Davčni pripravnik v primerjavi s programsko opremo: kako izbrati

Plačevali ste strokovnjaka - CPA, odvetnika, vpisanega zastopnika ali drugega plačanega pripravnika - za pripravo davčnega obračuna. Mnogi vaši prijatelji zdaj uporabljajo davčno programsko opremo, spletni izdelek ali aplikacijo (v mnogih primerih jih lahko zdaj kombinirate, od namizja do mobilne aplikacije in nazaj po vaši izbiri). Je eden boljši od drugega?

Za vsakega davčnega zavezanca ni enotnega odgovora. Izberite način priprave davka, ki ustreza vašemu položaju. Tukaj je nekaj dejavnikov, ki jih morate upoštevati pri izbiri.

Točka odločanja: Kompleksnost davčnega stanja

Na splošno velja, da je bolj zapleten vaš davčni položaj, bolj prisilno je, da privedete davčnega strokovnjaka. Kaj je zapleteno? Če imate katero od naslednjih situacij:

• Imate podjetje, vključno s stranskim podjetjem. To je zato, ker obstaja veliko zapletenih pravil in različnih davčnih volitev, o katerih boste morda želeli razpravljati z davčnim zastopnikom. Na primer, če je vaše podjetje kupilo opremo, imate več načinov za odpis stroškov; najboljši način za to je odvisno od vašega trenutnega davčnega stanja in možnosti za prihodnost. Seveda lahko obvladate zapletene situacije z ustrezno davčno programsko opremo (npr. TurboTax Home and Business vam omogoča, da pripravite seznam C za samostojno podjetništvo), vendar osebnega nasveta ne boste dobili.
• Letos ste imeli velik življenjski dogodek. Če ste na primer prodali podjetje, šli skozi ločitev, prodali dom ali imeli kakšno drugo večjo življenjsko spremembo, vas lahko davčni pripravljavec opozori na pravila, ki jih morate zdaj upoštevati.
• Bil si zaposlen, zaposlen, zaposlen na trgu. Programska oprema lahko samodejno vnese rezultate iz obrazca 1099-B, ki poroča o transakcijah z vrednostnimi papirji. Vendar boste morda morali sodelovati z davčnim zavezancem, da zagotovite vse podatke, potrebne za vrnitev (npr. Davčno osnovo); morda ne bo vse na 1099.
• Želite natančno razčleniti. Programska oprema vam spet omogoča, da vse svoje podatke vstavite v mešanico; davčni pripravljavec lahko svetuje glede upravičenih odbitnih odhodkov, utemeljitve, ki jo potrebujete, in drugih zadev, ki vam bodo pomagale optimizirati odbitke, hkrati pa se izognili težavam z IRS.

Odločilna točka: vaša davčna izkušnja

Za nekatere ljudi je sama zamisel o številkah, davkih in postopku priprave in vložitve napovedi zastrašujoča. Za druge so davki postali rutinsko opravilo, ki ga je treba opraviti vsako leto.

Če boste davke opravljali iz leta v leto in se v vašem finančnem ali osebnem položaju ni kaj dosti spremenilo, boste verjetno več kot sposobni ravnati z davčno napovedjo za leto 2018. Le seznanite se s spremembami, ki so nastale kot posledica zakona o davčnih olajšavah in delovnih mestih, lanskega množičnega davčnega zakona. Na primer, standardni odbitek se je v osnovi podvojil, osebna oprostitev je minila in prišlo je do resnih sprememb v načinu upravljanja hipotekarnih obresti ter državnih in lokalnih davkov. In ne pozabite, da morate še vedno vložiti trditev, da ste imeli zdravstveno zavarovanje za izpolnjevanje mandatov zakona o ugodni negi. Samo sledite navodilom na povratku. Upoštevajte tudi, da bo za davčno leto 2018 nova doplačilo 1040 in ne 1040EZ ali 1040A.

Če se še nikoli niste vrnili, se odločite, ali ste kos nalogi. Zavedajte se, da vam ni treba biti čarovnik za matematiko, ker programska oprema ali spletna mesta za pripravo delajo izračune za vas. In vam ni treba biti davčni strokovnjak, ker boste pozvani, da predložite potrebne podatke, da dokončate vračilo.

Odločilna točka: Vaš urnik

Čas je vedno pomemben dejavnik pri odločitvi, ali se vrniti sami ali najeti pripravljavca. Kakor koli že, porabili boste toliko časa, da boste zbrali dokumentacijo, potrebno za pripravo vrnitve: informacije, ki ste jih prejeli (obrazci W-2, 1098 in seznam K-1), preklicani čeki za podrobne odbitke, dnevniki. in druge utemeljitve za nekatere stroške.

Torej, razlika je v času, porabljenem za dejanski donos. Glede na vaše razmere bi to lahko bilo skromno (uro ali več) ali dolgotrajno (6 ur ali več). Če tega časa nimate, je uporaba pripravljavca boljša izbira.

Odločilno mesto: strošek

Stroški lahko vplivajo na vašo odločitev o tem, kdo pripravlja vašo vrnitev. Po podatkih Nacionalnega združenja računovodij je povprečna pristojbina, ki se letos zaračuna za donos, ki ne vključuje odštetih odštetkov, 159 dolarjev ali 273 dolarjev za vračilo s odštetimi odbitki. Pristojbine so lahko višje ali nižje, odvisno od regije države.

Vrnitev lahko naredite sami za malo ali nič in ne samo s pisalom in papirjem, ročno. Če je vaš prilagojeni bruto dohodek nižji od 60.000 USD, lahko uporabite FreeFile, ki je brezplačna storitev IRS-ja, da pripravite vrnitev prek spleta in jo brezplačno predložite v elektronski obliki.

Če vam dohodek preprečuje uporabo FreeFile-a, lahko kupite programsko opremo ali uporabite spletno rešitev; cene za zvezni donos se začnejo okoli 20 USD. Ena slaba sprememba z začetkom tega leta: Če razčlenite, stroškov programske opreme ne morete več vzeti kot podroben odbitek v vašem davčnem obračunu za leto 2018. Ta odbitek je odšel z novim davčnim računom. Še vedno obstaja nekaj programske opreme, s katero lahko brezplačno pripravite svoje davke.

Spodnja črta

Najem davčnega pripravljalca - ali z uporabo programskega paketa ali spletnega spletnega mesta za davke - lahko deluje dobro, odvisno od vašega davčnega stanja in vašega udobja s postopkom.

Če želite uporabljati davčno programsko opremo, upoštevajte, da so se občasno pojavljale težave z določenimi izdelki - na primer, pred leti je bilo s pomočjo TurboTaxa vloženih nekaj goljufivih državnih davčnih napovedi, kar je vodilo do začasne ukinitve državnih vlog za 24 ur in povzročilo kongres da razišče zadevo. (Davčna kraja identitete je težava, ki se je mora zavedati vseh, ne glede na način, ki ga uporabljate za pripravo donosa.)

Če se odločite za plačljivega pripravljavca, ne pozabite najti zanesljivega in tistega, ki bo ustrezal vašim potrebam v tem davčnem letu. Morda boste potrebovali bolj ali manj natančno pomoč, odvisno od tega, kaj se je v vašem življenju dogajalo v preteklem letu. Izkoristite imenik za pripravo davčnih napovedi IRS seznam tistih z veljavnimi davčnimi identifikacijskimi številkami pripravljavcev IRS (PTIN).

Kakor koli že, odgovornost za vložitev davčne napovedi je na vas. Vso srečo. (Za povezano branje glejte "Najboljša programska oprema za pripravo davkov"