Zamenjati privilegij
Tečajni privilegij je možnost delničarjev vzajemnih skladov, da svoje naložbe v sklad zamenjajo za drugega znotraj iste družine skladov. Ta privilegij se lahko uporablja za številne tržne strategije.
BREAKING DOWN Privilegij menjave
Privilegiranje menjave lahko izkoristijo vse vrste vlagateljev in so še posebej koristne za vlagatelje. Tečajni privilegiji omogočajo vlagatelju, da zamenja lastništvo iz enega vzajemnega sklada v kateri koli drug vzajemni sklad v družini skladov. Nekateri vlagatelji se lahko odločijo, da bodo ta privilegij uporabili v svoji celotni naložbeni strategiji, ki jo je mogoče lažje uporabiti pri vzpostavitvi računa družine skladov.
Družina skladov
Ustanovitev računa pri odprtem podjetju vzajemnih skladov je lahko odličen način za sestavo portfelja raznovrstnih vzajemnih skladov z nizkimi stroški. Vsi odprti vzajemni skladi se sklepajo prek družbe skladov in ne na borzah. Zato vzajemne družbe investitorjem omogočajo, da ustanovijo posamezne sklade ter kupujejo in prodajo vzajemne sklade neposredno pri družbi sklada. Pri uporabi tega pristopa se običajno odpovedo prodajni stroški. Družinski račun sklada lahko vlagateljem v celoti izkoristi vse, kar lahko ponudi družina skladov. Pravice do izmenjave so dovoljene tudi zunaj družinskega računa sklada, čeprav jih je morda težje uvesti.
Operativna pričakovanja
Tečajne provizije na družinskih izmenjavah skladov so običajno zelo nizke in številne družbe skladov sploh ne zaračunavajo menjalnih provizij. V nekaterih primerih lahko obstaja omejitev, kolikokrat lahko investitor v enem letu zamenja sredstva. Vlagatelj lahko pri izmenjavi skladov preide iz enega razreda delnic v sklad do drugega razreda delnic v istem skladu. Prav tako se lahko zamenjajo iz enega sklada v kateri koli drug sklad v družini skladov. Pri tem zamenjajo svoje skupne delnice za isto število delnic v drugem skladu. Vlagatelji se morajo zavedati, da bi to lahko povzročilo davčno obremenitev, če bo prišlo do kapitalskih dobičkov.
Operativni postopki za zamenjave skladov se razlikujejo glede na družbo skladov. Vlagatelji bodo morda morali neposredno spregovoriti s predstavnikom sklada, da začnejo izmenjavo sredstev.
Strategije izmenjave privilegijev
Privilegiji za menjavo lahko investitorju pomagajo na več načinov. Na primer, lahko investitor izkoristi privilegij menjave za rotacijske strategije, ki sledijo tržnim razmeram. V rotacijskih strategijah se lahko vlagatelj obrne v različne sklade in iz njih, da ohrani kapital in izkoristi tržne spremembe, ki ponujajo potencialne priložnosti za apreciacijo kapitala. Drugi način privilegiranja za menjavo je lahko koristen za vlagatelje, ki se približujejo upokojitvi. Tečajni privilegiji omogočajo vlagatelju, da se zamenja pokojninske sklade z večjim tveganjem in v bolj konzervativne sklade, ko se upokojitev bliža. Te strategije pogosto uporabljajo sami vlagatelji in lahko s svetovanjem o celotni storitvi zmanjšajo nekatere stroške.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.