Morningstar je ocenil 5 zvezdic Vanguardov sklad

Sklad Vanguard, vključno z skladi z menjavo (ETF) in vzajemnimi skladi, omogoča vlagateljem, da dobijo izpostavljenost do delniških in obvezniških trgov po razumnih stroških z zelo konkurenčnimi koeficienti odhodkov v panogi skladov. Sredstva Vanguard običajno niso naložena, veliko pa je na voljo brez transakcijskih provizij na številnih platformah investicijskih posrednikov.

Bonitetni sistem Morningstar je zasnovan za tehtanje različnih dejavnikov sklada, kot so pretekla uspešnost, upravljanje, provizije in postopek, ki ga sklad uporablja za izbiro svojih deležev. Nekateri Vanguardovi skladi imajo Morningstar oceno s petimi zvezdicami.

Sklad za dohodke Vanguard Wellesley

Sklad Vanguard Wellesley želi doseči dolgoročno rast dohodka in trajnostno raven tekočega dohodka. Sklad se je v zadnjih treh-, petih in desetletnih obdobjih svojega delovanja pohvalil s petimi zvezdicami. Sklad približno 60% svojega premoženja nameni ameriškim državnim obveznicam, obveznicam državnih agencij in hipotekarnim vrednostnim papirjem (MBS). Skoraj vsi deleži obveznic sklada Vanguard Wellesley so investicijskega razreda. Glede na to, da ima sklad povprečno zapadlost 8, 9 let, so njegovi deleži izpostavljeni obrestnemu tveganju. Preostanek premoženja sklada je naložen v ameriške zaloge s 30-odstotno dodelitvijo in mednarodne delnice s 6-odstotno dodelitvijo. Sklad za dohodke Vanguard Wellesley izbere delnice, ki imajo nadpovprečne dividende, ki naj bi v prihodnosti rasle.

Sklad za dohodke Vanguard Wellesley je doživel vodstvo, ki ima dokazano uspešnost pri doseganju močnih donosov. Od leta 2005 do 2015 je sklad ustvaril letno povprečno donosnost v višini 6, 72% in standardni odklon 6, 25%, kar je povzročilo ostro razmerje 0, 86. V nadaljevanju lahko pomembna dodelitev obveznic sklada dokaže spodbudo za njegovo prihodnost, glede na naraščajoče povišanje obrestnih mer ameriške Federal Reserve. Sklad ima zelo nizko stopnjo odhodkov 0, 25% in 30-dnevni SEC donos 2, 83%. Najbolj primeren je za vlagatelje, ki jih zanimajo dohodkovne naložbe z zelo nizkimi stroški.

Sklad za plačilo davkov, oproščenih davkov, Vanguard

Sklad za plačilo davkov za oprostitev davka od dohodkov Vanguard investira v občinske obveznice s tekočim dohodkom, ki je oproščen zveznih davkov. Sklad ima zelo konzervativno dodelitev, ki daje prednost visoko ocenjenim občinskim obveznicam z bonitetno oceno A ali več. Le manj kot 26% vseh obveznic je ocenjeno na BBB ali manj, preostalih 74% delnic sklada pa na A ali več. Sklad Vanguard za visoke donosnosti davkov je povprečna zapadlost 6, 8 let, zaradi česar je nekoliko občutljiv na obrestno tveganje. Od oktobra 2015 donosnost SEC v 30 dneh znaša 2, 75%.

Od leta 2005 do 2015 je sklad Vanguard za visoke donose oprostil davkov ustvaril povprečno letno stopnjo donosa v višini 4, 79% in standardni odklon 5, 31%, kar je povzročilo ostro razmerje 0, 66. Kot poroča Morningstar, je sklad presegel druge v kategoriji vmesnih obveznic občin za več kot 90 bazičnih točk. Sklad ima zelo nizko stopnjo odhodkov 0, 2% in je od Morningstarja v zadnjih treh, petih in desetletnih obdobjih prejel oceno s petimi zvezdicami. Sklad Vanguard za visoke davčne olajšave je najprimernejši za vlagatelje, ki so v zelo visokih davčnih obdobjih in bi radi izpostavili kakovostne obveznice, oproščene zveznih davkov.

Strateški sklad z majhnimi kapitali Vanguard

Strateški sklad za male naložbe Vanguard želi doseči dolgoročne kapitalske dobičke z naložbami v ameriške lastniške delnice z majhno tržno kapico. Približno 22% svojih sredstev je vloženih v zaloge s srednjo kapitalizacijo, 55% pa za male delnice. Delnice z mikro kapico imajo 23-odstotno dodelitev. Sklad skrbno izbere svoje deleže na podlagi relativnega potenciala donosa zalog, ki upošteva ravnovesje med pričakovano rastjo delnic in njenim vrednotenjem glede na konkurenčne panoge. Vanguardov strateški sklad z majhnimi kapitali opravi kvantitativno oceno vseh zalog iz ameriškega indeksa MSCI Small Cap 1750 na podlagi svojih izbirnih meril. Sklad je dobro razpršen po različnih ameriških panogah in niti en delež sklada ne predstavlja več kot 1%.

Od leta 2010 do 2015 je sklad izkazoval povprečno letno donosnost 14, 98% in standardni odklon 15, 62%. Kot poroča Morningstar, je sklad presegel svoje vrstnike v kategoriji majhnih mešanic za 400 baznih točk pri primerljivi stopnji nestanovitnosti. Delež sklada je 0, 38%, kar je bistveno manj od povprečja manjših skladov 1, 26%. Morningstar je za tri- in petletna obdobja prejel oceno s petimi zvezdicami. Strateški sklad za male naložbe Vanguard je najprimernejši za vlagatelje, ki iščejo tvegano in agresivno dodeljevanje ameriških delnic z majhnimi kapitali z majhnimi stroški.