Lipper Leader
Lipper Leader je merilo uspešnosti vzajemnega sklada, ki temelji na tem, ali izpolnjuje niz ciljev, ki jih je določil Thomson Reuters, podjetje, ki je lastnik blagovne znamke Lipper za primerjalna vesolja in druge analitike skladov.
Lipper razvrsti vzajemne sklade na podlagi petih meritev: skupna donosnost, dosledna donosnost, ohranjanje kapitala, davčna učinkovitost in stroški. Najboljših 20% sredstev v vsaki kategoriji prejme najvišje ocene in so imenovani Lipper Leaders. Podjetje imenuje vodje za tri-, pet- in 10-letna obdobja za vsako kategorijo, pa tudi splošno.
Upravljavci premoženja, skladi skladov in finančni posredniki prepoznavajo Lipperjeve primerjalne ocene in klasifikacije kot industrijski standard, skupaj s tistimi iz konkurenčnega podjetja Morningstar.
BREAKING DOWN Lipper Leader
Lipperjevi voditelji pomagajo vlagateljem, da se odločijo, katera sredstva izpolnjujejo njihove naložbene cilje in ustrezajo njihovim željam, čeprav ne poskušajo napovedati prihodnje uspešnosti. Namesto tega se lestvice voditeljev poskušajo medsebojno dopolnjevati. Na primer, sklad, ki se uvršča med vodilne skupine Lipper Leader, je tako glede davčne učinkovitosti in skupnih stroškov verjetno med najnižjimi stroški.
Vse kategorije delijo uvrstitve skladov po kvintilih. Vsak sklad se za vsako kategorijo primerja z enakovrednimi partnerji. Prvih 20% je Lipper Leaders, Lipper naslednjih 20% a 4, naslednjih 20% pa 3 in tako naprej. Lipper posodablja svoje ocene enkrat mesečno.
Od vseh kategorij Lipper Leader je najbolj citirana in gledana popolna donosnost, ki upošteva tako dividende kot tudi apreciacijo cen.
Prednosti in slabosti voditeljev lipurjev
Tako kot vsi takšni sistemi ocenjevanja tudi pretekli rezultati ne morejo napovedati prihodnjih rezultatov. Poleg tega sistem Lipper Leaders ne more prepoznati prihajajočih sredstev s krajšimi evidencami, ki bi lahko sčasoma presegle.
Upoštevajte tudi, da ne obstaja kategorija Lipper Leader za donos, prilagojen tveganju, niti donosnost glede na enoto tveganja, ki jo prevzame upravljavec sklada. Kupci morajo kombinirati skupno donosnost z ohranjanjem kapitala in dosledno uvrstitvijo donosa, da bi celo poskusili približati ta ukrep.
Za nekatere stranke so še posebej zanimivi manj priljubljeni Lipper Leaders, odvisno od njihovega načina naložbe.
Na primer vzemite Lipper Leaders za stalno vračanje. Ta razvrstitev kaže na sklade, ki so v primerjavi z vrstniki opravili boljše delo pri izogibanju hlapnim nihanjem. Medtem ko ta meritev ne bo pomagala kratkoročnim vlagateljem ali tistim, ki so bolj nagnjeni k tveganju, je koristna za dolgoročne vlagatelje, ki se želijo izogniti sredstvom, ki v določenem kratkoročnem obdobju ustvarijo večje število uspešnosti, ne pa večkrat čez čas.
Nekateri vlagatelji, ki imajo znatna sredstva zunaj 401 tisočakov ali podobnih pokojninskih računov, ki niso ogroženi davku, prav tako pozorno vodijo podjetja Lipper Leaders zaradi davčne učinkovitosti.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.