Ali mora imeti finančni svetovalec diplomo?
Od finančnih svetovalcev ni treba imeti univerzitetne diplome. Vendar morajo opraviti določene izpite, ki jih upravlja regulativni organ finančne industrije ali FINRA, ki je pristojen za upravljanje poslov med vlagajočo javnostjo in posredniki, da se zagotovi usposobljenost svetovalcev. Večina svetovalcev ima v resnici najmanj diplomo na področjih, povezanih s financami. Tisti, ki želijo kariero še napredovati, ponavadi preidejo na pot magistra poslovne administracije (MBA).
Zahteve FINRA
FINRA od tistih, ki jih želite pridobiti z licenco finančnih svetovalcev, zahteva, da sami opravijo izpit Series 65 ali izpit Series 7 skupaj s serijo 66. Vrsta finančnega nasveta, ki ga želite zagotoviti, določa, kateri izpit ustreza vašim poklicnim ciljem. Izpolnjevanje potrebnega izpita FINRA je ključnega pomena za uspešen finančni strokovnjak, bolj kot za pridobitev diplome.
Ob uspešno opravljenem izpitu Series 65 ne more strokovnjak prodati nobenih vrednostnih papirjev, temveč strankam zagotoviti naložbene nasvete in finančno načrtovanje. Tudi tisti finančni strokovnjaki z licencami serije 65 lahko delajo samo brez odškodnine, tako da stranke zaračunavajo urne pristojbine za svoje storitve.
Izpit Series 7 je najbolj splošna licenca za vrednostne papirje, ki je na voljo vsem, ki jih zanimajo finančni svetovalci. Prehod serije 7 finančnim strokovnjakom omogoča prodajo kakršnih koli vrednostnih papirjev, razen borznih pogodb, nepremičnin in življenjskih zavarovanj. Vendar pa poleg serije 7 pridobitev licence Series 66 kandidira kot predstavnika investicijskega svetovalca in zastopnika vrednostnih papirjev.
Svetovalni vpogled
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornija
Na splošno ni treba imeti fakultete, da bi postali finančni svetovalec. Vendar pa bodo številna podjetja to predpogoj dobila za nove zaposlitve, zlasti tiste s prestižnimi programi usposabljanja. Potrebne so licence in registracija pri FINRA, regulatornem organu za finančne storitve. Glavne licence so:
- Serija 6: za prodajo pakiranih naložbenih proizvodov, kot so vzajemni skladi ali spremenljive rente.
- Serija 7: obsežnejša licenca, ki zajema vse izdelke iz serije 6, pa tudi vse druge vrednostne papirje, kot so zaloge, obveznice in opcije.
- Serija 63 (v večini držav): veljavni zakoni o vrednostnih papirjih vsake države.
Številna podjetja bodo sponzorirala nove zaposlene za pridobitev teh poverilnic, nakar se bodo uradno registrirali pri FINRA.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.