Boj proti financiranju terorizma (CFT)
Boj proti financiranju terorizma (CFT) vključuje preiskovanje, analiziranje, odvračanje in preprečevanje virov financiranja dejavnosti, namenjenih doseganju političnih, verskih ali ideoloških ciljev. CFT se doseže z nasiljem in grožnjo z nasiljem nad civilisti. Z iskanjem vira sredstev, ki podpirajo teroristične dejavnosti, bodo organi pregona lahko preprečili, da bi se nekatere od teh dejavnosti pojavile.
Ključni odvzemi
- Boj proti financiranju terorizma (CFT) je osredotočen na omejitev pretoka sredstev terorističnim organizacijam in se lahko osredotoči na različne subjekte, kot so banke, dobrodelne organizacije in podjetja, ter na številne dejavnosti, kot so urejanje, nadzor in poročanje .
- Postopki boja proti financiranju terorizma so prizadevanja za prepoznavanje in zaustavitev pretoka sredstev, ki se v nekaterih primerih lahko prikrijejo kot zakonite finančne transakcije, ki se uporabljajo za financiranje terorističnih dejavnosti.
- Pranje denarja je postopek, po katerem se zdi, da je nezakonito pridobljen denar zakonit, ta postopek, ki ima pomembno vlogo pri financiranju terorizma, pa je cilj velikega dela prizadevanj CFT, od odkritja do pregona.
- Enote za finančno obveščanje preiskujejo sumljive transakcije in nato organom pregona posredujejo informacije za nadaljnjo preiskavo ali pregon.
- Projektna skupina za finančno ukrepanje je skupina 35 držav, ki si skupaj prizadevajo za boj proti financiranju terorizma s standardizacijo predpisov za preprečevanje zlorab šibkejših regulativnih sistemov.
Kako deluje boj proti financiranju terorizma (CFT)
Boj proti financiranju terorizma (CFT) vključuje poučevanje tehnik finančnega preiskovanja kazenskega pregona, poučevanje tožilcev za zmago v primerih pranja denarja in usposabljanje finančnih nadzornih in regulativnih organov za odkrivanje sumljivih dejavnosti. Prizadevanja CFT lahko med drugimi subjekti pregledajo dobrodelne organizacije, podzemne bančne subjekte in registrirana podjetja za storitve denarja. CFT je znan tudi kot Protifinanciranje terorizma.
Posamezniki in organizacije, ki financirajo terorizem, morajo prikriti, kako se bo denar porabil in od kod izviral. Sredstva lahko prihajajo iz zakonitih virov, na primer zakonitih verskih ali kulturnih organizacij, ali iz nezakonitih virov, kot sta trgovina z mamili in korupcija vlade. Sredstva lahko prihajajo tudi iz nezakonitega vira, vendar se zdi, da prihajajo iz zakonitega vira zaradi pranja denarja.
Pranje denarja in financiranje terorizma sta pogosto povezana. Kadar lahko organi pregona odkrijejo in preprečijo dejavnosti pranja denarja, pogosto preprečujejo, da bi se ta sredstva uporabila za financiranje terorističnih dejanj. Boj proti pranju denarja je ključnega pomena za CFT. Manj denarja, ki se uporablja za financiranje terorizma, prihaja iz dobrodelnih dobrodelnih organizacij, večina pa iz podzemnih bančnih subjektov, imenovanih hawala, pa tudi od pranja denarja in kurirskih kurirjev.
Posebna vprašanja
Namesto da bi poskušali ujeti kaznivo dejanje ali izvršiti teroristično dejanje z drugimi sredstvi, kot je nadzor, organi pregona obravnavajo težavo z denarne strani tako, da odkrijejo sumljive finančne transakcije in izsledijo vse posameznike in organizacije, ki sodelujejo v teh transakcijah.
Kdor financira terorizem, je namenoma priskrbel denar za izvajanje terorističnega dejanja, posredno ali neposredno. Ker teroristi uporabljajo različne metode, imenovane tipologije, za financiranje svojih dejavnosti in prikrivajo vire njihovega financiranja s sredstvi, značilnimi za njihovo lokalno gospodarstvo, morajo regulatorji finančnega trga in organi kazenskega pregona uporabiti različne tehnike za lov teh kriminalcev.
Kadar obstajajo razlike med zakoni o pranju denarja in CFT med državami, zlasti kadar imajo nekatere države šibkejši nadzor kot druge, teroristi zlorabljajo finančni sistem teh držav za skrivno premikanje denarja. Z oblikovanjem standardiziranih postopkov za finančni sektor, kazenski pravosodni sistem ter nekatera podjetja in poklice je financiranje terorizma težje skriti. FATF prav tako zbira in deli informacije o trendih pranja denarja in financiranja terorizma ter tesno sodeluje z MDS, Svetovno banko in Združenimi narodi.
Prednosti boja proti financiranju terorizma
Finančne institucije igrajo pomembno vlogo v boju proti financiranju terorizma, saj se teroristi pogosto zanašajo nanje, zlasti banke, da bi prenesle denar. Zakoni, ki zahtevajo od bank, da izvajajo skrbne preglede svojih kupcev, tako novih kot obstoječih, in da vlagateljem poročajo o sumljivih transakcijah, kot so gotovinske transakcije z visoko vrednostjo, lahko pomagajo pri preprečevanju terorizma.
Dodaten razlog za CFT je, da uporaba finančnega sistema s strani kriminalcev, ki se ukvarjajo s pranjem denarja in financiranjem terorizma, velja za grožnjo stabilnosti finančnega sistema. Javnost ne sme zaupati integriteti finančnega sistema, če sistem ne more odkriti nezakonitih dejavnosti.
Enote finančne obveščevalne službe (FIU) in praksa čezmejne izmenjave informacij med državami prispevajo k CFT. FIU so specializirane vladne agencije, ki preiskujejo poročila o potencialno sumljivih finančnih transakcijah, prejetih od posameznikov in institucij. FOJ nato dajo informacije organom pregona o transakcijah, ki zahtevajo nadaljnjo preiskavo.
Delovna skupina za finančno ukrepanje (FATF), ki jo sestavlja 35 držav in dve regionalni organizaciji (Evropska komisija in Svet za zalivsko sodelovanje), deluje proti boju proti pranju denarja in financiranju terorizma z ustvarjanjem standardiziranih postopkov za zaustavitev groženj mednarodni finančni sistem.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.