Katanje

Kaj je kajtanje?

Kiting je lažna uporaba finančnega instrumenta za pridobitev dodatnega kredita, ki ni dovoljen. Kiting vključuje dve glavni vrsti prevar:

• Izdaja ali sprememba čeka ali bančnega predloga, za katerega ni dovolj sredstev.
• Napačna predstavitev vrednosti finančnega instrumenta za povečanje kreditnih obveznosti ali povečanje finančnega vzvoda.

Ključni odvzemi

• Kiting vključuje nezakonito uporabo finančnih instrumentov za lažno pridobitev dodatnega kredita
• Podjetja za vrednostne papirje "kitijo", če ne upoštevajo pravil SEC v zvezi s pravočasnim pridobivanjem vrednostnih papirjev
• Preverite, kako navajajo ciljne banke ali trgovce na drobno z nizom slabih čekov, ki jih včasih črpate na več računov

Oglejte si Banke, ki vključujejo banke

Izvedeno v bančnem sistemu, kitiranje običajno vključuje niz pregledov pri dveh ali več bančnih institucijah z uporabo računov, ki nimajo dovolj sredstev. Sklicujoč se na čas float, potreben za ček, ki je bil deponiran pri eni banki za obračun pri drugi, kiter običajno napiše ček pri prvi banki proti računu pri drugi.

Preden se ček odpravi, sredstva nato dvigne z drugega bančnega računa in sredstva nakaže nazaj na prvega. Postopek se lahko nato ponovi v nasprotnem vrstnem redu, včasih tudi večkrat. Rezultat je niz goljufivih umikov, ki temeljijo na tem, da so bili korak pred goljufivim preverjanjem, na katerem temeljijo, in ki so ga opravili.

Skrajšan čas za odplačevanje čekov je pripomogel k zmanjšanju pojavnosti čekov, ki vključujejo banke, takšne prakse, kot so banke, ki dajejo zaloge na deponirana sredstva in zaračunajo za vrnjene čeke.

Retail Kiting

Različica check kitinga je znana kot "maloprodajni kiting". To se nanaša na izplačilo slabega čeka (# 1) pri prodajalcu za nakup izdelka. Nato, preden se ta ček izbriše, kiter napiše še en ček (# 2), ki lahko vključuje (ali v celoti vključuje) vračilo denarja. Medtem ko so vračila denarja zdaj najpogosteje povezana z debetnimi karticami, nekateri trgovci še vedno ponujajo to ugodnost s čeki.

Denar iz blagajne št. 2 se nato nakaže na račun, da omogoči obračun št. 1. Goljufija se nato ponovi, da bi zajela ček št. 2, in se lahko ohrani, da bi ostala pred plavalcem in goljufivo pridobila vrsto izdelkov in denarnih dvigov.

Kajtanje z vrednostnimi papirji

Skladiščenje, ki vključuje napačno predstavitev vrednostnih papirjev, se običajno zgodi, ko podjetja za vrednostne papirje kršijo predpise SEC glede pravočasne dobave poslov, ki jih je treba zaključiti v tridnevnem poravnavi. Če podjetje v tem roku ne prejme vrednostnih papirjev, mora primanjkljaj kupiti na odprtem trgu in za zamudno podjetje zaračunati vse povezane provizije.

Šteje se, da je zamudno podjetje prakticiranje goljufivega trženja izvajalo, če vrednostnih papirjev na odprtem trgu ni kupilo in obdrži kratko pozicijo, zakasni z dostavo ali sodeluje v transakcijah, ki so v nasprotju s pravilno poravnavo poslov.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj se je zgodilo z ZZZZ Best? ZZZZ Best, ki ga je ustanovil Barry Minkow, je bilo podjetje za čiščenje in restavriranje preprog, ki je služilo kot osnova za program Ponzi. več Kaj je goljufija z vrednostnimi papirji? Goljufije z vrednostnimi papirji so oblika zločina, ki prikriva goljufivo shemo, da bi pridobila finančne naložbe vlagateljev. več Opredelitev napak V običajnih pogojih trgovanja pride do okvare, če prodajalec ne dostavi vrednostnih papirjev ali kupec do datuma poravnave ne plača dolgovanih sredstev. več Neupoštevanje opredelitve Neprimerna dobava se nanaša na situacijo, ko ena stranka v transakciji ne izpolni svoje obveznosti plačila ali dobave sredstva. več Zločin o belih ovratnicah Zločin z belimi ovratniki je nenasilno kaznivo dejanje, ki ga stori posameznik, običajno za finančno korist. več Opredelitev nedenarnih postavk Negotovinska postavka je postavka na račun, vendar ni dobropisana, dokler se ne počisti, ali postavka v finančnem izkazu, ki ne vpliva na denarni tok. več partnerskih povezav