Kakšne posledice ima pranje denarja na podjetje?

Pranje denarja je industrija z več milijardami dolarjev, ki vpliva na zakonite poslovne interese, saj poštenim podjetjem precej težje konkurira na trgu, saj odjemalci denarja pogosto ponujajo izdelke ali storitve manjše od tržne vrednosti. Kadar finančno institucijo ali podjetje prav tako ureja vlada, lahko pranje denarja ali neuvedba razumnih politik za boj proti pranju prepreči preklic poslovne listine ali državnih dovoljenj.

Podjetja, ki se povezujejo z ljudmi, državami ali subjekti, ki perejo denar, se soočajo tudi z možnostjo glob. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays in Lloyds Banking Group so vse institucije, ki so bile kaznovane zaradi vpletenosti v transakcije, povezane s pranjem denarja v državah, kot so Iran, Libija in Sudan.

Pranje denarja je kaznivo dejanje, opredeljeno kot proces ustvarjanja iluzije, da velike količine denarja, pridobljene s hudimi kaznivimi dejanji, dejansko izvirajo iz zakonitega vira. Pranje je pogosto storjeno s kaznivimi dejanji, kot so trgovina z mamili ali teroristične dejavnosti. Ocenjujejo, da se letno opere več kot 500 milijard dolarjev.

Mednarodna banka HSBC je bila prav tako kaznovana, ker ni uvedla ustreznih ukrepov proti pranju denarja. Po podatkih zvezne vlade Združenih držav je HSBC kriv, da je mehiška enota malo ali ničesar nadzirala nad transakcijami, ki so vključevale opravljanje storitev pranja denarja različnim kartelom za droge, ki vključujejo množično gibanje gotovine iz mehiške enote HSBC v ameriško vlado, pravi HSBC ni uspelo voditi ustreznih evidenc v okviru ukrepov AML. To vključuje veliko zaostankov nepregledanih računov in neuspeh pri HSBC, da bi vložil poročila o sumljivih dejavnostih (SARs).

Po večletni preiskavi HSBC je zvezna vlada navedla, da institucija ni spoštovala ameriškega bančnega zakona, in je posledično ZDA podvrgla mehiškemu denarju z drogami, sumljivim potniškim čekom in korporacijam delnic.

Za korporacije, kot je HSBC, velja več zveznih zakonov, ki poskušajo preprečiti pranje denarja. Mednje sodijo Zakon o tajnosti bank, Zakon o trgovanju z sovražnikom in naslov III Zakona o Patriotu, imenovan "Mednarodni zakon o zmanjševanju pranja denarja in finančni protiteroristični zakon iz leta 2001."

Namen III je namen preprečiti izkoriščanje ameriškega finančnega sistema s strani strank, osumljenih terorizma, financiranja terorizma in pranja denarja. Zakon nalaga stroge knjigovodske zahteve in tudi pooblašča ministra za finančno ministrstvo ZDA, da razvije predpise, ki spodbujajo boljšo komunikacijo med finančnimi institucijami, s čimer bodo odpiralci denarja otežili prikrivanje svoje identitete. Zakladnica lahko ustavi tudi združitev dveh bančnih institucij, če imata oba subjekta zgodovino, da nista uvedla ustreznih postopkov proti pranju denarja.

Združenje certificiranih strokovnjakov za preprečevanje pranja denarja (ACAMS) ponuja certifikacijo za strokovnjake za preprečevanje pranja denarja, znane kot pooblaščeni strokovnjaki za preprečevanje pranja denarja (CAMS). Zahteve za pridobitev certifikacije CAMS vključujejo pridobitev 40 kvalificiranih kreditov na podlagi izobrazbe, delovnih izkušenj in opravljenega izpita za CAMS. Strokovnjaki, ki si prislužijo certifikat CAMS, lahko delajo kot upravljavci skladnosti s posredovanjem, uradniki zakona o tajnosti bank, vodje enote finančne obveščevalne službe, analitiki nadzora in analitiki preiskav finančnih zločinov.