Kaj morate vedeti, preden postanete vodja portfelja

Ena izmed najbolj cenjenih karier v finančni industriji je upravljanje portfelja. Portfeljski menedžerji sodelujejo z ekipo analitikov in raziskovalcev in so na koncu odgovorni za sprejemanje končnih naložbenih odločitev za sklad ali nosilec upravljanja premoženja. Medtem ko je vodja portfelja položaj, ki si ga mora človek prizadevati v svoji karieri, je nekaj delov, ki jih morate vedeti, preden se lotite upravljanja portfelja.

Ozadje upravljavcev portfelja

Če ste še dodiplomski študent, ki razmišlja o karieri kot vodja portfelja, se udeležite tečajev iz poslovanja, ekonomije, financ, računovodstva in matematike. Diploma MBA je poleg dodiplomske diplome ključnega pomena. Zasebna investicijska podjetja ali investicijske banke so naklonjene času, ki ga porabijo za proučevanje upravljanja, računovodstva in financ. Nekateri magistrski programi ponujajo tečaje, specifične za borzo.

V podjetju so vodje portfelja pogosto napredovali iz ranga raziskovalnega analitika, potem ko so na tem položaju delali dve do štiri leta. Delo kot analitik je odlično usposabljanje za vodenje portfelja. Zagotavlja okvir za sprejemanje odločilnih odločitev o portfelju, kot sta nakup ali prodaja vrednostnega papirja in določitev osnovnih gospodarskih razmer, ki vplivajo na te vrednostne papirje.

Vrste položajev upravitelja portfelja

Znotraj področja upravljavca portfelja je veliko različnih položajev. Položaji so odvisni od naslednjih meril:

1. Velikost sklada: Upravljavec portfelja lahko upravlja s sredstvi za razmeroma majhen neodvisni sklad ali veliko institucijo za upravljanje premoženja. Upravljavec portfelja lahko upravlja tudi s kapitalom velikega podjetja, kot je banka ali organizacija z veliko darovanja, na primer na fakulteto ali univerzo.
2. Upravljavec, ki upravlja s sredstvi za veliko institucijo za upravljanje denarja, se običajno imenuje upravitelj portfelja, medtem ko se nekdo, ki upravlja manjše premoženje sklada, običajno imenuje upravitelj sklada. Nekdo, ki upravlja s sredstvi za veliko poslovno organizacijo ali fakulteto, se običajno imenuje glavni direktor za naložbe (CIO).
3. Vrsta naložbenih nosilcev: Vse vrste upravljavcev denarja opravljajo skoraj isto funkcijo: upravljanje premoženja za svoje naložbene nosilce, ki se zelo razlikujejo. Paleta naložbenih nosilcev vključuje maloprodajne ali vzajemne sklade, institucionalne sklade, proizvode hedge skladov, skrbniške in pokojninske sklade ter blago in visoke naložbene sklade. Portfeljski upravljavci lahko upravljajo z lastniškimi ali naložbenimi naložbami s fiksnim dohodkom in se pogosto specializirajo za eno ali drugo.
4. Način vlaganja: Poleg specializiranja za naložbe v lastniški kapital ali fiksni dohodek se upravljavci portfelja ponavadi specializirajo za stile vlaganja. Naložbeni stili vključujejo: tehnike varovanja pred tveganjem, rast ali vrednostni slog upravljanja, posebnosti z majhnimi ali velikimi omejitvami ter naložbe v domače ali mednarodne sklade.

Licenca in potrjevanje

Za delo v upravljanju portfelja so potrebne strokovne licence Regulacijskega organa za finančno industrijo (FINRA). Specifični nabor dovoljenj FINRA se razlikuje glede na vrste vrednostnih papirjev in drugih naložbenih sredstev.

Portfeljski upravitelji, v nasprotju z upravljavci skladov, pogosto prevzamejo nadzor nad zelo velikimi portfelji večjih finančnih institucij. Če vaše potencialno delovno mesto vključuje upravljanje premoženja, ki presega 25 milijonov dolarjev, se boste morali registrirati pri Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC).

Za ambiciozne vodje portfelja so najpomembnejše kvalifikacije poklicnih spričeval. Ob zadostnih preteklih izkušnjah bi bila najboljša možnost imenovanje pooblaščenega finančnega analitika (CFA). Druga potrdila - ob predpostavki, da so povezana z gospodarstvom, financami, naložbami ali računovodstvom - lahko podaljšajo nadaljevanje, vendar niso garancija. Kot je žal na številnih drugih položajih, se lahko pri igri igra bolj o tem, kdo veste, kaj.

Dan v življenju upravljavca portfelja

Čeprav je vodja portfelja dan v življenju raznolik, je ena stalnica preverjanje stanja na finančnih trgih in ostajanje na tekočem s trenutnimi dogodki. Vodja portfelja se bo redno srečeval s svojimi analitiki, da bi razpravljal o dogajanju na trgu in trendih pomembnih trenutnih dogodkov.

Upravljavec portfelja usmeri vse posle, ki jih investicijski sklad ali portfelj sklene čez dan z dokončnimi odločitvami o zadevnih vrednostnih papirjih. Srečal se je z analitiki, ki so izvajali raziskave različnih vrednostnih papirjev, in institucijami, ki so jih izdale. Na podlagi njihovih priporočil upravljavec portfelja dokončno odloči, katere vrednostne papirje kupiti ali prodati. Nekateri slogi upravljanja sredstev, kot so portfelji rasti ali skladi, imajo večji varnostni promet kot drugi, na primer upravljanje vrednosti.

Poleg srečanja z analitiki o osebju in spremljanja trgov in trenutnih dogodkov ima vodja portfelja še številne druge odgovornosti. Portfeljski menedžerji se pogosto osebno ali po telefonu srečujejo z visokimi vlagatelji in potencialnimi vlagatelji. Poleg tega upravljavci portfelja velikih skladov pogosto opravijo intervjuje s finančnimi mediji, kot so The Wall Street Journal, The Financial Times ali CNBC. Medtem ko pogosto dajejo le pregled trenutnih gospodarskih razmer, se pojavljanje v finančnih medijih oglašuje za naložbena sredstva, ki jih upravljajo, in podjetja, ki jih predstavljajo.

Spodnja črta

Dan v življenju vodje portfelja je napolnjen z izzivi, ponuja pa tudi finančno in intelektualno nagrado. Začne se zgodaj in pogosto konča pozno, vmes pa se skriva veliko zanimivih izzivov in priložnosti. Če ste zelo analitični in imate radi finančne trge in nenehno spreminjajoči se svet trenutnih dogodkov, je lahko kariera vodje portfelja za vas.