Portfeljske naložbe

Kaj je naložba v portfelj?

Portfeljna naložba je prostoročna ali pasivna naložba vrednostnih papirjev v portfelj in se izvede s pričakovanjem, da boste prinesli donos. Ta pričakovani donos je neposredno povezan s pričakovanim tveganjem naložbe. Obstajajo dodatni izračuni donosa, na primer donos, ki se tehta z denarjem. Portfeljske naložbe se razlikujejo od neposrednih naložb, ki vključujejo velik delež v ciljni družbi in morebiti sodelujejo pri vsakodnevnem upravljanju.

Portfeljska naložba je strateški naložbeni postopek, medtem ko taktični pristop vključuje aktivno kupovanje in prodajo vrednostnih papirjev v kratkem času.

1:23

Razumevanje naložb v portfelj

Razumevanje naložb v portfelj

Portfeljske naložbe lahko zajemajo široko paleto razredov premoženja, kot so delnice, državne obveznice, korporativne obveznice, zakladne menice, nepremičninske naložbene sklade (REITs), skladi na borznem trgu (ETF), vzajemni skladi in depozitni certifikati. Portfeljske naložbe lahko vključujejo tudi opcije, izvedene finančne instrumente, kot so boni in terminske pogodbe, ter fizične naložbe, kot so blago, nepremičnine, zemljišča in les.

Sestava naložb v portfelj je odvisna od številnih dejavnikov. Nekatere najpomembnejše vključujejo vlagateljevo tveganje, tveganje in naložbeni znesek. Za mladega vlagatelja z omejenimi sredstvi, vzajemnimi skladi ali skladi, s katerimi se trguje na borzi, so lahko primerne portfeljske naložbe. Za posameznika z visoko neto vrednostjo lahko portfeljske naložbe vključujejo zaloge, obveznice, blago in nepremičnine.

Sodobna teorija portfelja (MPT) je običajna metoda za optimizacijo značilnosti tveganega donosa portfeljske naložbe.

Portfeljske naložbe za največje institucionalne vlagatelje, kot so pokojninski skladi in državni skladi, vključujejo velik delež infrastrukturnih sredstev, kot so mostovi in ​​cestninske ceste. Portfeljske naložbe za institucionalne vlagatelje na splošno morajo imeti zelo dolgo življenjsko dobo, da se trajanje njihovih sredstev in obveznosti ujema.

Ključni odvzemi

• Portfeljska naložba je raznolik pristop k investiranju, ki si želi donosa.
• Portfeljska naložba je dolgoročna in pasivna (nakup-zadrži) strategija.
• Toleranca na tveganja in časovno obdobje sta ključna dejavnika pri oblikovanju portfeljskih naložb.

Vpliv tolerance do tveganja, starosti in časovnega horizonta

Naložbe v portfelj so odvisne od vlagateljevih individualnih okoliščin in analize scenarijev. Tisti z večjo toleranco do tveganja lahko dajejo prednost naložbam v delnice, nepremičnine, mednarodne vrednostne papirje in opcije, medtem ko se bolj konservativni vlagatelji lahko odločijo za državne obveznice in delnice velikih znanih podjetij.

Te preferenc tveganja bi bilo treba izmeriti tudi glede na vlagateljeve cilje in časovno obdobje. Mlada oseba, ki varčuje za upokojitev, ima lahko 30 ali več let za varčevanje, vendar ni primerna tveganjem na borzi. Ta posameznik bo kljub dolgemu časovnemu obdobju želel dati prednost bolj konzervativni mešanici portfeljskih naložb. Nasprotno pa se lahko posamezniki z visokimi tveganji izognejo velikim dodeljevanjem tveganim rastnim stanjem, če se bližajo upokojitveni starosti. Navadno se priporoča napredovanje v portfelj konzervativnejših naložb, saj se naložbeni cilj bliža.

Portfeljske naložbe za upokojitev

Vlagatelji, ki varčujejo za upokojitev, bi se morali osredotočiti na raznoliko kombinacijo poceni naložb za svoje portfelje. Indeksni skladi so postali priljubljeni na posameznih pokojninskih računih (IRA) in 401 (k) računih zaradi široke izpostavljenosti številnih razredov sredstev na minimalni ravni odhodkov. Te vrste skladov so idealna osnovna sredstva v pokojninskih portfeljih. Tisti, ki želijo uporabiti bolj praktičen pristop, lahko spremenijo dodelitev portfelja, tako da v svojo kombinacijo portfelja dodajo dodatne razrede premoženja, kot so nepremičnine, zasebni kapital in posamezne delnice in obveznice.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Portfelj finančnih sredstev Portfelj je skupina finančnih sredstev, kot so zaloge, obveznice in ustrezniki denarnih sredstev, ki so tudi njihovi vzajemni finančni instrumenti, s katerimi se trguje na borzi in z zaprtimi skladi. več Opredelitev upravljanja portfelja Upravljanje portfelja vključuje določitev kombinacije naložb in politike, primerjanje naložb s cilji, razporeditvijo sredstev in izravnavo tveganja z uspešnostjo. več Razumevanje vlagateljev Vsaka oseba, ki vlaga kapital v pričakovanju finančnih donosov, je vlagatelj. Obstaja veliko različnih naložbenih nosilcev, vključno z (vendar ne omejeno na) zaloge, obveznice, surovine, vzajemne sklade, sredstva, s katerimi se trguje na borzi, opcije, terminske pogodbe, devize, zlato, srebro in nepremičnine. več Dodelitev premoženja Dodelitev sredstev je postopek odločanja, kam naj se denar zaposli na trgu. več Raziskovanje rasti kapitala in kako ga lahko dosežemo z vlagatelji Rast kapitala ali povečanje kapitala je sčasoma povečanje vrednosti sredstva ali naložbe. Rast kapitala se meri z razliko med sedanjo ali tržno vrednostjo sredstva ali naložbe in njegovo nakupno ceno. več Opredelitev naložbe Vlaganje je dejanje dodeljevanja sredstev v sredstvo ali naloženega kapitala za pričakovanje ustvarjanja dohodka ali dobička. več partnerskih povezav