Pooblastilo
Pooblastilo (POA) je pravni dokument, ki eni osebi (zastopniku ali dejanskemu odvetniku) daje pooblastilo za ukrepanje za drugo osebo (naročitelja). Zastopnik ima lahko široko pravno pooblastilo ali omejeno pooblastilo za sprejemanje pravnih odločitev glede zaveznikovega premoženja, financ ali zdravstvene oskrbe. Pooblastilo se pogosto uporablja v primeru bolezni ali invalidnosti naročitelja ali kadar naročitelj ne more biti prisoten za podpisovanje potrebnih pravnih dokumentov za finančne transakcije.
Pooblastilo se lahko konča iz več razlogov, na primer, ko ravnatelj umre, glavnica ga prekliče, sodišče ga razveljavi, ravnatelj razveže zakonca, ki je zastopnik ali zastopnik ne more več izvajati začrtane odgovornosti.
Običajne POA prenehajo delovati, ko ustvarjalec ni sposoben, toda trajni POA ostane v veljavi, da agentu omogoči upravljanje s stvarmi ustvarjalca, „vzmetna POA“ pa začne veljati le, če in kadar ustvarjalec POA onesposobiti. Zdravstvena ali zdravstvena POA agentu omogoča, da v imenu nezmožne osebe sprejema medicinske odločitve.
[Pomembno: Oseba, ki je imenovana za pooblastila, ni nujno odvetnik. Oseba je lahko samo zaupanja vreden družinski član, prijatelj ali znanec].
Razumevanje pooblastila
Pri načrtovanju dolgotrajne oskrbe je treba upoštevati pooblastilo. Obstajajo različne vrste POA, ki spadajo pod splošno pooblastilo ali omejeno pooblastilo.
Splošno pooblastilo deluje v imenu naročitelja v vseh in vseh zadevah, če dovoljuje država. Zastopnik v skladu s splošnim sporazumom o POA je lahko pooblaščen, da skrbi za vprašanja, kot so ravnanje z bančnimi računi, podpisovanje čekov, prodaja premoženja in premoženja, kot so zaloge, vložitev davkov itd.
Omejeno pooblastilo daje agentu pooblastilo, da v določenih zadevah ali dogodkih deluje v imenu naročitelja. Na primer, omejena POA lahko izrecno navaja, da lahko agent upravlja samo pokojninske račune glavnega zavezanca. Omejena POA je lahko omejena tudi na določeno časovno obdobje, na primer, če bo glavnica zunaj države, recimo, dve leti.
Večina dokumentov o pooblastilu zastopniku omogoča zastopanje glavnega zavezanca v vseh premoženjskih in finančnih zadevah, če je duševno stanje glavnega zastopnika dobro. Če pride do situacije, ko zavezanec ne more sprejemati odločitev sam, se sporazum o POA samodejno konča. Vendar pa mora nekdo, ki želi, da POA ostane v veljavi po poslabšanju zdravstvenega stanja osebe, podpisati trajno pooblastilo (DPOA).
Razumevanje trajnega pooblastila (DPOA)
Trajno pooblastilo (DPOA) še naprej nadzoruje nekatere pravne, premoženjske ali finančne zadeve, ki so posebej določene v sporazumu, tudi potem, ko je naročitelj duševno onesposobljen. Medtem ko lahko DPOA plača medicinske račune v imenu glavnega zavezanca, trajni agent ne more sprejemati odločitev, povezanih z zdravjem glavnega zavezanca, npr. Odvzem glavnice za življenjsko podporo ni odvisen od DPOA.
Ravnatelj lahko podpiše trajno pooblastilo za zdravstveno varstvo ali zdravstveno pooblastilo (HCPA), če želi, da ima pooblaščenec pooblastilo za sprejemanje zdravstvenih odločitev. Ta dokument, imenovan tudi pooblaščenec za zdravstveno varstvo, opisuje soglasje glavnega zavezanca, da v primeru nesrečnega zdravstvenega stanja da privilegijem POA privilegije. Trajna POA za zdravstveno varstvo je pravno zavezana k nadzoru odločitev o zdravstveni oskrbi v imenu naročitelja.
Druga vrsta DPOA je trajno pooblastilo za finance ali preprosto finančno pooblastilo. Ta dokument agentu omogoča upravljanje poslovnih in finančnih zadev glavnega zavezanca, kot so podpisovanje čekov, vlaganje davčnih obračunov, pošiljanje in polaganje čekov socialne varnosti in upravljanje naložbenih računov, če slednji ne more razumeti ali sprejemati odločitev. Če je dogovor opredeljen kot zastopnikova odgovornost, mora zastopnik izpolniti želje naročitelja po svojih najboljših močeh.
Kadar zastopnik deluje v imenu naročitelja z odločitvijo o naložbah prek posrednika ali medicinskih odločitev prek zdravstvenega delavca, bi obe ustanovi zaprosili za ogled DPOA. Čeprav je DPOA za medicinske in finančne zadeve lahko en dokument, je dobro imeti ločeno DPOA za zdravstveno varstvo in finance. Ker bo DPOA za zdravstveno varstvo imel osebne zdravstvene podatke naročitelja, ne bi bilo primerno, da bi ga posrednik imel, zato tudi medicinskim strokovnjakom ni treba poznati finančnega stanja pacienta.
Pogoji, v katerih lahko trajna POA postane aktivna, so določeni v dokumentu, imenovanem izvirno pooblastilo. Izvirska POA določa vrsto dogodka ali stopnjo onesposobitve, ki bi se morala zgoditi pred začetkom veljavnosti DPOA. Pooblastilo lahko ostane v miru, dokler negativni zdravstveni dogodki ne aktivirajo DPOA.
Kako deluje pooblastilo
Predlogo za pooblastilo lahko kupite ali prenesete. V nasprotnem primeru se prepričajte, da je to za vaše stanje, saj se zahteve razlikujejo. Vendar je ta dokument morda preveč pomemben, da bi prepustil možnosti, da ste dobili pravilen obrazec in z njim pravilno ravnali.
Boljši način za začetek postopka vzpostavitve pooblastila je iskanje kraja odvetnika, ki je specializiran za družinsko pravo v vaši državi. Če odvetniške pristojbine presegajo, kot si jih lahko privoščite, obstajajo pisarne za pravne storitve, zaposlene s pooblaščenimi odvetniki v skoraj vseh delih ZDA. Obiščite spletno stran pravne službe korporacije, ki ima funkcijo iskanja "Poišči pravno pomoč". Stranke, ki izpolnjujejo pogoje, bodo prejele pro bono (brezplačno) pomoč.
Mnoge države zahtevajo, da se podpis glavnega zavezanca (osebe, ki iniciira POA) notarsko overi. Nekatere države zahtevajo tudi notarsko overitev podpisov prič.
Naslednji predpisi veljajo na splošno po vsej državi in vsi, ki potrebujejo oblikovanje POA, se jih morajo zavedati:
- Za vseh 50 držav ni standardnega obrazca POA; državno pravo in postopki so različni
- Vse države sprejemajo neko različico trajnega pooblastila
Nekaj ključnih pooblastil ni mogoče prenesti. Ti vključujejo pooblastilo za:
- Sestavite, spremenite ali prekličete oporoko
- V večini držav sklenejo zakonsko zvezo, čeprav jih le nekaj držav dopušča
- Glasovanje (vendar skrbnik lahko zahteva glasovnico v imenu ravnatelja)
Čeprav se podrobnosti lahko razlikujejo, za obalo veljajo naslednja pravila:
V pisni obliki. Medtem ko nekatere regije v državi sprejemajo ustne donacije za POA, ustni pouk ni zanesljiv nadomestek za pridobitev vsakega pooblastila, ki je bilo dodeljeno vašemu agentu, zapisano besedo v besedo na papirju. Pisna jasnost pomaga preprečiti prepir in zmedo.
Uporabite pravilno obliko. Obstaja veliko različnih oblik pooblastil. Nekateri POA so kratkotrajni; drugi naj bi trajali do smrti. Odločite se, katera pooblastila želite podeliti in pripravite posebna navodila za pošteno lastnost. POA mora izpolnjevati tudi zahteve vaše države. Če želite najti obrazec, ki ga bo sodišče sprejelo v državi, v kateri živite, izvedite internetno iskanje, se posvetujte s prodajalno v pisarni ali prosite lokalnega strokovnjaka za načrtovanje posesti, da vam pomaga. Najboljša možnost je uporaba odvetnika.
Določite stranke. Izraz za osebo, ki podeli POA, je "glavni". Posameznik, ki prejme pooblastilo, se imenuje "zastopnik" ali "dejanski odvetnik." Preverite, ali vaša država zahteva uporabo posebne terminologije.
Podrobno določite pooblastila, ki jih želite prenesti. POA je lahko tako široka ali omejena kot glavne želje. Vsako pooblastilo mora biti jasno, tudi če naročitelj pooblasti pooblaščenca za "splošno pooblastilo". Z drugimi besedami, ravnatelj ne more podeliti pooblastil za pometanje, na primer: "prenašam vse stvari, povezane z mojim življenjem."
Določite, ali je vaša POA trajna. V večini držav se pooblastilo preneha, če glavnica ni sposobna. Če se to zgodi, je edini način, da agent lahko obdrži svoje pristojnosti, če je bil POA napisan z navedbo, da je "trajen", s poimenovanjem, ki traja življenjsko dobo glavnega zavezanca, razen če ga naročitelj odpove.
Notarizirajte POA. Mnoge države zahtevajo notarsko overitev pooblastil. Tudi v državah, ki tega ne storijo, je agentu potencialno veliko lažje, če je na dokumentu notarski pečat in podpis.
Zabeleži. Okrožnica ne sme formalno zabeležiti vseh pooblastil, da bi bila zakonita. A snemanje je običajna praksa za številne načrtovalce nepremičnin in posameznike, ki želijo ustvariti zapis, da dokument obstaja.
Vložite to. Nekatere države zahtevajo, da se posebne vrste POA predložijo sodišču ali vladnemu uradu, preden jih lahko uveljavijo. Na primer, Ohio zahteva, da se vsaka POA, ki se uporablja za dodelitev skrbništva staršev in otrok nad otrokom, vloži pri sodišču za mladoletnike. Zahteva tudi POA, ki prenese nepremičnine, da jih evidentira okrožje, v katerem se nepremičnina nahaja.
Izbira pooblastila
Tako kot lastniški dokument za vašo hišo ali avto, POA podeljuje ogromno lastniško pooblastilo in odgovornost. V primeru medicinske POA gre dobesedno za življenje in smrt. Lahko pa se znajdete pred finančno prikrajšanjem ali stečajem, če na koncu posežete po nepravilno obdelani ali zlorabljeni trajni POA. Zato bi morali svojega agenta izbrati z največjo skrbnostjo, da zagotovite, da se vaše želje uresničijo v največji možni meri.
Ključno je imenovati osebo, ki je hkrati zaupanja vredna in sposobna služiti kot vaš agent. Ta oseba bo ravnala z enakim pravnim pooblastilom, kot bi ga imeli vi, zato je morebitne napake, ki jih je storil vaš agent, zelo težko popraviti. Še huje je, da glede na obseg pooblastil, ki jih dodelite, lahko obstaja nevarnost za samooskrbo. Zastopnik ima lahko dostop do vaših bančnih računov, moč darovanja daril in nakazilo svojih sredstev ter možnost prodaje svoje lastnine.
Vaš zastopnik je lahko vsak pristojni polnoletnik, vključno s strokovnjaki, kot so odvetnik, računovodja ali bankir. Lahko pa je vaš zastopnik tudi družinski član, na primer zakonec, odrasli otrok ali drug sorodnik. Imenovanje družinskega člana kot vašega agenta prihrani stroške, ki bi jih poklical strokovnjak, poleg tega pa lahko "v družini" hrani zaupne podatke o vaših financah in drugih zasebnih zadevah.
Imenovanje otrok kot pooblastila
Starši, ki ustvarijo POA, zelo pogosto izberejo odrasle otroke, ki jim bodo pomagali. V primerjavi z imenovanjem zakonca kot zastopnika je relativna mladost otroka prednost, kadar je namen POA razrešiti starca, ki bremeni upravljanje podrobnosti finančnih in naložbenih zadev, in / ali zagotoviti upravljanje staranja. zadeve staršev bi morale biti starši nesposobne.
V teh primerih lahko zakonec, imenovan zastopnik, ki je skoraj enak starosti kot oseba, ki je ustvarila POA, trpi enake zmožnosti, zaradi katerih je ustvarjalec POA ustanovil, da je premagal njegov namen. Kadar je otrok iskren, sposoben in spoštuje starševe želje, je to lahko najboljša izbira za POA.
Kadar je več kot en otrok, se lahko starši borijo z odločitvijo, koga izbrati za vlogo agenta. To ni odločitev, ki jo je treba sprejemati z lahkoto. Vaš zastopnik, imenovan v okviru vaše POA, deluje z vašim organom, zato dragih finančnih napak, ki so posledica neprevidnosti ali pomanjkanja finančnega razumevanja, ni mogoče odpraviti. Enako velja za dejanja, ki ustvarjajo meddružinski konflikt s prednostjo nekaterih članov pred drugimi. Najslabše pa je, da, če pošljete v napačne roke, POA ustvari resnično "licenco za krajo", ki vašemu agentu omogoči dostop do vaših bančnih računov in možnost, da porabi svoj denar in sprejme številne druge nezakonite ukrepe.
Otroci imajo različne znake, spretnosti in okoliščine, pametna izbira otrok kot dejavnikov in pooblastila, ki so jim dana, pa lahko preprečijo te nevarnosti. Dobra novica je, da lahko imate več POA, ki poimenujejo ločene agente in jih prilagodite glede na nabor spretnosti, temperament in sposobnost delovanja v vašem imenu.
Pri izbiri otroku, ki mu želite podeliti pomembna pooblastila v okviru POA, upoštevajte tri glavne dejavnike:
1. Zanesljivost: To je najpomembnejša lastnost vsakega agenta, imenovanega pod POA. To ne vključuje samo poštenosti, ampak tudi zanesljivost pri opravljanju nalog, ki jih je treba redno posvetiti, od upravljanja naložbenega portfelja do plačevanja računov in skrbnosti ravnanja po vaših željah.
2. Sposobnosti vsakega otroka: Zaradi posebnih sposobnosti različnih otrok jih lahko najbolje prevzamejo pri opravljanju svojih finančnih zadev. Uporabite lahko „omejene“ POA, da različnim otrokom daste določene in omejene pristojnosti glede različnih vidikov vaših financ. Sem lahko spadajo:
- Obvladovanje vsakodnevnih stroškov družine
- Prejemanje dohodkov in plačilo stroškov nepremičnin
- Obvladovanje finančnega portfelja
- Upravljanje zavarovanja in rente
- Vodenje malega družinskega podjetja
Recimo, da je en otrok zaposlen finančni strokovnjak, ki živi v oddaljenem mestu, drugi pa dela s krajšim delovnim časom in živi v bližini. Lahko imate eno POA, ki imenuje prvega, ki upravlja vaš naložbeni portfelj, in drugega, ki imenuje drugega, za upravljanje rutinskih dnevnih stroškov in plačevanje mesečnih računov.
3. Več agentov: POA lahko imenuje več agentov, ki so pooblaščeni za ločeno delovanje ali za skupno delovanje. Imeti dva otroka, ki sta ločeno pooblaščena za upravljanje rutinskih predmetov, je lahko udobje, če eden iz nekega razloga postane nedosegljiv, medtem ko se dva zahtevata, da se dogovorita o večjih dejanjih, kot je prodaja hiše, lahko zagotovi družinski dogovor glede večjih odločitev.
Toda poimenovanje več agentov lahko povzroči težave, če med njimi pride do sporov. Na primer, če sta za upravljanje naložbenega računa potrebna dva otroka, ki pa se ne strinjata, kako to storiti, bo morda učinkovito zamrznjeno. Torej, ko izberete dva otroka, da bosta skupaj sodelovala v agenciji POA, bodite prepričani, da imata za to nalogo ne samo spretnosti, ampak tudi osebnosti.
Tveganja imenovanja otrok kot pooblastila
Napake - in še huje, samostojnega ravnanja - ki jih je zagrešil vaš agent, so lahko zelo drage. To še posebej velja za trajno POA, ki omogoča širok nadzor nad vašimi zadevami v času, ko ste nesposobni.
Prepričani morate biti, da bo agent sledil vašim navodilom, da bo to zmogel in da bo uresničil vaše želje tudi glede nasprotovanja drugih družinskih članov, če bo treba.
Otroka nikoli ne imenovajte za svojega agenta kot »poštenosti«, da bi se izognili bolečim občutkom ali ohranili družinsko harmonijo, če vam ni zaupanje. Pooblastila so preveč pomembna, da bi jih bilo mogoče podeliti, razen na podlagi zanesljivosti in sposobnosti. Pazite, da otroka poimenujete kot svojega agenta, če:
- Ko otroku razlagate dolžnosti, ki jih mora prevzeti kot agent v okviru POA, občutite težave, nerodnost ali odpor.
- Otrok morda ne bo na voljo za opravljanje nalog ali ni zanesljiv pri tem zaradi svojih skrbi ali motenj
- Otrok ima v preteklosti težave z igrami na srečo ali zlorabo substanc
- Otrok ima resne dolgove in / ali je bil neodgovoren pri vodenju svojih financ in zadev
- Otrok je vpleten v meddružinske konflikte, ki lahko nastanejo z uporabo pooblastil, pridobljenih na podlagi POA, da nekaterim družinskim članom daje prednost pred drugimi
Tveganje imenovanja POA
Zavedajte se nevarnosti kraje in samooskrbe, ki jo ustvari POA, tudi ko je zastopnik vaš otrok. Če želite zmanjšati tveganje takšnih kršitev, poleg zgoraj navedenih korakov, vaš POA zahteva, da vaš zastopnik občasno poroča zunanji stran, na primer družinski računovodja ali odvetnik. Z drugimi besedami, "zaupajte, vendar preverite." Sposoben odvetnik lahko pripravi vašo POA, da te zaščitne ukrepe vključi v zakone vaše države.
Ko se družinske okoliščine spreminjajo, občasno preglejte in posodobite ustvarjene POA-je. Lahko prekličete POA preprosto tako, da napišete pismo, ki ga jasno identificira in navede, da ga prekličete, in pismo predate svojemu nekdanjemu agentu. (Nekatere države zahtevajo, da je takšno pismo notarsko overjeno.) Dobro je, da kopije pošljete tudi tretjim osebam, s katerimi je zastopnik morda deloval v vašem imenu. Nato ustvarite novo POA in jo dostavite svoji novi izbiri agenta.
Pooblastilo vam lahko nudi tako udobje kot zaščito tako, da zaupanjanemu posamezniku podelite pravno pooblastilo, da deluje v vašem imenu in v vašem interesu. Odrasli otroci, ki so popolnoma zaupanja vredni in sposobni uresničiti vaše želje, lahko postanejo najboljši agent v okviru vaše POA. Toda osebe ne imenujte zastopnika samo zato, ker je on ali ona vaš otrok - bodite prepričani, da je vaš agent zaupljiv in sposoben kot prva zahteva, kogarkoli poimenujete.
Pridobivanje staršev, da ustvarijo pooblastilo
Če ste otrok v nasprotju s staršem v tej situaciji, se soočate z drugačnim sklopom ovir.
Starši pogosto neradi dajejo drugim pristojnost nad svojimi zadevami. Še več, POA veljajo za posameznike in ne za pare, zato je izziv prepričati vsakega starša, da ustvari POA. Če imate starša, ki tega neradi stori, poskusite prepričati naslednje ideje.
Opozori na nevarnost neobstoja POA. Če starš postane onesposobljen in ne more upravljati svojih zadev brez POA, ki bi imenovanemu agentu omogočil, da stopi in to stori, potem nihče ne more imeti zakonske pravice do tega. Na primer, nihče ne sme imeti pravice do razdelitve IRA, ki jo starši potrebujejo za dohodek, ali do izposoje sredstev za plačilo zdravstvenih računov ali do ukvarjanja z IRS glede davka staršev.
Nato bo treba na sodišče zaprositi za imenovanje za skrbnika ali skrbnika staršev, kar bi lahko postalo drago in počasno - in bi ga lahko izpodbijalo ter povzročilo družinske spore.
Predlagajte prilagojene POA-je za njihove potrebe. Obstaja veliko različnih vrst POA in človek jih lahko ima več. Medtem ko splošna POA agentu omogoča, da v vseh zadevah sodeluje z avtoriteto ustvarjalca POA, lahko posebna POA omeji ta organ na določen predmet, kot je upravljanje naložbenega računa, ali na omejeno časovno obdobje, kot npr. ustvarjalec POA potuje v tujino.
Prepričajte starša tako, da oblikujete enega ali več POA, da izpolnite posebne želje staršev.
Začnite z majhnimi. Začnete lahko tako, da predlagate posebno POA, ki bo uporabljena le za zagotavljanje ugodnosti, ki jo bo nadrejeni uporabil - na primer tiste, ki vam omogoča, da pripravite in vložite starševsko davčno napoved in upravljate starševske posle z IRS. Starši, ki imajo koristi od ene POA, je večja verjetnost, da bodo postali odprti za uporabo drugih.
Prosite jih, naj delujejo zaradi drugih. Prosite starše, naj ustvarijo POA v korist vseh v družini - otrok in vnukov -, ki bi jih lahko prizadeli zapleti in stroški, ki nastanejo, če je starš nesposoben brez trajne POA, da bi upravljal zadeve staršev.
Vgradite zaščitne ukrepe. Ustvarjalca POA lahko in bi moralo biti zaskrbljeno zaradi tveganja, da agent zlorabi pooblastila, ki jih prejme. Proti temu se zavarujte s tem, da POA zahteva, da agent redno poroča o izvedenih ukrepih zaupni tretji osebi, s katero se strinjajo družinski člani - na primer družinski odvetnik ali računovodja. Ali pa jim poimenujte dva zastopnika in zahtevajte, da se dogovorita o večjih poslih, kot je prodaja stanovanja.
Pridružite se jim. Osebe vseh starosti dobijo dragoceno zaščito pred trajnimi POA, saj lahko nekdo v kateri koli življenjski fazi postane nepričakovan. Eden od načinov, kako spodbuditi starša, da ustvari trajno POA, je, da ga ustvarite zase in prosite starša, da se vam pridruži, tako da naredite isto.
Posvetujte se z zaupnimi svetovalci. Zaupni strokovni svetovalci, na primer odvetnik, računovodja in / ali zdravnik, lahko pomagajo prepričati starše v modrost in potrebo po sprejetju POA.
Pridobitev POA od staršev lahko prinese koristne koristi tako njim kot celotni družini. Če neradi naenkrat podelijo široka pooblastila, jih boste morda vseeno prepričali, da to storijo postopoma. Toda ne odlašajte, saj lahko pride do dragih posledic.
Oseba mora biti duševno usposobljena, da ustvari pooblastilo. Ko starš izgubi sposobnost upravljanja lastnih zadev, je prepozno, zato bodo verjetno potrebni sodni postopki.
Posebna vprašanja
Obstaja veliko dobrih razlogov za pooblastilo, saj zagotavlja, da bo nekdo skrbel za vaše finančne zadeve, če boste postali nezmožni. Izberite si zaupanja vrednega družinskega člana, preverjenega prijatelja ali uglednega in poštenega strokovnjaka.
Ne pozabite pa, da je podpisovanje pooblastila, ki agentu podeli široko pooblastilo, podobno podpisu praznega čeka - zato se prepričajte, da ste se odločili pametno in razumeli zakone, ki veljajo za dokument.
Ključni odvzemi
- Pooblastilo (POA) je pravni dokument, ki eni osebi, zastopniku ali dejanskemu odvetniku omogoča pooblastilo za drugo osebo, zavezanca.
- Zastopnik ima lahko široko pravno pooblastilo ali omejeno pooblastilo za sprejemanje odločitev glede premoženja naročnika, financ ali zdravstvene oskrbe.
- Pooblastilo se pogosto uporablja, kadar naročitelj zboli ali onesposobi ali kadar ni prisoten za podpisovanje potrebnih pravnih dokumentov za finančne transakcije.