Donos portfelja

Kaj je donosnost portfelja

Donos portfelja se nanaša na dobiček ali izgubo, ki jo realizira naložbeni portfelj, ki vsebuje več vrst naložb. Cilj portfeljev je donositi na podlagi zastavljenih ciljev naložbene strategije in tolerance do tveganj za vrsto vlagateljev, na katere je portfelj usmerjen.

BREAKING DOWN Portfolio Return

Donosnosti portfelja želijo doseči navedene referenčne vrednosti, kar pomeni raznolik, teoretičen portfelj delnic ali obveznic, v nekaterih primerih pa tudi kombinacijo obeh razredov premoženja. Vlagatelji imajo navadno eno ali več vrst portfeljev med svojimi naložbami in si prizadevajo za dosego uravnotežene donosnosti naložb skozi čas.

Za vlagatelje je na voljo veliko vrst portfeljev, od majhnih kapitalskih skladov do uravnoteženih skladov, sestavljenih iz mešanice zalog, obveznic in gotovine. Veliko portfeljev bo vključevalo tudi mednarodne zaloge, nekateri pa se osredotočajo izključno na geografske regije ali hitro rastoče trge.

Mnogi upravljavci naložb izberejo portfelje, ki si prizadevajo za izravnavo upadanja nekaterih razredov naložb z lastništvom drugih razredov, ki se gibljejo v nasprotnih smereh. Na primer, mnogi upravljavci naložb se nagibajo k mešanici obveznic in delnic, saj se cene obveznic povišajo, ko se delnice strmo upočasnijo. To pomaga doseči želeni donos portfelja skozi čas in ublažiti nestanovitnost.

Ključni dejavnik pri izbiri ustreznega naložbenega cilja ostaja starost, v kateri namerava vlagatelj dvigniti denar iz portfelja. Na primer, vlagatelj, ki je le nekaj let od upokojitve, želi zaščititi svoj donos iz portfelja in bo verjetno vlagal v kombinacijo denarnih sredstev, denarnih trgov in kratkoročnih obveznic. Nasprotno pa si mladi vlagatelj običajno prizadeva za relativno večje tveganje in investira v kombinacijo delnic, visoko donosnih obveznic in morda upravljanih terminskih pogodb, od katerih lahko vsak preseže stopnjo inflacije sčasoma.

Opozoriti je treba, da je nastop interneta vlagateljem vlagateljem omogočil skorajšnji dostop do tržnih donosov, pa tudi lahko dostopne podatke o relativni uspešnosti. Pri vlaganju v vzajemni sklad lahko vlagatelji vlečejo grafikone in donose skladov glede na primerjalni indeks in povprečje vrstnikov, ki običajno traja deset let ali več, ter najvišje razporeditve sredstev določenih skladov.

Vračilo in uravnoteženje portfelja

Najboljša praksa, ki ji sledijo številni vlagatelji, je, da na koncu vsakega leta pregledajo svoj portfelj in prilagodijo, da bodo še naprej izpolnjevali svoje naložbene cilje. Na primer, lahko ima investitor izjemno leto s skladom za rast in se bo odločil, da bo del teh dobičkov prenesel v vrednostni sklad, ob predvidevanju, da se bodo drugi vlagatelji sčasoma vrnili nazaj v vrednost.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev upravljanja portfelja Upravljanje portfelja vključuje odločanje o naložbenem naboru in politiki, prilagajanju naložb ciljem, razporeditvi sredstev in izravnavi tveganja z uspešnostjo. več Agresivna naložbena strategija Opredelitev Agresivna naložbena strategija je sredstvo za upravljanje portfelja, ki poskuša povečati donos z relativno višjo stopnjo tveganja. več rast in dohodek: ali je uravnoteženi sklad najboljši iz obeh svetov? Uravnoteženi skladi so vzajemni skladi, ki vlagajo denar v razrede sredstev, mešanico delnic, obveznic in drugih vrednostnih papirjev z nizkim do srednjim tveganjem. Njihovi deleži so uravnoteženi med lastniškim kapitalom in dolgom, cilj pa je med rastjo in dohodkom. več Opredelitev naložb v portfelj Portfeljska naložba je pasivna naložba sredstev v portfelju, izvedena s pričakovanjem donosa. več Previdna naložbena opredelitev Preudarna naložba se nanaša na uporabo finančnih sredstev, ki so primerna za vlagateljeve cilje. več Obvladovanje tveganj v financah V finančnem svetu je obvladovanje tveganj postopek prepoznavanja, analize in sprejemanja ali zmanjšanja negotovosti pri naložbenih odločitvah. Obvladovanje tveganj se zgodi kadar koli vlagatelj ali upravljavec sklada analizira in poskuša količinsko ovrednotiti izgubo naložbe. več partnerskih povezav