Najboljši ETF-ji za investicijske bonitete z najvišjimi naložbami

Glede na življenjsko dobo ali razporeditev sredstev v vašem portfelju so obveznice lahko dobra izbira za zagotavljanje stabilnosti s fiksnim donosom in varovanje pred bolj tveganimi naložbami v lastniški kapital.

Obrestne mere so bile dolga leta zgodovinsko nizke, zaradi česar je zlati standard, ameriška državna blagajna, manj privlačen. Tako prihajajo korporativne obveznice z naložbenimi vrednostmi. Korporativne obveznice v mnogih primerih ponujajo bistveno višje donose brez enako pomembnega premoženja. Da, korporacije redko bankrotirajo, toda obveznice investicijskega razreda so osredotočene na podjetja z odličnimi bonitetnimi ocenami in zelo nizkim tveganjem neplačila.

Težava je v tem, da je zbiranje institucionalnih obveznic najbolje prepustiti strokovnjakom, njihove pristojbine pa lahko hitro povečajo dobiček. Na srečo obstajajo številni visokokakovostni skladi naložbenih obveznic, s katerimi se trguje z naložbami (ETF), ki so sorazmerno poceni in zelo likvidni. Prav tako se izognete napakam pri trženju, ki tako pogosto prizadenejo ljubiteljske vlagatelje. Večina vlagateljev bi morala na obveznice in obvezniške ETF gledati kot na strateško premoženje, naložbo v odkup in lastništvo, ki ima celoten namen pri skupni dodelitvi sredstev.

Vlagatelji so pri naložbah v podjetniške obveznice izpostavljeni kreditnim tveganjem, kot so tveganja neplačila in zmanjšanja vrednosti.

Če iščete nekaj dobrih opcij korporativnih obveznic, s katerimi lahko zaokrožite svoj portfelj, je tu nekaj ETF-jev, ki se dvigajo nad njihove vrstnike. Vsi podatki o uspešnosti za vsako leto (YTD) temeljijo na obdobju od 1. januarja 2019 do 26. aprila 2019. Sredstva so bila izbrana na podlagi kombinacije sredstev v upravljanju (AUM) in celotne uspešnosti. Vse številke so od 26. aprila 2019.

1. iShares iBoxx $ ETF (LQD) z investicijsko oceno

• Izdajatelj: BlackRock
• Sredstva v upravljanju: 32, 37 milijarde USD
• YTD uspešnost: 6, 89%
• Razmerje odhodkov: 0, 15%

To je največji ETF za korporacijske obveznice in se je od začetka leta 2002 vrnil 5, 38%. Sklad sledi indeksu likvidnih naložb Markit iBoxx USD, ki v indeks vloži približno 90% svojega premoženja v vrednostne papirje, z denarnim saldom. sredstva. Trenutno je 1860 kmetijskih gospodarstev, močno nagnjenih k bančnemu in potrošniškemu necikličnemu sektorju. Med glavnimi izdajatelji so Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation in Goldman Sachs Group (GS).

LQD-ovo nizko razmerje med stroški in trdne zmogljivosti so privlačna izbira. Enoletna, triletna in petletna donosnost znašajo 5, 21%, 3, 48% oziroma 3, 80%.

2. Vanguard kratkoročne korporativne obveznice ETF (VCSH)

• Izdajatelj: Vanguard
• Sredstva v upravljanju: 29, 51 milijarde USD
• YTD uspešnost: 2, 75%
• Razmerje odhodkov: 0, 07%

Kratkoročne obveznice na splošno dospejo v enem do petih letih, donosi pa so nižji od donosov njihovih dolgoročnejših sestričnih. Ta sklad sledi ameriškemu indeksu korporacijskih obveznic Barclays 1-5 let in investira približno 80% svojega premoženja v vrednostne papirje po referenčnem indeksu. Trenutno je 2.125 deležev, kar skoraj v celoti predstavlja finančni in industrijski sektor. Obstaja dokaj enakomerna mešanica med obveznicami, ki zapadejo v enem do treh letih, in obveznicami, ki zapadejo v tri do pet let.

Ena od prednosti kratkoročnih obveznic je, da so manj občutljive na višje obrestne mere - nekaj, kar je treba upoštevati pri Federal Reserve na poti. Enoletna, triletna in petletna donosnost sklada znaša 4, 50%, 2, 28% in 2, 20%.

3. Vanguard ETF (VCIT)

• Izdajatelj: Vanguard
• Sredstva v upravljanju: 24, 39 milijarde USD
• YTD uspešnost: 5, 72%
• Razmerje odhodkov: 0, 07%

Ta sklad uporablja strategijo vzorčenja indeksov za uskladitev z uspešnostjo svojega referenčnega indeksa, Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index. VCIT ima 1.744 delnic, od katerih velika večina predstavlja korporacije z oceno "A" ali "Baa". Vanguard najmanj 80% svojih sredstev investira v vrednostne papirje znotraj indeksa.

Enoletna, triletna in petletna letna donosnost v višini 6, 16%, 3, 38% in 3, 85% so močna glede na splošne tržne pogoje. Tako kot drugi skladi Vanguarda je tudi ta precej poceni, napolni le 7 baznih točk letno.