Ali naj finančni svetovalci zasledujejo CFA?

Poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA) je eno najbolj cenjenih in iskanih poimenovanj v finančnem in naložbenem svetu.

Kaj je oznaka CFA?

Poimenovanje CFA Inštitut CFA podeli kandidatom, ki opravijo niz strogih izpitov in izpolnjujejo druge posebne zahteve. Program kandidatom in imetnikom CFA daje močan temelj napredne analize naložb in spretnosti upravljanja portfelja. Poudarek je na uporabi v realnem svetu in ne na akademski teoriji. Številni menijo, da je najbolj razpoložljiva oznaka za upravljanje naložb.

Izobraževalni program CFA zajema 10 glavnih tematskih področij. Na splošno se od kandidatov zahteva, da se naučijo orodij za analizo, uporabijo orodja in koncepte za vrednotenje različnih naložbenih vrednostnih papirjev in sintetizirajo celoten učni načrt, kar jim omogoča uporabo v upravljanju portfelja v resničnem življenju in načrtovanju bogastva. Tematska področja so: etični in strokovni standardi, kvantitativne metode, ekonomija, finančno poročanje in analize, korporativne finance, kapitalske naložbe, fiksni dohodek, izvedeni finančni instrumenti, alternativne naložbe ter upravljanje portfelja in načrtovanje bogastva.

Zahteve za hitrost prenosa in zahteve za testiranje

Za pridobitev poimenovanja CFA mora kandidat najprej opraviti tri stopnje izpitov v zaporednem vrstnem redu. Prvi izpit opravljamo dvakrat letno, enkrat junija in enkrat decembra. Ostali dve ravni se junizirajo samo en dan na leto. 10-letna zgodovinska stopnja izpita za prvi izpit znaša 42%, desetletna zgodovinska stopnja izpita za stopnjo dve pa 39%. 10-letna zgodovinska stopnja izpita za izpit za tretjo stopnjo je 53%. Ko gledamo te ocene, je pomembno upoštevati, da so vsi kandidati, ki opravljajo izpit tretje stopnje, že opravili stopnjo 1 in 2. Poleg treh izpitov mora kandidat imeti najmanj 48 mesecev usposobljenih delovnih izkušenj, postati član inštituta CFA in plačevati letne prispevke ter se vsako leto odjaviti na etičnem kodeksu in standardih poklicnega ravnanja inštituta.

Prednosti in slabosti imenovanja CFA

Zaslužek za poimenovanje CFA nedvomno povečuje znanje kandidata o naložbah. Če je finančni svetovalec zaposlen v večji organizaciji, na primer v banki ali drugi finančni instituciji, lahko zaslužek pri imenovanju CFA prinese priložnosti za poklicno napredovanje, saj kandidat postane pomembnejši za organizacijo. Glede na to, da je za pridobitev naziva potrebnih približno 300 ur študija in približno štiri leta, če ima zaposleni finančni svetovalec čas za dokončanje imenovanja, skoraj ni pomanjkljivosti. Kandidatovo osebno znanje o naložbah narašča in to pomeni boljše, učinkovitejše rešitve za njihove delodajalce.

Če je finančni svetovalec samozaposlen in gradi prakso zunaj organizacije, je treba opraviti bolj kritično analizo odločitve. Imenovanje bo vsekakor povečalo znanje svetovalca, vendar so glede na čas velike priložnosti. Ta čas je morda veliko bolje porabljen za iskanje strank, gradnjo podjetja in izboljšanje poslovanja. Poleg tega je treba upoštevati, da je poimenovanje CFA usmerjeno izključno na naložbe. Uspešni finančni svetovalci imajo veliko več kot naložbe. So mojstri zavarovalnega načrtovanja, obvladovanja tveganj, naložb, davčnega načrtovanja, načrtovanja premoženja, pokojninskega načrtovanja in načrtovanja zaslužkov zaposlenih.

Medtem ko je CFA najboljša poimenovanje v zvezi z naložbenim znanjem, vsekakor ne zajema vseh vidikov finančnega načrtovanja. Na splošno pa lahko poimenovanje CFA pomaga podjetjem v svetu podjetja bolj kot tistim, ki začnejo svoje poslovanje s finančnim načrtovanjem.