da bodo nadomestili višje stopnje tveganja.

Nekatera tveganja, povezana s pristojnostmi, s katerimi se bodo lahko soočile banke, vlagatelji in podjetja, vključujejo pravne zaplete, valutna tveganja in celo geopolitična tveganja.

Kot je bilo že omenjeno, je v zadnjem času tveganje pristojnosti postalo sinonim za države, v katerih so veliko pranje denarja in teroristične dejavnosti. Na splošno velja, da te dejavnosti prevladujejo v državah, ki jih skupina za finančno ukrepanje (FATF) določi za nesodelovalne ali jih ameriška finančna blagajna opredeli kot posebne ukrepe zaradi pomislekov glede pranja denarja ali korupcije. Zaradi kaznovalnih glob in kazni, ki jih je mogoče naložiti finančni instituciji, ki je vpletena - tudi nenamerno - v pranje denarja ali financiranje terorizma, ima večina organizacij posebne postopke za oceno in ublažitev tveganja zaradi pristojnosti.

Posebna vprašanja

FATF objavlja dva dokumenta javno trikrat letno in to počne od leta 2000. Ta poročila opredeljujejo področja sveta, za katera FATF izjavlja, da imajo šibka prizadevanja za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Te države se imenujejo nesodelujoče države ali ozemlja (NCCT).

Od avgusta 2019 je FATF kot nadzorovane jurisdikcije našteval naslednjih 12 držav: Bahami, Bocvana, Kambodža, Etiopija, Gana, Pakistan, Srbija, Šrilanka, Sirija, Trinidad in Tobago, Tunizija, Jemen. Te NCCT imajo pomanjkljivosti pri določanju politik proti pranju denarja, pa tudi pri priznavanju in boju proti financiranju terorizma. Vsi pa so se zavezali sodelovati z FATF, da bi odpravili pomanjkljivosti.

FATF je tako Severno Korejo kot Iran uvrstil na seznam pozivov k ukrepanju. Po navedbah FATF Severna Koreja še vedno predstavlja veliko tveganje za mednarodne finance zaradi pomanjkanja zavezanosti in pomanjkljivosti na omenjenih področjih. FATF je izrazil tudi zaskrbljenost zaradi širjenja orožja za množično uničevanje v državi. Organizacija je ugotovila, da je Iran poudaril svojo zavezanost FATF, vendar svojega načrta ni sprejel. Kot taka država ostaja na seznamu pozivov k ukrepanju in mora do oktobra 2019 sprejeti konvencije o palermu in financiranju terorizma.

Primeri tveganja pristojnosti

Vlagatelji lahko doživijo tveganje pristojnosti v obliki valutnega tveganja. Torej, mednarodna finančna transakcija lahko niha v menjavi valut. To lahko privede do padca vrednosti naložbe. Valutno tveganje je mogoče omiliti z uporabo strategij varovanja pred tveganji, vključno z opcijami in terminskimi pogodbami.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj je preprečevanje pranja denarja (AML)? Proti denarju se nanašajo na zakone, predpise in postopke, katerih namen je preprečiti kriminalcem prikrivanje nezakonito pridobljenih sredstev kot zakoniti dohodek. več Ameriški Patriot Act Ameriški zakon o patriotih je zakon, ki je bil sprejet kmalu po 11. septembru 2001, teroristični napadi pa povečujejo obveščevalne pristojnosti ameriških organov pregona. več Pranje denarja Pranje denarja je postopek, pri katerem se zdi, da velike količine denarja, pridobljene s kriminalno dejavnostjo, prihajajo iz zakonitega vira. več Boj proti financiranju terorizma (CFT) Boj proti financiranju terorizma odvrača in preprečuje financiranje dejavnosti, namenjenih doseganju verskih ali ideoloških ciljev z nasiljem. več Urad za nadzor tujega premoženja (OFAC) Urad za nadzor tujega premoženja je zvezni oddelek, ki izvaja ekonomske in trgovinske sankcije proti državam in skupinam. več Valutno tveganje Valutno tveganje je oblika tveganja, ki izhaja iz spremembe cene ene valute v drugo. Vlagatelji ali podjetja, ki imajo premoženje ali poslovanje čez državne meje, so izpostavljeni valutnemu tveganju, ki lahko ustvari nepredvidljive dobičke in izgube. več partnerskih povezav