Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA)
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je neodvisna nevladna organizacija, ki piše in uveljavlja pravila, ki urejajo registrirane borzne posrednike in podjetja za posrednike v ZDA. Njegova naloga je "zaščititi vlagajočo javnost pred goljufijami in slabimi praksami." Velja za samoregulativno organizacijo.
Kako deluje regulativni organ finančne industrije (FINRA)
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je največji neodvisni regulativni organ za podjetja z vrednostnimi papirji, ki poslujejo v Združenih državah Amerike.
FINRA nadzira več kot 3.700 borznoposredniških družb, 155.000 podružnic in skoraj 630.000 registriranih zastopnikov vrednostnih papirjev do leta 2019. FINRA ureja trgovanje z lastniškimi vrednostnimi papirji, korporativnimi obveznicami, terminskimi pogodbami z vrednostnimi papirji in opcijami. Če podjetje ne ureja druga samourejevalna organizacija, mora biti podjetje, ki posluje z FINRA, da posluje.
Regulativni organ finančne industrije (FINRA) je pristojen za kaznovanje ali prepoved posrednikov in borznoposredniških družb, ki kršijo njegova pravila.
FINRA ima 16 poslovalnic po ZDA in približno 3.600 zaposlenih. Poleg nadzora nad vrednostnimi papirji in njihovimi posredniki, FINRA opravlja kvalifikacijske izpite, ki jih morajo opraviti strokovnjaki za vrednostne papirje, da prodajo vrednostne papirje ali nadzorujejo druge, ki to opravljajo. Med njimi so na primer izpit za usposobljenost splošnega predstavnika za vrednostne papirje serije 7 in izpit za državne terminske blagajne serije 3.
FINRA ima v pristojnosti uveljavljanja disciplinskih ukrepov zoper registrirane posameznike ali podjetja, ki kršijo pravila industrije. V letu 2018 je na primer poročal, da je sprožil 921 disciplinskih tožb, odmeril globe v skupni višini 61 milijonov dolarjev in naložil vračilo v višini 25, 5 milijona dolarjev vlagateljem. Prav tako je izgnala 16 družb članic in začasno ukinila še 23, ob tem pa 386 osebam prepovedala poslovanje z vrednostnimi papirji in začasno prekinila še 472. Leta 2018 je na pregon na SEC (SEC) in druge vladne agencije in druge vladne agencije v kazenski pregon naslovila 919 primerov goljufij in začasnih trgovanj. .
Za vlagatelje, ki kupujejo posrednika ali želijo preveriti svojega trenutnega, FINRA vzdržuje BrokerCheck, podatkovno bazo posrednikov, investicijskih in finančnih svetovalcev, ki vključuje potrdila, izobraževanja in kakršne koli izvršilne ukrepe. BrokerCheck temelji na centralnem registracijskem registru (CRD) FINRA, podatkovni bazi, ki vsebuje evidence posameznikov in podjetij, ki se ukvarjajo z vrednostnimi papirji v Združenih državah Amerike.
Zgodovina regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA)
Regulativni organ za finančno industrijo je bil ustanovljen kot rezultat konsolidacije Nacionalnega združenja trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) in ureditve, izvrševanja in arbitražnih postopkov članic New York Stock Exchange (NYSE). Konsolidacija, ki naj bi odpravila prekrivanje ali odvečno ureditev - in zmanjšala stroške in zapletenost skladnosti - je Komisija za vrednostne papirje in borze odobrila julija 2007.
FINRA je pri objavi svojega nastanka opisala širok mandat, ki je vključeval odgovornost za "pisanje pravil, trdno preučevanje, izvrševanje in arbitražo ter mediacijske funkcije, skupaj z vsemi funkcijami, ki jih je prej nadzoroval izključno NASD, vključno z ureditvijo trga po pogodbi za ameriško NASDAQ Borza, Mednarodna borza vrednostnih papirjev in Čikaška podnebna borza. " (Ameriška borza se je pozneje preimenovala v ameriško ameriško borzo NYSE, leta 2010 pa je bila zaprta Čikaška klimatska borza, trg za trgovanje s pravicami do emisij toplogrednih plinov.)
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.