Kako dobiti zaposlitev v skladu

Pred nekaj leti je The Wall Street Journal uradnika za skladnost skladnosti označil za najbolj vroče delo v Ameriki, kar je smiselno glede na pogoje sodobnega ameriškega poslovnega okolja. Mlajši delavci odraščajo v dobi Urada za finančno zaščito potrošnikov (CFPB), Regulativnega organa za finančno industrijo (FINRA) in pod okriljem, vendar še vedno močna agencija za varstvo okolja (EPA).

Vpliv novih in posodobljenih pravil, predpisov in zakonov na področju finančnih storitev, zdravstva, telekomunikacij in drugih sektorjev je povečal potrebo po usposobljenih, etičnih posameznikih in je bil vidno koristen za regulatorje in strokovnjake za tveganje / skladnost s tveganji, ki videli so vse večje plače in nove zaposlitvene možnosti. Ameriški urad za statistiko dela (BLS) predvideva, da se bo število prebivalstva do leta 2024 povečalo za 8%.

Kar zadeva pomembnost in finančni vpliv, se vodje skladnosti z nekaterimi izvršnimi uslužbenci uvrščajo med glavne finančne direktorje in izvršne direktorje (generalni direktorji), saj primerno okolje za strjevanje ohranja strica Sama in predstavlja opazno prednost pred manj pripravljenimi tekmovalci.

To vse bolj velja pri financah. Kot poroča BLS, so bile leta 2018 najbolj plačane panoge za delovna mesta, ki izpolnjujejo zahteve, vključevale vlado, kredite in upravljanje.

Ključni odvzemi

• Uradnik za skladnost je eno najbolj vročih delovnih mest v Ameriki.
• Zaposlitvena delovna mesta so pogosto v finančnih storitvah, zdravstvu in telekomunikacijah.
• Uradniki za skladnost pogosto potrebujejo znanje etičnih praks v svojih panogah.
• Diplome na področju inženirstva, prava in kemije ter ekonomije, financ in upravljanja so pogosto del izobrazbe o skladnosti.

Opis dela

Delovna mesta uradnika za skladnost ali upravitelja so na voljo v številnih panogah, vendar so delovne naloge in odgovornosti posameznikov, ki imajo položaj uradnika za skladnost, podobni. Glavna dolžnost vsakega uradnika za skladnost je zagotoviti, da podjetje deluje zakonito in etično, v skladu z vsemi veljavnimi industrijskimi predpisi. Ta delovna dolžnost se začne s poglobljeno analizo veljavnih predpisov in etičnih standardov v določeni panogi. Uradniki za skladnost morajo razumeti, kako razlagati te predpise in kako se vklapljajo v poslovanje svojih podjetij.

Poleg razumevanja pravnih predpisov morajo uradniki za skladnost tudi dobro poznati etične prakse in standarde v svojih panogah. Čeprav obstajajo norme, ki predstavljajo teoretično etično vedenje v večini sektorjev, je v praksi etika pogosto prepuščena razlagi pooblaščenca ali vodje skladnosti. Zaradi potrebe po razlagi etike je ključno, da uradniki za skladnost razumejo temeljne vrednote podjetja, da lahko vzpostavijo in izvajajo standardne postopke. Nenehni pregled etičnih standardov podjetja je nujen del vsakega dela uradnika za skladnost.

Skladnost in etični postopki

Uradniki za skladnost izmenjujejo tudi informacije o skladnem vedenju in etičnih postopkih z vodstvom, zaposlenimi in vodji C-suite. V panogah, kjer so regulativne obremenitve velike, uradniki za skladnost porabijo znaten del svojega časa za razvoj, izboljšanje in distribucijo programov skladnosti z zaposlenimi v podjetju. Na primer, uradniki za skladnost poslovanja v industriji finančnih storitev osredotočajo pozornost na pobude za preprečevanje pranja denarja, vključno s stalnimi programi usposabljanja in izobraževanja, ki podrobno opisujejo, kako zaposleni lahko ostanejo skladni s splošnimi predpisi. Podobno lahko uradnik za skladnost, ki dela v zdravstveni ustanovi, nameni veliko časa za oblikovanje in razširjanje programov usposabljanja, ki se osredotočajo na zakone o razkritju in zasebnosti za zaščito bolnikov v ustanovi.

Skladnost in obvladovanje tveganj

Posamezniki, ki zasedajo funkcijo uradnika za skladnost, so odgovorni tudi za pregled sedanjega in bodočega tveganja, s katerim se poslovno podjetje spopada. Informacije o tveganjih, povezanih s podjetji ali panogi, se posredujejo vodstvenim osebam na visoki ravni, da vzpostavijo notranje kontrole za zmanjšanje izpostavljenosti. Časnik za skladnost mora nenehno pregledovati tveganja, s katerimi se sooča organizacija, in postopke, ki jih uporablja za zmanjšanje tega tveganja, tako da je podjetje v dobrem položaju za učinkovito upravljanje.

Spretnosti in kvalifikacije

Na splošno vsi delavci, ki izpolnjujejo zahteve, potrebujejo analitične, preiskovalne in spretnostne spretnosti. Iz očitnih razlogov je najbolje, če ima častnik izkušnje z delom v kateri koli panogi, ki jo namerava opravljati v vlogi skladnosti.

Nobena dva uradnika za skladnost se nista soočena z istimi izzivi, narava dela pa je takšna, da vsak častnik postane večen študent: Spremembe predpisov potekajo dosledno. Diplome na področju inženirstva, prava in kemije - skupaj z ekonomijo, financami in upravljanjem - so velika prednost pri nadaljevanju skladnosti. Tisti v finančnem sektorju bodo morda morali imeti licence za vrednostne papirje (več o tem spodaj); dobra izbira so tudi poklicna potrdila na ustreznem področju.

38.320 do 109.650 dolarjev

Razpon plač za poklice pooblaščenca za skladnost.

Območja plač

Po statističnih podatkih BLS 2018, najnovejši na voljo od tega pisanja, letne plače za poklice skladnosti znašajo od 38.320 do 109.650 dolarjev, urne plače pa od 18.42 do 52.72 dolarjev. Z nižjimi dohodki na položaju uradnika za skladnost je večja verjetnost, da ima minimalne pretekle delovne izkušnje ali diplomo, ki ni neposredno povezana s panogo, v kateri dela. Delavec z višjimi dohodki ima pogosto velik položaj na svojem položaju ali si je pridobil visokošolsko izobrazbo na področju poslovanja, računovodstva, prava ali financ. Seveda imajo večjo verjetnost tisti, ki delajo v veliki ustanovi, do nadomestnih ugodnosti, ki povečujejo skupni odškodninski paket, glavni direktorji za skladnost pa jih imajo enakovredno z drugimi direktorji C-Suite.

Poklicne poti

Na skoraj vseh področjih so delovna mesta, ki izpolnjujejo zahteve, zaradi česar se lahko kariero težko pripravite. Na primer, uradnik za skladnost, ki dela v HSBC ali Wells Fargo, ima zelo drugačne odgovornosti in izobraževalne zahteve kot uradnik za skladnost, ki dela za Dow Chemical ali Exxon Mobil.

Prizadevni strokovnjak za skladnost bi moral določiti tiste panoge, do katerih ima strast ali sposobnost, in razumeti praktične in regulativne ovire za te panoge.

Nekatere panoge, kot so hrana, kemikalije, zdravstvena oskrba in finance, se posojajo za rast oddelka za skladnost. Vendar pa večina novih delovnih mest za osebje, ki izpolnjuje zahteve, prihaja iz javnega sektorja in ne iz zasebnega podjetja.

Poklicne skladnosti niso samo v financah. Dela so lahko tudi v zdravstvu in telekomunikacijah.

Poklic skladnosti javnega sektorja

Kot poroča BLS, so prvi trije delodajalci uradnikov za skladnost zakonodaje zvezna vlada, vlade države in lokalne vlade. Dejansko lokalne samouprave (tiste, ki imajo poimenovanja OES) zaposlujejo več uradnikov za skladnost (28.560 od leta 2018) kot zasebna podjetja in zavarovalniški prevozniki (25.390), čeprav z nižjimi plačami.

Čeprav delovna mesta v javnem in lokalnem lokalnem sektorju izpolnjujejo manjše izhodiščne plače kot njihovi zasebni sektor, so ugodnosti in varnost delovnih mest veliko boljši. Celo države z relativno nizkimi javnimi ugodnostmi, kot sta Kolorado in Minnesota, bistveno presegajo pakete povprečnih ugodnosti pri najboljših zasebnih delodajalcih. Težko je tudi odpustiti zaposlitev v javnem sektorju, kar v bistvu doda obliko zavarovanja za primer brezposelnosti. Čeprav je prijava na delovno mesto v javnem sektorju lahko okorna, je za tiste, ki jih zanima skladnost, še vedno dobra možnost.

Kaj je finančna skladnost?

Preden se seznanite s tem, kako postati pooblaščenec za skladnost s finančnimi podjetji ali član skupine za skladnost, je najprej treba razumeti, kaj to delo vključuje. Jasno je, da se dolžnosti osebja za skladnost skladnosti razlikujejo glede na firmo in opis delovnega mesta; vendar so naslednje naloge, ki jih običajno izvajajo oddelki za skladnost:

• Zagotavljanje, da se družba drži minimalnih pravil o neto kapitalu.
• Zagotavljanje, da zaposleni upoštevajo notranje smernice skladnosti.
• Polje in reševanje pritožb strank.
• Vzdrževanje dialoga z regulativnimi organi.
• Pregled prodajnih dejavnosti in diskrecijskih računov ter zagotovitev, da tudi drugi direktorji podjetja upoštevajo zakonodajo o vrednostnih papirjih.
• Zagotavljanje, da podjetje spoštuje zakone o državnih vrednostnih papirjih.
• Zagotavljanje, da so vsi zaposleni registrirani v lastnini in so po potrebi nadaljevali z nenehnim izobraževanjem.
• Zagotavljanje, da podjetje spoštuje vsa pravila trgovanja in trženja.
• Zastopanje podjetja ali priprava dokumentacije za arbitražne primere, ki so morda v postopku.

Poklicne skladnosti s finančno industrijo

Kot že omenjeno, je finančna industrija zrelo polje za tiste, ki jih zanima kariera glede skladnosti. Oddelek za skladnost poslovanja banke, borznoposredniške družbe ali družbe za upravljanje naložb skrbi za to, da vsi zaposleni in uslužbenci ne izpolnjujejo samo predpisov Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC), temveč tudi pravila Regulacijskega organa za finančno industrijo (FINRA).

Zahteve za usposabljanje

Položaj kot uradnik za skladnost ali upravnik običajno ne velja za zaposlitev na začetku. Diplomske stopnje so običajno minimalna zahteva in nekateri delodajalci si lahko poiščejo višjo stopnjo, na primer pravno ali magisterij iz poslovne administracije (MBA), zlasti zato, da se kvalificirajo za položaj na višji ravni.

Uradniki za skladnost v drugih sektorjih imajo možnost, da prek Društva za korporativno skladnost in etiko (SCCE) opravijo strokovni program certificirane skladnosti in etike (CCEP). CCEP zahteva udeležbo na intenzivnem predpogojnem tečaju skupaj z uspešno opravljenim izpitom. Podobni tečaji imenovanja in certificiranja so na voljo v združenju uradnikov za etiko in skladnost (ECOA).

Izobraževalne zahteve

V osemdesetih letih je bila za zaposlitev na oddelku za skladnost pogosteje potrebna štiriletna diplomirana diplomirana diploma. Lepo število ljudi je takrat imelo le srednješolske diplome, in četudi so končali fakulteto, to pogosto ni bilo s stopnjo financ. Takrat je bila ideja, da bi se zaposleni učili na delovnem mestu.

Vse to se je spremenilo. Diploma iz financ, upravljanja, računovodstva, ekonomije ali prava je nujna, če bi se želeli zaposliti pri katerem koli podjetju za izbokline. Čeprav to ni obvezno, lahko magistrski študij financ, računovodstva ali ekonomije pomaga posamezniku ločiti od neštetih drugih kandidatov z diplomo. Nazadnje imajo tisti, ki imajo diplomo iz pravnih znanosti, pogosto podkrepljeni s konkurenco, saj že imajo občutek, kako zakon deluje, zaradi česar so pogosto najboljši kandidati za številne borznoposredniške hiše.

Prek Nacionalnega urada za regulativne storitve (NRS) lahko posamezniki, ki iščejo napredovanje v karieri kot pooblaščenci za skladnost poslovanja v finančni in investicijski panogi, izpolnijo poverilne certifikate o skladnosti investicijskega svetovalca. Ta napredni certifikacijski program udeležencem ponuja posodobljene regulativne vsebine, ki so pomembne za finančne strokovnjake, ki delajo v oddelkih za skladnost.

Kaj pa licence za vrednostne papirje?

Podjetje lahko zahteva, da njegovo osebje za zagotavljanje skladnosti pridobi dovoljenje. Podjetja običajno zahtevajo, da njihovo osebje za preverjanje skladnosti opravi izpite za serijo 7 in serijo 63. Učni načrt za te izpite za izdajo dovoljenj omogoča uradnikom za skladnost, da pridobijo dobro osnovo in razumevanje industrije vrednostnih papirjev.

Druge licence, ki jih lahko podjetje sponzorira, izpolnjujejo izpite iz serij 14, serije 26, serije 27 in serije 39. Ti izpiti zahtevajo razumevanje pravil o neto kapitalu, pravil upravljanja občinskih vrednostnih papirjev (MSRB), pravil za vodenje računov strank, prodajnih (in drugih) nadzornih vlog in vodenja evidenc.

Delovne izkušnje

Skupine za skladnost bodo občasno najele tiste, ki so delali na drugih področjih ali vidikih industrije, kot sta (posredništvo) prodaja in trgovanje. Vendar pa se zdi, da ima veliko število tistih, ki si prizadevajo za dvig skladnosti, veliko izkušenj z zalednimi izkušnjami pri trgovanju ali poslovanju s trgovino. Precej takih na terenu ima tudi izkušnje v računovodstvu ali je delal na večjih borzah ali FINRA kot terenski revizorji ali izpraševalci.

Poleg tega bodo mnoga podjetja preučila tudi, ali je imel kandidat predhodne izkušnje v podjetju podobne velikosti in rasti. Te izkušnje zagotavljajo, da bo posameznik sposoben opravljati vrsto nalog in pogosto odkrito hitrost, ki je značilna za oddelek za skladnost. Narava dela nadzornika za skladnost skladnosti v velikem podjetju ali skladišču je pogosto veliko bolj povezana z delom uradnika za skladnost skladnosti v manjšem, regionalnem podjetju.

Znanja in spretnosti

Tudi če posameznik izpolnjuje vse zgoraj navedene zahteve in je na papirju videti dobro, obstajajo posebne spretnosti, ki jih mora imeti tudi za uspeh na področju skladnosti. Na primer:

• Posamezniki bi morali biti podrobno usmerjeni in imeti možnost, da v kratkem času pregledajo in analizirajo velike množice podatkov.
• Ker so člani osebja za skladnost zadolženi za zagotavljanje, da se podjetje drži vseh pravil FINRA, morajo biti sposobni razvozlati informacije (na primer podrobne trgovinske dejavnosti) in biti sposobni ugotoviti, ali posameznik in / ali podjetje izpolnjuje zahteve.
• Osebje za skladnost mora imeti intimno znanje o drugih delovnih mestih in funkcijah, kot sta prodaja in trgovanje (in z njimi povezana pravila).

Spodnja črta

Vsi posamezniki, ki se ravnajo v skladu s tem, bi morali biti brez dvoma. To pomeni, da za pravilno opravljanje tega dela morajo ohraniti visoko stopnjo integritete in biti zgled drugim zaposlenim v podjetju.