Morningstar: Glavni vir vzajemnega sklada

Vlagatelji, ki vstopajo na trg vzajemnih skladov, se pogosto soočajo z zmedenimi množicami informacij in žargonom, zaradi česar ne vedo, kje začeti. Spletna mesta vzajemnih skladov so napolnjena z informacijami o skladih z velikimi omejitvami, skladih z majhnimi kapitali, sektorskih skladih, alfa, beta, okencih stilov in drugih ezoteričnih konceptih.

Posredniki in finančni načrtovalci za svoje stranke hitro priporočajo poljubno število sredstev in družin skladov, vendar imajo nekatere investicijske družbe veliko boljše rezultate kot druge. Kje torej stranke lahko dobijo zanesljive, nepristranske informacije o določenem skladu ali družini skladov? Preberite, če želite izvedeti.

Dokončen vir

Morningstar je desetletja veljal za najpomembnejši vir informacij o vzajemnih skladih v finančni industriji. Prva knjiga vzajemnih skladov je bila objavljena leta 1984, ta vir pa so jo milijoni vlagateljev in na tisoče finančnih svetovalcev začeli uporabljati po vsem svetu. Morningstar razvršča, ocenjuje in analizira na tisoče in tisoče vzajemnih skladov, tako obremenjenih kot brez obremenitev, kot tudi spremenljivih anuitetnih podračunov. Mnoge lokalne javne knjižnice ponujajo dostop do storitve Morningstar.

Eno izmed pomembnejših orodij, ki ga Morningstar ponuja vlagateljem, je njegov informativni list na eni strani. Ta lista je napolnjena s pomembnimi informacijami o določenem skladu, ki omogoča vlagateljem, da hitro ocenijo njegov potencial. Nekateri podatki na tem listu vključujejo spodaj navedene.

Morningstar Style Box

To skupno orodje razvršča vzajemne sklade v eno od devetih različnih kategorij z ločenimi skupinami kategorij za lastniške in sklade s stalnim dohodkom. Na primer, delniški sklad bi lahko razvrstili v sklad z rastjo velikih kapitalskih naložb ali sklad z majhno vrednostjo, odvisno od njegove kapitalizacije in naložbenih ciljev.

Vitalna statistika

Vsak informativni list vsebuje kontaktne podatke sklada, datum ustanovitve, celotna sredstva v upravljanju ter minimalne začetne in naknadne zneske nakupa na dnu strani, skupaj s popolno razčlenitvijo razporeda prodajnih stroškov sklada (če obstaja) za vse delnice razredov. Tu so vključene tudi vse pristojbine za upravljanje in 12b-1.

Zgodovinska predstava

Preglednice skladov Morningstar vedno prikazujejo povprečno letno skupno donosnost sklada v zadnjih treh in šestih mesecih, eno, tri, pet in 10 let, pa tudi od ustanovitve sklada. Te številke se izvajajo z ali brez ustreznih stroškov prodaje za vse razrede delnic na drobno (in v nekaterih primerih celo za razrede institucionalnih delnic). Objavljene so tudi kumulativne skupne povratne številke. Četrtletni donosi so prikazani za preteklih pet let.

Rast 10.000 USD

Vsako poročilo vsebuje graf, ki prikazuje rast začetne naložbe v višini 10 000 USD, ustanovljene ob ustanovitvi sklada do danes, z upoštevanjem vseh prodajnih stroškov in drugih stroškov.

Ocene zvezd in kategorij

To so pogosto prvi kazalci, ki jih vlagatelji upoštevajo pri izbiri sklada. Ocena zvezd razvršča sredstva glede na preteklo uspešnost v štiri široke razrede sredstev, medtem ko je kategorija kategorija natančnejša primerjava skladov v istem stilskem polju.

Sestava in deleži skladov

Podrobno je navedena odstotna razčlenitev posameznih deležev vrednostnih papirjev v skladu glede na vrsto sredstev in sektor. Vsak informativni list vsebuje tudi 10 najboljših deležev sklada po podjetjih. Obvezniški in drugi skladi s fiksnim donosom vsebujejo tudi razčlenitev povprečnega trajanja in ročnosti posameznih vrednostnih papirjev sklada.

Naložbeni cilj

Vsak informativni list natisne navedeni naložbeni cilj sklada in splošno naložbeno strategijo, ki bo uporabljena za dosego tega cilja.

Morningstar's Take

Ta del informativnega lista ponuja kratek komentar o skladu in uspešnosti njegovih upravljavcev portfelja ter na splošno ponuja mnenje o prihodnji uspešnosti sklada za kratkoročno in dolgoročno.

Tehnični podatki

Morningstar analizira številne tehnične kazalnike za vsak sklad, na primer njegovo ostrino, beta, alfa in druga matematična merila tveganja, volatilnosti in nagrade. Ti so vedno navedeni tudi v ločenem razdelku.

Preoblikovanje samega sebe

Morningstar je javno objavil leta 2005. Od takrat naprej podjetje nenehno izpopolnjuje in širi svoj paket izdelkov in storitev. Njegove storitve zdaj presegajo preprosto analizo in vključujejo prefinjeno programsko opremo za upravljanje denarja za finančne načrtovalce in storitve analize rentgenskega portfelja, ki načrtovalcem in vlagateljem omogočajo, da vidijo morebitno prekrivanje deležev v svojih naložbenih portfeljih in dodajo dodatna orodja za vlagateljev arzenal.