Kako izvedem finančno analizo z uporabo Excela?

Investitorji lahko Excel uporabljajo za izvajanje tehničnih izračunov ali izdelavo temeljnih računovodskih razmerij. Korporacije lahko uporabljajo Excel za izvajanje analize proračuna, analize tveganj ali diskontiranih denarnih tokov. Trgovci z opcijami pogosto uporabljajo Excel za določanje cen Black-Scholes. Obstaja na stotine standardnih modelov finančne analize, ki jih je mogoče izvesti prek Excela.

Excel za strokovnjake za finance

Izjemno delovno znanje Excela in obvladovanje skupnih funkcij Excela je za tiste, ki se ukvarjajo s finančno kariero, neprecenljivo. Vse podatke lahko vnašamo in manipuliramo, če jih je mogoče izmeriti.

Čeprav je morda nemogoče obvladati vse funkcije programa Excel, je kritično razumeti, kako izvajati funkcije, ki so ključne za določeno vlogo analitika. Poskusite uporabiti nekaj, kar je podobno pravilu 80-20, za vaše Excelove namene - 80 odstotkov vaših rezultatov lahko izhaja iz 20 odstotkov vaših Excelovih funkcij in bližnjic.

Skupne značilnosti analize vključujejo obdelavo podatkov, oblikovanje, vrtilne tabele, iskalne enačbe in vrednotenje.

Excel za vlagatelje

Vlagatelji finančno analizo izvajajo na enega od dveh širokih načinov. Prva se osredotoča na podatke, pridobljene iz računovodskih izkazov podjetja (temeljna analiza), ki lahko Excelu ponudijo gradnike za napredne enačbe. Drugi se osredotoča na grafikone, verjetnosti in analizo "if-then" (tehnična analiza).

Excel je verjetno bolj koristen za temeljnega analitika. Tehnična analiza se pogosto močno opira na interaktivne grafikone. Te grafikone je lažje uporabljati in hitro posodabljati s pomočjo dejanske programske opreme za grafično oblikovanje namesto Excela.

Excel za računovodje in svetovalce

Včasih se pri finančni analizi govori o ponovnem vnovičnem poznavanju informacij, namesto da bi napovedovali prihodnje informacije. Excel lahko za računovodje in svetovalce izvaja funkcije za amortizacijo, amortizacijo, davke in oblikovanje proračuna.

Podjetje Excel se seveda prilagodi stroškovnemu računovodstvu s svojo prilagodljivostjo. Za razliko od finančnega računovodstva, ki ima stroga pravila in razmeroma enotno metodologijo, je treba računovodstvo stroškov prilagoditi individualnim potrebam podjetja.

Excel lahko sledi, posodablja in predstavlja informacije na načine, ki omogočajo bolj inteligentne poslovne odločitve.