Več svetovalcev bo postalo neodvisno, brez obžalovanja

Naredba samoiniciativnega dela ni samo za vlagatelje - finančni svetovalci se vedno bolj odpravljajo tudi po neodvisni poti, s čimer spreminjajo industrijo, v kateri že dolgo prevladujejo velike borznoposredniške družbe in žičnice. In izkazalo se je, da so svetovalci srečni, da so spremenili spremembo. Več kot 90% anketirancev v anketi Schwab Advisor Services Charles Schwab poroča, da ne obžaluje svoje odločitve, da bo šel sam.

"Neodvisni svetovalci so zgodba o rasti svetovalne industrije, " je dejal Jonathan Beatty, višji podpredsednik, vodja prodaje in upravljanja odnosov v podjetju Schwab Advisor Services. »Še naprej se bomo pospeševali, ko se bo več svetovalcev odločilo za prehod na neodvisni model, prepričani v vednost, da je to boljši način služenja strankam, hkrati pa ponujajo tudi priložnost, da gradijo in rastejo nekaj po svoje. ”

Ključni odvzemi

• Finančni svetovalci imajo vedno več možnosti, da se sami kot lastnik podjetja odločijo za neodvisno kot registrirani investicijski svetovalec (RIA).
• RIA vam daje neodvisnost in fleksibilnost, zato vam ni treba deliti provizij ali plačevati prostora za mize na posredništvu.
• Izgubili boste administrativno, prodajno in tržno podporo, pisarniški prostor, usposabljanje ter finančno, regulativno in pravno podporo večjih podjetij.
• Neodvisne ocene učinka pa ponavadi poročajo, da so srečnejše in lahko prinašajo večje dohodke.

Rast neodvisnih svetovalnih podjetij

Nekaj ​​let nazaj in večina finančnih svetovalcev je bila vezana na večje podjetje, pa naj bo to velika banka na Wall Streetu ali regionalna borzna posrednica. Toda v zadnjih nekaj letih je več svetovalcev naredilo skok, da bi postali neodvisni svetovalci s pomočjo Charles Schwab, ki ponuja trgovanje, kliring in druge storitve za podporo temu poslovnemu modelu, in Dynasty Financial Partners, ki zagotavlja upravljanje premoženja in tehnološke platforme za izbrana neodvisna podjetja za finančno svetovanje.

Ker bo trg RIA v prihodnjih letih pričakoval močno rast, so Schwab in nekateri njegovi vrstniki, vključno s Fidelity Investments in TD Ameritrade, v zadnjem času zaznali svoje poslovanje po zaslugi vala posrednikov, ki skačejo z ladje, kot je Merrill Lynch in Morgan Stanley, katerega cilj je pridobiti večji nadzor nad lastnimi poslovnimi dejavnostmi. Spremembe fiduciarnega pravila so spodbudile tudi povečanje poslovnega modela RIA. Cerulli Associates na primer predvideva, da bi lahko RIA nadzirala več premoženja kot večja posredniška sredstva do leta 2020.

RIA-ji so bolj srečni, zaslužite več

Schwab Advisor Services je v svoji Študiji neodvisnih svetovalcev Sophomore, ki je bila objavljena marca 2018, opravila anketiranje neodvisnih finančnih svetovalcev in ugotovila, da od tistih, ki so naredili preskok, večina - več kot 90% - pravi, da nimajo obžalovanja in bodo sprejeli isto odločitev. ponovno. Še več, ti isti anketiranci so povedali, da so srečnejši zdaj, ko so neodvisni. Raziskava je pokazala, da RIA-ji niso koristili samo od neodvisnosti, ki jo prinaša svoboda, ampak tudi z vidika prihodkov, sedem od desetih pa pravi, da so od osamosvojitve povečali prihodke.

Medtem ko je 94% vprašanih anketirancev poudarilo, da je RIA temeljila na želji, da naredijo tisto, kar je primerno za njihove stranke, 73% jih je sporočilo, da mora graditi boljše, dolgoročnejše odnose s strankami. Zdi se, da se ta filozofija "naredi po naročilu" izplača, vsaj pri raziskavah družbe Schwab. Raziskava je pokazala, da približno polovica svetovalcev ali 48% meni, da je delo s fiduciarjem najpomembnejša korist za stranke, medtem ko so svetovalci rešili, da so ob osamosvojitvi ohranili povprečno 87% svojih strank.

Ali naj RIA še vedno začnejo svojo kariero na posrednikih?

Sprejemanje odločitve o ugodju in zaščiti dela velikega podjetja, da postane vaš lastnik podjetja, je lahko zastrašujoče, a ko so se finančni svetovalci odločili za to, se niso odločili za lovorike. Schwab je ugotovil, da sta dve tretjini svetovalcev potrebovali manj kot tri leta, da so se odločili za prehod na model RIA, in ko so to storili, je v enem letu prešlo 90% svetovalcev. Ni presenetljivo, da je večina svetovalcev v anketi sodelovala pri banki ali posredniškem podjetju s polnimi storitvami ali pa je bila pred prehodom na neodvisni model zaposlena pri nacionalnem ali regionalnem posredniku.

Med tistimi, ki so se začeli na banki ali borznoposredništvu, jih je 33% izbralo to pot in si pridobilo potrebne izkušnje. In čeprav je ta poklicna pot še vedno zelo pogosta med novimi svetovalci, ki šele prihajajo v industrijo upravljanja bogastva, Schwab Advisor Services in Dynasty Financial Partners vidijo alternativo za mlade svetovalce. Shirl Penney, predsednik dinastije in predsednik uprave, opisuje, da je samostojnost podobna učenju tujega jezika, in poudarja, da si svetovalci vse bolj želijo biti neodvisni, vendar ne sami.

Spodnja črta

Osamosvojitev ima svoje prednosti in slabosti. Naraščajoče storitve, ki podpirajo RIA v tej panogi, bodo nove upravljavke bogastva pokazale, da lahko dosežejo neodvisen uspeh v podporni skupnosti drugih podjetnikov.