Investicijski analitik
Naložbeni analitik je finančni strokovnjak s strokovnim znanjem za ocenjevanje finančnih in naložbenih informacij, navadno za nakup priporočil za nakup, prodajo in imetje vrednostnih papirjev. Posredniška podjetja, investicijski svetovalci in družbe za vzajemne sklade najamejo naložbene analitike za pripravo naložbenih raziskav za več namenov.
Najbolj prestižno potrdilo, ki ga lahko dobi investicijski analitik, je poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA). Pogosto morajo uporabljati različne formule in sredstva za prepoznavanje informacij.
Ključni odvzemi
- Investicijski analitik je finančni strokovnjak s strokovnim znanjem za ocenjevanje finančnih in naložbenih informacij.
- Analitiki na strani delajo pri upravljavcih skladov pri vzajemnih posrednikih skladov in finančnih svetovalnih podjetjih ter določajo naložbene priložnosti za njihovo podjetje.
- Lastniški kapitalski analitiki pogosto delajo za velike investicijske banke in izdajajo priporočila za nakup, prodajo in imetnike ter raziskave, specifične za podjetje.
Osnove biti naložbeni analitik
Investicijski analitik raziskuje gospodarske razmere, informacije o podjetjih in tržne trende, da bi določil poslovna, panožna in panožna priporočila za nakup ali prodajo zalog ali vzajemnih skladov. Delniški analitik je stalno na tekočem z razvojem svoje osredotočenosti na industrijo in ustvarja finančne modele, ki ocenjujejo prihodnje rezultate za podjetja in gospodarstvo. Analitik ocenjuje pretekle in v prihodnost usmerjene finančne podatke, običajno s pomočjo naprednih finančnih modelov. Proučujejo in vključujejo raziskave ekonomskih in poslovnih trendov za določeno industrijo, geografsko regijo ali vrsto izdelka.
Naložbeni analitiki imajo na splošno dve vrsti: analitike na strani kupcev in analitiki na strani prodaj. Analitiki na strani kupcev delajo za upravljavce skladov pri vzajemnih posrednikih skladov in finančno svetovalnih podjetjih. Raziskujejo podjetja v portfelju svojih delodajalcev, pa tudi druga podjetja, ki lahko predstavljajo donosne naložbene priložnosti. Na podlagi te raziskave pripravijo poročila, ki vodstvu ponujajo priporočila za nakup in prodajo.
Lastniški kapitalski analitiki pogosto delajo za velike investicijske banke, kot je Goldman Sachs. Njihova delovna mesta vključujejo raziskovanje finančnih temeljev podjetij, ki jih banka namerava objaviti, in določiti, katera imajo najmočnejši potencial, da postanejo dobičkonosni.
Za ambiciozne finančne analitike je ena najpomembnejših odločitev, ali se specializirati za kapitalski analitik ali si prizadevati za drugo nišo pod širšim okriljem finančne analize. Naslednja primerjava pojasnjuje nekatere tanke razlike med kariero finančnega analitika in analitičnega kapitala.
76.383 dolarjev
Povprečna osnovna plača za investicijskega analitika v ZDA v letu 2019, navaja glassdoor.com
Izobraževanje analitik
Študent dodiplomskega študija je običajno iz smeri financ, računalništva, biologije, fizike ali inženirstva in tečaje iz poslov, ekonomije, računovodstva in matematike. Mojster poslovne administracije (MBA) je pogosto prednost tudi za višje naložbene analitike. Investicijski analitiki lahko zaprosijo tudi za dovoljenje za vrednostne papirje Regulacijskega organa za finančno industrijo (FINRA), ki zahteva sponzorstvo podjetij. Licence za vrednostne papirje, ki jih pogosto zahtevajo naložbeni analitiki, vključujejo splošno licenco za zastopanje vrednostnih papirjev serije 7 in enotno licenco zastopnika vrednostnih papirjev serije 63. Licence FINRA so običajno povezane s prodajo določenih vrednostnih papirjev kot registrirani zastopnik podjetja. Investicijski analitiki si lahko prizadevajo pridobiti tudi certifikat Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozicije analitika
Strokovno analizo naložb je potrebno pri številnih vodilnih vlogah za upravljanje naložb. Portfeljski vodja izbira, upravlja in predstavlja izdelke, panoge in regije za naložbeni portfelj podjetja. Upravljanje portfelja je potrebno za široko paleto odgovornosti v panogi upravljanja naložb. Investicijske družbe najamejo upravljavce portfelja za upravljanje vseh vrst skladov z različnimi cilji in strukturami skladov. Upravljavci portfelja so odgovorni za analizo tržnih razmer in naložbenih vrednostnih papirjev ter sprejemanje odločitev o nakupu in prodaji sklada.
Analitik za delniške naložbe deluje na strani nakupa ali prodaje za podjetja. Nakupni analitik je predvsem analitik za upravljanje portfelja, ki ustvarja naložbene raziskave in naložbena priporočila za portfelje z velikimi količinami kapitala, kot so vzajemni skladi, hedge skladi in zavarovalnice. Prodajni analitik svetuje podjetjem za finančne storitve glede vrednostnih papirjev, kot so delnice ali obveznice.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.